Στο μη-μακρινό παρελθόν, η χρηματοδότηση και η επένδυση θεωρήθηκαν ως ανδρικές προσπάθειες. Σήμερα, η αγορά απαντά στην έκκληση για πλατφόρμες διαχείρισης χαρτοφυλακίων ειδικά σχεδιασμένες για γυναίκες. Ένας νεοεισερχόμενος σε αυτό το γυναικεία αυτοματοποιημένη επενδυτική ή ρομπο-συμβουλευτική σκηνή είναι η Ellevest, η οποία ιδρύθηκε από τον Sallie Krawcheck. Ο Krawcheck είναι πρώην Διευθύνων Σύμβουλος της Wall Street και βετεράνος της χρηματοοικονομικής βιομηχανίας που το περιοδικό Fortune χαρακτηρίστηκε ως "ο τελευταίος ειλικρινής αναλυτής. "Έχοντας δημιουργήσει συνεργασίες με αναλυτές, επιχειρηματίες και μηχανικούς, ο στόχος της Ellevest είναι να ενισχύσει οικονομικά τις γυναίκες.

Διαβάστε παρακάτω για μια ανασκόπηση της Ellevest και τι προσφέρει αυτός ο ρομπο-σύμβουλος στους επενδυτές. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Robo vs. Ανθρώπινο Σύμβουλοι για Γυναίκες Επενδυτές. )

Πώς η Ellevest Differs

Η Ellevest διακρίνεται από πολλούς από τους ανταγωνιστές της. Οι περισσότεροι ρομπορικοί σύμβουλοι έχουν περιορισμένο αριθμό διαθέσιμων χαρτοφυλακίων επενδύσεων. Εάν οι προτιμήσεις σας δεν ταιριάζουν με τα προ-δημιουργημένα χαρτοφυλάκιά τους, δεν έχετε τύχη. Η Ellevest διορθώνει το πρόβλημα παρουσιάζοντας εκατοντάδες διακριτικά χαρτοφυλάκια, προσαρμοσμένα για τον κάθε επενδυτή.

Οι περισσότεροι σύμβουλοι επενδύσεων, ανθρώπινοι και αυτοματοποιημένοι, ξεκινούν με ένα ερωτηματολόγιο ανοχής κινδύνου για να καθορίσουν τον ιδανικό συνδυασμό μεταξύ επενδύσεων σε μετοχές και ομολόγων. Η προσέγγιση Ellevest εξετάζει τους στόχους σας, το χρονοδιάγραμμά τους και στη συνέχεια σχεδιάζει το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο για να ανταποκριθεί στις προσδοκίες αυτές. Επιπλέον, οι χρήστες μπορούν να επιλέξουν έναν ή πολλαπλούς στόχους και να τις αλλάξουν ανάλογα με τις ανάγκες. Συμπεριλαμβανόμενος στο στόχο εστίασης εστίασης είναι ένα ποσοστό πιθανότητα να επιτευχθεί αυτός ο στόχος-το 70% είναι το ελάχιστο.

Η ημερήσια παρακολούθηση χαρτοφυλακίου Ellevest στοχεύει να σας κρατήσει σε καλό δρόμο για την επίτευξη αυτών των στόχων. Η συνεχιζόμενη διαχείριση περιλαμβάνει την αναπροσαρμογή του χαρτοφυλακίου όταν είναι απαραίτητο. Επιπλέον, αν απομακρυνθείτε από τον στόχο σας, η Ellevest στέλνει μια ειδοποίηση με λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο επιστροφής στην πίστα.

Ένα άλλο χαρακτηριστικό της Ellevest είναι το εύρος των επιλογών του. Σήμερα η Ellevest προσφέρει 21 κεφάλαια. Η Ellevest διερεύνησε το σύμπαν του ΕΙΕΕ για να βρει κεφάλαια που έχουν χαμηλά τέλη, υψηλή ρευστότητα, φορολογική αποδοτικότητα και αυτά που ακολουθούν στενά το δηλωμένο σημείο αναφοράς τους. Ακολουθεί ο κατάλογος των ETF που ενδεχομένως θα έχουν οι επενδυτές (κάθε χαρτοφυλάκιο δεν θα περιλαμβάνει όλα τα ETF):

Σύμβολο	Όνομα ETF
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Σύνολο Αγοράς Ομολόγων ΑΕΕ
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Vanguard Σύνολο Διεθνών Δεσμών ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Ακαδημαϊκό Στεγαστικό Εμβάσματα Vanguard
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ΕΤΑΕ
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Το πρώτο ταμείο Global Tactical Commodity Strategy Fund
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Διανύσματα VanEck Δείκτης Δημοτικού Υψηλού Δείκτη ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	SPDR® Barclays Εγγύηση υψηλής απόδοσης ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6	iShares Εθνικό Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Βραχυπρόθεσμο Δημοτικό Bond ETF
ΣΥΜΒΟΥΛΗ ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ TIPiSh Bd114. 14 + 0. 17% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Συμβόλαια iShares Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap Αξία ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Αναπτυγμένες αγορές ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl EXUS RE59. 82-0. 12% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Ακίνητα ΕΙΕΕ
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap VI106. 71 + 0. 52% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap Αξία ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Vanguard Συνολική Χρηματιστηριακή Αγορά ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Vanguard Βραχυπρόθεσμες Προστατευόμενες από τον πληθωρισμό τίτλους ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	Vanguard Αξία ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Τα τέλη της εταιρείας είναι συγκρίσιμα με πολλά άλλα robo-advisors στο 0.50% των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Φυσικά, αυτό είναι χαμηλότερο από το μέσο τέλος διαχείρισης ενός ανθρώπινου οικονομικού συμβούλου. Η επιχείρηση δεν έχει ελάχιστο ποσό επένδυσης, το οποίο είναι χρήσιμο για τις γυναίκες που είναι και οι νέοι που επενδύουν.

Οι διαθέσιμοι τύποι λογαριασμών της Ellevest περιλαμβάνουν τον παραδοσιακό λογαριασμό μεσιτείας επενδύσεων, έναν παραδοσιακό IRA ή τον Roth IRA. Δεδομένου ότι δεν είναι τράπεζα ή μεσιτεία, η Ellevest βλέπει ότι τα περιουσιακά της στοιχεία κατέχονται με επενδύσεις Folio, μεσίτη / διανομέα που έχει εγγραφεί σε SEC και θεματοφύλακα. Το Folio προστατεύει τις αξίες και τα μετρητά στο λογαριασμό σας.

Η κατώτατη γραμμή

Στην ιστοσελίδα της, ο robo-σύμβουλος της Ellevest μπορεί να υπερηφανεύεται για «συγκινησιακούς αριθμούς», ιδιόκτητη τεχνολογία και αλγόριθμους, χιλιάδες προσομοιώσεις αγοράς [και] τέσσερα διπλώματα ευρεσιτεχνίας που κατέθεσαν δεκαετίες εμπειρίας της Wall Street. "Για γυναίκες (ή άνδρες) που αναζητούν έναν εκπαιδευτικό σύμβουλο επενδύσεων που βασίζεται σε στόχους, αξίζει να εξεταστεί η Ellevest - η οποία εντάσσεται στο LearnVest και στις γυναίκες που επενδύουν τώρα στο να στοχεύουν γυναίκες επενδυτές.(Για περαιτέρω ανάγνωση, δείτε: Ποιο είναι το καλύτερο Robo-Advisor; )