Σχεδόν το ένα τρίτο των οικονομικών συμβούλων εμπίπτουν στην ηλικιακή ομάδα 55 έως 64 ετών, σύμφωνα με την έκθεση Cerulli Associates του 2014, υποδηλώνοντας ότι οι διαμεσολαβητές και οι θεματοφύλακες κινδυνεύουν να χάσουν περιουσιακά στοιχεία, βιομηχανία. Ταυτόχρονα, τα στοιχεία δείχνουν ότι αυτοί οι σύμβουλοι γηράσκοντος έχουν τραβήξει τα πόδια τους όταν πρόκειται για σχεδιασμό διαδοχής. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να βιώσουν σύντομα την αγορά ενός αιτούντος εργασία, καθώς οι σύμβουλοι βιάζονται να ενισχύσουν τις πρακτικές τους. Εδώ είναι μερικές συμβουλές για τους νέους οικονομικούς συμβούλους καθώς εισέρχονται στη βιομηχανία που θέλουν να μεγιστοποιήσουν την επιτυχία τους.

Ποτέ μην σταματήσετε τη μάθηση

Οι παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αγορές εξελίσσονται διαρκώς, πράγμα που σημαίνει ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να μαθαίνουν συνεχώς να διατηρούν την ταχύτητα. Για παράδειγμα, πολλές πρόσφατες οικονομικές έρευνες έχουν υποστηρίξει την ιδέα των χαμηλού κόστους επενδυτικών κεφαλαίων (ETF) και των αμοιβαίων κεφαλαίων, καθώς μπορούν να προσφέρουν τις καλύτερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις, ενώ νέες τεχνολογίες αναδύονται συνεχώς και μπορούν να συμβάλουν στη βελτιστοποίηση χαρτοφυλάκια των πελατών και να βελτιώσουν τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις τους με βάση τον κίνδυνο. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς να πωλήσετε τα αμοιβαία κεφάλαια στους πελάτες σας .)

Εκτός από την έρευνα, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να διατηρούν τις τελευταίες ρυθμιστικές τάσεις, προκειμένου να αποφευχθούν προβλήματα στο δρόμο. Ένα εξαιρετικό παράδειγμα πρόσφατης κανονιστικής αλλαγής είναι οι νέοι καταπιστευματικοί νόμοι που εξετάζονται από το Υπουργείο Εργασίας που θα απαιτούν από όλους τους οικονομικούς συμβούλους να βάζουν τα συμφέροντα των πελατών τους μπροστά στις δικές τους, γεγονός που θα μπορούσε να αναγκάσει τη βιομηχανία σε πόρους χαμηλού κόστους σε αντίθεση με περισσότερους δαπανηρά κεφάλαια.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να συνεχίσουν τις τάσεις της έρευνας και της βιομηχανίας, εγγράφοντας σε δημοσιεύσεις του κλάδου, συμμετέχοντας σε συνέδρια και συμμετέχοντας σε άλλες δραστηριότητες που αποσκοπούν στη βελτίωση της προστιθέμενης αξίας στους πελάτες. Διατηρώντας τις αλλαγές αυτές, νέοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να διασφαλίσουν ότι θα τοποθετηθούν καλύτερα για το μέλλον, βοηθώντας παράλληλα τους ηλικιωμένους εργοδότες τους να προσαρμοστούν στις νέες και επικείμενες τάσεις. ( Top Συμβουλές Δικτύου για Συμβούλους .)

Συνδεθείτε Προσωπικά

Δεν υπήρξαν ποτέ περισσότερες επιλογές για κάποιον που ψάχνει για οικονομικές συμβουλές, με χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια κάνοντας ένα do-it -να πλησιάσετε τον εαυτό σας πιο εύκολα και οι ρομπορικοί σύμβουλοι φροντίζουν τις λεπτομέρειες. Με πολλούς τρόπους, οι οικονομικοί σύμβουλοι απομονώνονται συνδέοντας τους πελάτες σε προσωπικό επίπεδο για να προσφέρουν καλύτερη αξία μακροπρόθεσμα. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι δεν πρέπει να ξεχνούν τη σημασία των σχέσεων σε μια ολοένα και πιο ψηφιοποιημένη κοινωνία.

