Όχι. συμμετοχή ενός ατόμου σε ένα εργοδότη υπό την αιγίδα του προγράμματος (συμπεριλαμβανομένου ενός (k) σχέδιο 401) δεν επηρεάζει την ικανότητά του να συμβάλει σε μια παραδοσιακή IRA. Ωστόσο, η συμμετοχή σε σχέδιο που χρηματοδοτείται από εργοδότες μπορεί να επηρεάσει την ικανότητα του ατόμου να αφαιρέσει την συνεισφορά του παραδοσιακού IRA. Για ένα άτομο που συμμετέχει ενεργά, η ικανότητα να αφαιρέσει τη συμβολή Παραδοσιακά IRA καθορίζεται από (i. Ε., Παντρεμένος κατάθεση από κοινού, χωριστά, ή κατάθεση μόνο) του ή φορολογικό καθεστώς κατάθεσης της και προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα.
½-1 ->(. Για πληροφορίες σχετικά με την ικανότητα ενός ατόμου να αφαιρέσει τη συμβολή Παραδοσιακά IRA, δείτε το Παραδοσιακά IRA Έκπτωση Όρια )
απαντήθηκε από Denise Appleby Αυτή η ερώτηση
( Επικοινωνήστε με την Denise )
Η παλιά μου εταιρεία προσφέρει ένα σχέδιο 401 (K) και ο νέος μου εργοδότης προσφέρει μόνο ένα σχέδιο 403 (b). Μπορώ να μεταφέρω τα χρήματα στο σχέδιο 401 (k) σε αυτό το νέο σχέδιο 403 (b);
Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (K) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο.
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.
Έχω μετατρέψει έναν παραδοσιακό IRA σε Roth. Η μετατροπή ήταν ένα μετοχικό κεφάλαιο με βάση το κόστος των $ 19, 000 στον παραδοσιακό IRA. Την ημέρα της μετατροπής, η αξία ήταν 34, 000 δολάρια. Ποιο ποσό πρέπει να χρησιμοποιήσει ο χρηματιστηριακός οίκος για το 1099-R;
Τα περιουσιακά στοιχεία των IRA δεν φέρουν βάση κόστους για φορολογικούς σκοπούς.