Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (k) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο. Επικοινωνήστε με τον εργοδότη σας ή τον παροχέα 403 (b) για να διαπιστώσετε αν το 403 (b) στο οποίο συμμετέχετε επιτρέπει την ανατροπή από σχέδια 401 (k).
Εάν το 403 (β) δεν επιτρέπει την ανατροπή και απαιτείται να διανείμετε τα στοιχεία του ενεργητικού από το σχέδιο 401 (k) επειδή διαχωρίζεστε από την υπηρεσία με τον πρώην εργοδότη σας, τα περιουσιακά στοιχεία σε ένα παραδοσιακό IRA.Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από την Denise Appleby
(
Επικοινωνία Denise )
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.
Μπορώ να μεταφέρω τα 401 (K) χρήματα από την παλιά μου δουλειά στο σχέδιο της νέας μου εταιρείας;
Μεταβείτε στο παλιό 401 (K) στο 401 (k) του νέου σας εργοδότη ή σε άλλο σχέδιο συνταξιοδότησης. Ελέγξτε με το νέο σας σχέδιο για να εξασφαλίσετε την επιλεξιμότητα. Γνωρίστε τους κανόνες του νέου σχεδίου.
Εργάζομαι για ένα πανεπιστήμιο και έχω ένα 403 (B) με το TIAA-CREF. Αλλά η TIAA-CREF λέει ότι δεν μπορώ να μεταφέρω χρήματα σε άλλο πάροχο. Μπορούν να με εμποδίσουν να μεταφέρω τα χρήματά μου σε μια καλύτερη επένδυση;
Εξαρτάται. Το IRS επιτρέπει τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων μεταξύ 403 (b) παρόχων. Ωστόσο, οι εργοδότες και οι φορείς παροχής υπηρεσιών 403 (β) δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν παρόμοιες μεταφορές. Γενικά, η μεταφορά επιτρέπεται μόνο εάν ο νέος λογαριασμός 403 (β) (στον οποίο μεταβιβάζονται τα περιουσιακά στοιχεία) υπόκειται στους ίδιους (ή αυστηρότερους) κανόνες διανομής που ισχύουν για τον λογαριασμό 403 (β) από τον οποίο προέρχονται τα περιουσιακά στοιχεία μεταφερθεί.