Η ανάγκη για προσωπικές συνδέσεις είναι κάτι περισσότερο από ένα ωραίο χαρακτηριστικό μιας πρακτικής.Σύμφωνα με την Έρευνα MyPrivateBanking, οι ρομπορικοί σύμβουλοι θα διαχειριστούν 255 δισεκατομμύρια δολάρια μέσα σε τέσσερα χρόνια και θα τοποθετηθούν ώστε να γίνουν μια αυξανόμενη δύναμη με την πάροδο του χρόνου. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να αντιμετωπίσουν αυτές τις τάσεις με την πάροδο του χρόνου πολύ περισσότερο από ό, τι οι σύμβουλοι γήρανσης θα πρέπει να περάσουν τα υπόλοιπα χρόνια τους στην οικονομική συμβουλευτική επιχείρηση. (999) Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να συνεργαστούν με robo-advisors για να χειριστούν τις αυτοματοποιημένες πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού, ενώ διατηρούν τον έλεγχο της μεγαλύτερης εικόνας και τα ξαφνικά γεγονότα που συμβαίνουν. Λαμβάνοντας αυτή την προσέγγιση, οι νέοι σύμβουλοι μπορούν καλύτερα να τοποθετηθούν εστιάζοντας στις περιοχές που μπορούν να προσθέσουν αξία αντί να προσπαθούν να ανταγωνιστούν άμεσα, οι οποίες θα μπορούσαν να πληρώσουν μερίσματα κάτω από το δρόμο καθώς ωριμάζει η βιομηχανία. Επενδύστε στον εαυτό σας

Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να εξοικειωθούν στενά με την έννοια της αύξησης του ενδιαφέροντος όσον αφορά τα οικονομικά, αλλά οι ίδιες αρχές ισχύουν για το χρόνο που αφιερώνεται στην επαγγελματική ανάπτυξη. Για παράδειγμα, οι νέοι σύμβουλοι θα πρέπει πάντα να διαβάζουν βιβλία και άρθρα, να εθελοντούν με επαγγελματικές οργανώσεις και να εξασφαλίζουν νέα διαπιστευτήρια με την πάροδο του χρόνου, προκειμένου να αξιοποιούν συνεχώς την αξία τους τόσο στους πελάτες όσο και στους εργοδότες. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Πώς οι σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους νέους συνεργάτες να αναπτυχθούν

.) Εκτός από την οικοδόμηση της δικής τους αξίας, οι νέοι σύμβουλοι θα πρέπει να κοιτάνε για να δώσουν πίσω σε άλλους νωρίς και συχνά. Η καθοδήγηση νεότερων οικονομικών συμβούλων ή φοιτητών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να διατηρήσετε τις βασικές γνώσεις, βοηθώντας τους άλλους και οικοδομώντας μια ισχυρή σχέση. Η συμμετοχή σε κυβερνητικά αιτήματα για πληροφορίες σχετικά με την πολιτική είναι ένας άλλος πολύ καλός τρόπος να δοθεί πίσω στην κοινωνία με τρόπο που να προάγει το καλύτερο συμφέρον όλων. Η κατώτατη γραμμή

Η γηράσκουσα οικονομική συμβουλευτική επιχείρηση σύντομα θα δημιουργήσει πολλές ευκαιρίες απασχόλησης για νέους επίδοξους συμβούλους που αναζητούν ένα σημείο στην επιχείρηση. Όταν έρθει η ώρα, αυτοί οι νέοι σύμβουλοι μπορούν να βρεθούν για επιτυχία, μαθαίνοντας πάντα, διατηρώντας μια προσωπική πινελιά και επενδύοντας στον εαυτό τους και σε άλλους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος

.