Οι πελάτες σήμερα αναμένουν από τους επαγγελματίες που ασχολούνται με ευαίσθητες πληροφορίες όπως φόρους, οικονομικά έγγραφα και άλλα προσωπικά δεδομένα να έχουν έναν ασφαλή, διαδικτυακό τόπο από τον οποίο να επικοινωνούν και όπου οι πελάτες μπορούν να παρακολουθήσουν τις δραστηριότητες του λογαριασμού τους . Η αξία ενός τέτοιου ιστότοπου είναι να διευκολύνει την καλύτερη επικοινωνία μεταξύ του συμβούλου και του πελάτη. Όσο πιο εύκολη είναι η πρόσβαση και η χρήση της πύλης, τόσο καλύτερη είναι η αλληλεπίδραση πελάτη / παροχέα.

Ποιά είναι τα πλεονεκτήματα μιας δικτυακής πύλης πελάτη και πώς θα πρέπει οι σύμβουλοι να δημιουργούν και να διατηρούν ένα; Διαβάστε παρακάτω για μερικές συμβουλές. (> 3 ψηφιακές πλατφόρμες FAs πρέπει να κρατούν το ραντάρ τους ) Απόκτηση πελάτη και διατήρηση

Μια καλά σχεδιασμένη και εκτεταμένη πύλη πελάτη παρέχει στους συμβούλους ένα μέσο για να διαχωρίσουν από τον ανταγωνισμό. Μια εύχρηστη πύλη επισημαίνει τον σύμβουλο ως τρέχοντα και προνοητικά και όπως και με πολλούς συμβούλους που έχουν πάρει το χρόνο να μάθουν και να επενδύσουν στη νέα τεχνολογία, μπορεί να ενισχύσει την αντίληψη της αξίας του συμβούλου.

Εξετάστε την εναλλακτική λύση: Θα ήταν ευτυχείς οι πελάτες να ασχολούνται με έναν σύμβουλο ο οποίος χρησιμοποιεί έναν ιστοχώρο παλιού σχολείου; Πιθανώς όχι. Είναι κοινή λογική ότι μια καθαρή δικτυακή πύλη θα σας μαγέψει εσάς και την οργάνωσή σας στους πελάτες σας. Οι πιο ευτυχείς πελάτες γενικά οδηγούν σε μεγαλύτερη διατήρηση και παραπομπές.

Πώς ωφελούνται οι πελάτες

Μια έξυπνη πύλη πελάτη ξεπερνά έναν εταιρικό ιστότοπο. Μπορείτε να αγοράσετε ένα μοντέλο off-the-shelf ή να έχετε ένα σχεδιασμένο έθιμο. Πριν δημιουργήσετε την πύλη σας, καθορίστε τι χρειάζεστε εσείς και οι πελάτες σας.

Κατ 'αρχάς, καθορίστε τον τρόπο και το τι θα χρησιμοποιηθεί. Μια πύλη παρέχει στους χρήστες γρήγορη πρόσβαση σε όλους τους λογαριασμούς τους σε ένα μέρος. Μπορεί να συνδεθεί με μια ποικιλία χρήσιμων αναφορών, όπως τρέχουσες συμμετοχές, βάση κόστους, εσωτερικό ποσοστό απόδοσης, κατανομή περιουσιακών στοιχείων και άλλα. Παρέχοντας στους πελάτες επιπλέον άδεια να προσθέσουν και να διαχειριστούν τους δικούς τους λογαριασμούς, μπορείτε να ελευθερώσετε χρόνο για άλλες σημαντικές δραστηριότητες.

Η δυνατότητα κοινής χρήσης δίνει στον σύμβουλο, τον πελάτη και τους αξιόπιστους συνεργάτες πρόσβαση σε όλα ή σε μέρη της πύλης. Η πρόσβαση αυτή διευκολύνει την καλύτερη επικοινωνία μεταξύ του πελάτη και των συναφών εμπιστευμάτων και συμβούλων του.

Η συνάθροιση λογαριασμού δημιουργεί μια ενιαία πύλη για τον πελάτη, τον σύμβουλο και άλλους για να δει όλους τους λογαριασμούς και τις συμμετοχές που κατέχουν σε διαφορετικούς μεσίτες μέσω ενός φακού. Οι πελάτες επωφελούνται από τη θέα του συνόλου των αμοιβαίων κεφαλαίων, των μετοχών, των ομολόγων τους και των εναλλακτικών τους εκμεταλλεύσεων. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Τι συμβούλους μπορούν να μάθουν από τους Robo-Advisors. ) Off-the-Self ή Custom-Built?

Η δημιουργία της δικής σας πύλης πελάτη απαιτεί δαπανηρό back-end προγραμματισμό. Ένα πλεονέκτημα ενός προϊόντος από το ράφι είναι ότι πληρώνετε χαμηλότερα τέλη συντήρησης και συντήρησης, αλλά υπάρχει πολύ λιγότερος χώρος και ευκαιρία να το προσωποποιήσετε ακριβώς όπως θέλετε.Ακόμα, οποιαδήποτε λύση είναι καλύτερη από καμία σε αυτή την εποχή των tech-καταλαβαίνω επενδυτές. Επιπλέον, μερικές λύσεις με κιβώτια σάς επιτρέπουν να τροποποιήσετε κάπως την τοποθεσία για να καλύψετε καλύτερα τις ανάγκες της επιχείρησής σας.

Μια ιστοσελίδα από το μηδέν, που δημιουργήθηκε από προγραμματιστές, θα είναι πολύ πιο ακριβή εκ των προτέρων. Το πλεονέκτημα είναι ότι μπορείτε να σχεδιάσετε ένα σύστημα που είναι κατάλληλο για τις ανάγκες σας. Θα περιλαμβάνει στοιχεία που διαφέρουν από την επιχείρησή σας, διαφοροποιώντας περαιτέρω τη μάρκα σας από τους ανταγωνιστές της. Αυτό μπορεί να είναι μια εναλλακτική λύση για τις νεώτερες πρακτικές με λιγότερα κεφάλαια που θα διατεθούν στην τεχνολογία.

Μια τρίτη εναλλακτική λύση που μπορείτε να εξετάσετε είναι να συνεργαστείτε με ένα ανεξάρτητο δίκτυο μεσιτών / διανομέων, το δίκτυο RIA ή μεγαλύτερη επιχείρηση. Συνδυάζοντας με άλλους, οι επενδύσεις στην τεχνολογία πιθανόν να μοιραστούν. Αλλά όπως συμβαίνει με κάθε συνεργασία, είναι σημαντικό να ελέγξετε τον άλλο παίκτη και να βεβαιωθείτε ότι τα πλεονεκτήματα αντισταθμίζουν το κόστος σύνδεσης των δυνάμεων. (

) Η κατώτατη γραμμή και Συμβουλές: Πώς να κάνετε τις κοινωνικές σας μέρες να εργάζονται για σας. Στη σημερινή ανταγωνιστική αγορά, οι συζητήσεις για την τεχνολογία είναι υψίστης σημασίας. Εάν δεν διαθέτετε ήδη μια διαδραστική πύλη ιστότοπου πελάτη, χρειάζεστε μία για να ανταγωνιστείτε. Αν βρίσκεστε ήδη στη διάθεσή σας, βεβαιωθείτε ότι εξυπηρετεί τις ανάγκες των πελατών. Ολοκληρώστε την έρευνά σας για να βρείτε μια λύση που ταιριάζει στον προϋπολογισμό της επιχείρησής σας και τι ψάχνουν οι πελάτες σας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να κάνουν Podcast σε άλλους πελάτες

)