α:

Η έννοια της ταμειακής ροής αφορά το χρηματικό ποσό που εισέρχεται σε μια επιχείρηση καθώς και το χρηματικό ποσό που απαιτείται για την κάλυψη των δαπανών. Η διαχείριση χρημάτων δεν είναι κάτι που μπορεί να γίνει με το μισό, οπότε πρωταρχικό μέλημα κάθε επιτυχημένου ιδιοκτήτη της επιχείρησης είναι να εξασφαλίζει ότι τα μετρητά σε χέρι σε οποιοδήποτε δεδομένο σημείο ανταποκρίνονται ή υπερβαίνουν την ανάγκη. Επειδή τα έσοδα που εισπράχθηκαν αλλά δεν έχουν ακόμη εισπραχθεί δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την πληρωμή χρεών, για παράδειγμα, η αποτελεσματική διαχείριση των ταμειακών ροών για τη διατήρηση της βέλτιστης ρευστότητας είναι ύψιστης σημασίας για επιχειρήσεις όλων των μεγεθών. Καθώς όμως μεγαλώνει μια επιχείρηση, ο προϋπολογισμός της είναι σύντομα πιο σύνθετος.

Η ταμειακή ροή δεν είναι απλώς συνώνυμο των κερδών προ φόρων, τόκων και αποσβέσεων (EBITDA). Η σωστή διαχείριση των ταμειακών ροών σημαίνει την παρακολούθηση όλων των περιουσιακών στοιχείων και των δαπανών. Αυτά περιλαμβάνουν τα έσοδα, τις κινητές αξίες και τα δευτερεύοντα εισοδήματα, καθώς και όλους τους λογαριασμούς, τα χρέη, τους φόρους, τα γενικά έξοδα και τα λειτουργικά έξοδα και τις εφάπαξ ή σπάνιες αγορές, όπως ο νέος εξοπλισμός. Έχουν αναπτυχθεί αρκετά εργαλεία για να βοηθήσουν τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων να διαχειρίζονται την ταμειακή τους ροή χωρίς να προσλαμβάνουν λογιστές πλήρους απασχόλησης.

Ορισμένες πλατφόρμες διατίθενται δωρεάν στο διαδίκτυο ή ως μέρος άλλων πακέτων λογισμικού. Για απλές ανάγκες, η σουίτα προϊόντων Microsoft Office περιλαμβάνει πρότυπα διαχείρισης χρημάτων συμβατά με το Microsoft Excel. Τα Έγγραφα Google παρέχουν ένα δωρεάν υπολογιστικό φύλλο που μπορεί να μοιραστεί μέσω ενός λογαριασμού Google Apps. Αυτά τα εργαλεία είναι σχετικά απλά στη χρήση και παρέχουν μια κρίσιμη εικόνα της ταμειακής ροής της επιχείρησής σας, αλλά είναι πιθανό να χρειαστεί να κάνετε κάποια προσαρμογή για να δημιουργήσετε τη διάταξη που σας εξυπηρετεί καλύτερα. Αυτοί οι τύποι προτύπων είναι πιθανότατα πιο χρήσιμοι για τους νέους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων ή για εκείνους των οποίων η λειτουργία θα παραμείνει σχετικά μικρή.

Το εργαλείο διαχείρισης ταμειακών ροών που περιλαμβάνεται στο λογισμικό QuickBooks της Intuit θεωρείται συχνά το πιο δημοφιλές εργαλείο στην αγορά. Επειδή έρχεται με λογισμικό ειδικά σχεδιασμένο για επιχειρηματική χρηματοδότηση, είναι κατάλληλο για μια μεγάλη ποικιλία επιχειρηματικών τύπων με μικρή προσαρμογή. Το QuickBooks έχει σχεδιαστεί για να παρακολουθεί τη μισθοδοσία, μεταξύ άλλων δαπανών. Επειδή διαφορετικές εταιρείες έχουν διαφορετικά προγράμματα μισθοδοσίας, το εργαλείο διαχείρισης ταμειακών ροών της QuickBooks επιτρέπει προβολές για διάφορες χρονικές περιόδους. Άλλες πλατφόρμες συχνά περιορίζονται στις προεπιλεγμένες εβδομαδιαίες ή μηνιαίες ρυθμίσεις.

Διάφορες διαθέσιμες αυτόνομες πλατφόρμες επιτρέπουν μια πιο προσαρμοσμένη προσέγγιση. Αυτές οι εφαρμογές δεν ενσωματώνονται απευθείας στο λογισμικό λογιστικής της επιχείρησής σας, επομένως οι ενημερώσεις πρέπει να γίνονται με το χέρι ή να μεταφέρονται από ένα υπολογιστικό φύλλο. Τόσο η Pulse όσο και η Master PlanGuru διαθέτουν εργαλεία διαχείρισης ταμειακών ροών υψηλής ποιότητας.Και οι δύο προσφέρουν προβολές για διάφορα χρονικά πλαίσια, καθώς και πολλαπλά διαγράμματα, γραφήματα και μετρήσεις για λεπτομερή ανάλυση. Ωστόσο, χρειάζεστε μια σταθερή αντίληψη των βασικών στοιχείων της εταιρικής χρηματοδότησης και θα πρέπει να είστε εξοικειωμένοι με τα μοναδικά μοντέλα ταμειακών ροών της επιχείρησής σας, προτού μεταβείτε σε πιο πολύπλοκες πλατφόρμες. Το Master PlanGuru, ειδικά, είναι μια εξαιρετικά εξελιγμένη εφαρμογή που δεν είναι απλή στη χρήση. Μια εταιρεία που απαιτεί ένα τέτοιο προηγμένο εργαλείο είναι πιθανό να χρειαστεί έναν ειδικό λογιστή.