Οι επενδυτές που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν μπορούν να θεωρήσουν επαγγελματικά διαχειριζόμενα διαφοροποιημένα κεφάλαια που προσφέρονται από την Invesco, η οποία έχει εμπειρία με τη διαχείριση επενδύσεων που χρονολογείται από τη δεκαετία του 1940. Τα συνταξιοδοτικά ταμεία ισοσκελισμένου κινδύνου της Invesco παρέχουν επενδύσεις με χαμηλή έως μέτρια συσχέτιση με τους παραδοσιακούς δείκτες χρηματοπιστωτικών αγορών, διατηρώντας ταυτόχρονα το κεφάλαιο.

Επενδυτικό Balance-Risk Retirement Now (IANBX)

Το κεφάλαιο της Αμοιβαίας Κεφάλαισης Invesco Balanced-Risk Now Fund Fund επιδιώκει να προσφέρει πραγματική απόδοση με διατήρηση κεφαλαίου. Έχει δείκτη κύκλου εργασιών μόνο 9% και χρεώνει ετήσιο δείκτη καθαρών δαπανών 0,81%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτεί μια ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 1, 000. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει χαμηλή μέση ετήσια μεταβλητότητα 4,33% για την επόμενη πενταετία. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει να επιτύχει τον επενδυτικό του στόχο κατασκευάζοντας ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από το Ταμείο Κατανομής Υψηλότερου Κινδύνου της Invesco και δύο συνδεδεμένα κεφάλαια της χρηματαγοράς, το Portfolio Liquid Assets Portfolio και το Premier Portfolio. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει το 60,4% του χαρτοφυλακίου του στο κεφάλαιο της Invesco για την εξισορρόπηση των κινδύνων και το 39,65% στα συνδεδεμένα κεφάλαια της χρηματαγοράς.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου Invesco Balanced-Συνταξιοδότηση για το 2020 είναι ένα συνταξιοδοτικό ταμείο προοριζόμενο για επενδυτές που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν το 2020 και να σταματήσουν κάνοντας νέες επενδύσεις στο ταμείο εκείνη τη στιγμή. Είναι σχεδιασμένο για άτομα που αναμένουν να αποσύρουν τις επενδύσεις τους σταδιακά μετά την ημερομηνία-στόχος και αναμένουν να χρειαστούν όλες ή τις περισσότερες επενδύσεις τους μετά το 2020. Επί του παρόντος έχει χαμηλό δείκτη κύκλου εργασιών 7% και μέση ετήσια αναλογία καθαρών δαπανών 0. 95 %. Αυτό το ταμείο απαιτεί μια ελάχιστη αρχική επένδυση $ 1, 000.

Το Ίδρυμα Equilibrium-Risk Retirement 2020 στοχεύει στην παροχή συνολικής απόδοσης διατηρώντας ταυτόχρονα μια χαμηλή έως μέτρια συσχέτιση με τους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς ευρυζωνικούς δείκτες. Επιπρόσθετα, επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές διατήρηση κεφαλαίου. Οι επενδυτές που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν ή λίγο μετά το 2020 ενδέχεται να θέλουν να εξετάσουν αυτό το ταμείο το 2016 για να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο και να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους από τους δείκτες ευρείας βάσης. Το Ταμείο Εξυπηρέτησης Αναβαλλόμενων Κινδύνων της Invesco για το 2020 έχει μέση ετήσια τυπική απόκλιση ή μεταβλητότητα 5.98% τα τελευταία πέντε χρόνια.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατανέμει σήμερα το 79,8% του χαρτοφυλακίου του στο κεφάλαιο επενδύσεων Balanced-Risk της Invesco και το 20,2% στα συνδεδεμένα κεφάλαια της χρηματαγοράς. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αναπροσαρμόζει κανονικά το ενεργητικό του σε μηνιαία βάση στις κατανομές στόχων του, οι οποίες σήμερα διαμορφώνονται σε 23. 45% μετοχές, 12. 99% αγαθά, 50,5% σταθερό εισόδημα και 40% ταμιακά ισοδύναμα κατά την ημερομηνία συνταξιοδότησης. Τα ποσοστά δεν ισούνται με το 100%, δεδομένου ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρησιμοποιεί παράγωγα και άλλα μέσα μόχλευσης.Οι κατανομές ημερομηνίας-στόχου του αμοιβαίου κεφαλαίου δεν τίθενται σε πέτρα και ενδέχεται να αλλάξουν με την πάροδο του χρόνου.

Ταμείο Επενδύσεων Balanced-Risc 2030 (TNAAX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου Investment Fund 2030 είναι ένα άλλο ταμείο στόχου που παρέχει διαφοροποίηση. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει τον ίδιο επενδυτικό στόχο με το Ταμείο Εξυπηρέτησης Ισόρροπης Επένδυσης της Invesco. Ωστόσο, το επενδυτικό κεφάλαιο της Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 έχει σχεδιαστεί για επενδυτές οι οποίοι σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν ή σύντομα μετά το 2030. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρεώνει ετήσιο λόγο καθαρών δαπανών άνω του μέσου όρου 1,13% και απαιτεί ελάχιστη αρχική επένδυση $ 1, 000

Το Ταμείο Εγγυημένου Κινδύνου 2030 της Invesco διαθέτει σήμερα το 84,8% του χαρτοφυλακίου του στο επενδυτικό κεφάλαιο Invesco Balanced-Risk, το 14,7% στο επενδυτικό κεφάλαιο Invesco Balanced-Risk και το 36% στο συνδεδεμένο ταμεία χρηματαγοράς. Οι επιχορηγήσεις του ταμείου για το 2030 είναι ίδιες με εκείνες του Ταμείου επενδύσεων Balanced-Risk 2020 της Invesco. Δεδομένου ότι το επενδυτικό κεφάλαιο της Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 έχει μεταγενέστερη ημερομηνία-στόχο, επενδύει σε ένα επιθετικό ταμείο το οποίο έχει προκαλέσει το μέσο ετήσιο ποσοστό δαπανών του ταμείου κατά την τελευταία πενταετία να είναι 6. 95%. Ωστόσο, οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν το εν λόγω ταμείο το 2016, καθώς διατηρούν ένα χαμηλό έως μέτριο βαθμό συσχέτισης με τους παραδοσιακούς δείκτες της αγοράς.