Έχω μετατρέψει έναν παραδοσιακό IRA σε Roth. Η μετατροπή ήταν ένα μετοχικό κεφάλαιο με βάση το κόστος των $ 19, 000 στον παραδοσιακό IRA. Την ημέρα της μετατροπής, η αξία ήταν 34, 000 δολάρια. Ποιο ποσό πρέπει να χρησιμοποιήσει ο χρηματιστηριακός οίκος για το 1099-R;
Τα περιουσιακά στοιχεία των IRA δεν έχουν βάση κόστους για φορολογικούς σκοπούς. Συνεπώς, οι κατανομές και οι μετατροπές Roth φορολογούνται με βάση την αξία των περιουσιακών στοιχείων με βάση την αξία τους κατά το κλείσιμο των εργασιών την ημέρα της επεξεργασίας της συναλλαγής. Στο παράδειγμά σας, το 1099-R θα πρέπει να δείχνει ποσό $ 34, 000. (Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις μετατροπές Roth IRA, ανατρέξτε στο , και Roth IRAs Tutorial Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby
(Contact Denise)
Είμαι άνω των 60 ετών και έχω έναν Roth IRA στον οποίο έχω συνεισφέρει περισσότερο από πέντε χρόνια. Είναι όλες οι διανομές αφορολόγητες;
Επειδή πληρούσατε την πενταετή απαίτηση (δηλαδή πέντε χρόνια από τότε που εγκαθιδρύσατε και χρηματοδοτήσατε έναν Roth IRA) και είστε τουλάχιστον 59 ετών. 5, όλες οι διανομές από τους Roth IRA θα είναι φόρος και ποινή δωρεάν. Οι κανόνες Roth IRA δεν απαιτούν περίοδο αναμονής για επενδύσεις. Ωστόσο, απαιτούν περίοδο αναμονής για τις μετατροπές Roth εάν ο ιδιοκτήτης Roth IRA δεν πληροί μία από τις εξαιρέσεις από την ποινή του 10%.
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.
Εάν αγοράσω ένα απόθεμα στα 45 δολάρια και έβαλα ένα όριο στάσης για να πουλήσω στα 40 δολάρια, θα μου εγγυηθεί μια πώληση μόλις η μετοχή φθάσει αυτή την τιμή;
Όχι απαραίτητα. Αυτό, δυστυχώς, είναι ένα από τα προβλήματα με τις παραγγελίες. Αν καθοριστεί μια εντολή διακοπής, αυτό σημαίνει ότι το απόθεμα θα πωληθεί σε ή κάτω από μια ορισμένη τιμή. Αν διαθέτετε 500 μετοχές μιας εταιρείας που διαπραγματεύεται για $ 45 και έχετε τερματίσει μια εντολή στα $ 40, θα μπορούσε να εκτελεστεί στα $ 40 στην τελεία, αλλά αν η αγορά πέσει γρήγορα, μπορεί να εκτελεστεί σε $ 38 ή σε ένα εύρος χαμηλότερων τιμές καθώς οι μετοχές σας πωλούνται.