Ο προγραμματισμός κτημάτων είναι ένα από τα θέματα που οι περισσότεροι άνθρωποι αποφεύγουν να ασχολούνται μέχρι να αναγκαστούν. Εξαιτίας αυτού, πολλοί άνθρωποι βρίσκονται σε μια δέσμευση όταν ένας αγαπημένος αποχωρεί. Διαθέτοντας ένα ενημερωμένο σχέδιο ακίνητης περιουσίας, καθώς και να διατηρείτε καλά οργανωμένα τα βασικά σας έγγραφα, μπορείτε να διασφαλίσετε ότι ο σύντροφός σας ή οι κληρονόμοι δεν επιβαρύνονται υπερβολικά σε μια περίοδο απώλειας.
Θα ήταν συνετό να έχουμε ένα "φάκελο σχεδιασμού περιουσίας" τοποθετημένο κάπου ασφαλές, με ενημερωμένα αντίγραφα όλων των σχετικών εγγράφων σας. Αυτό φυσικά θα περιλαμβάνει μια βούληση, και για τους περισσότερους επενδυτές, μια ζωντανή εμπιστοσύνη. Θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει επικαιροποιημένα αντίγραφα όλων των δικαιούχων (που παίρνει τα χρήματα εάν πεθάνετε) για τα συνταξιοδοτικά σας σχέδια και την ασφάλιση ζωής. Τέλος, θα πρέπει να περιλαμβάνει έναν κατάλογο όλων των περιουσιακών στοιχείων που κατέχουν άλλα μέρη, όπως λογαριασμοί τραπεζών και μεσιτείας.
Θα ήταν επίσης σκόπιμο να συμπεριλάβετε σε αυτό το φάκελο αντίγραφα οποιωνδήποτε ιατρικών οδηγιών, ανθεκτικών πληρεξουσίων και ζωντανών διαθηκών που μπορεί να έχετε. Αυτά τα έγγραφα δίνουν συγκεκριμένες οδηγίες και αναθέτουν συγκεκριμένες ικανότητες λήψης αποφάσεων σε περίπτωση που υποστείτε ανικανότητα. Ομοίως, θα πρέπει να συμπεριλάβετε μια λίστα με τις τελευταίες επιθυμίες που μπορεί να έχετε σχετικά με την ταφή και την μνημόσυνο σας.
Για περαιτέρω ανάγνωση, ανατρέξτε στην ενότητα Ξεκινώντας στο κτηματολόγιο και Six Estate Planning Must-Haves .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Ken Clark.
Εάν έχω δικαίωμα σύμφωνα με το διάταγμα διαζυγίου μου σε ένα ποσοστό του IRA του πρώην συζύγου μου, πώς μπορώ να λάβω τα περιουσιακά στοιχεία που οφείλονται εγώ στη δική μου IRA χωρίς να φορολογήσω; Θα φορολογηθεί όταν κάνει τη μεταφορά; Θα πρέπει τα χρήματα που μπορεί να χρειαστεί να πληρώσει σε φόρους
Για να σας μεταβιβάσει το μερίδιό σας από τα περιουσιακά στοιχεία του IRA (δηλ. Στο όνομά σας), πρέπει να επικοινωνήσετε με τον θεματοφύλακα / διαχειριστή του IRA του συζύγου σας και να τους παράσχετε αντίγραφο του διαταγτικού διαζυγίου. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ζητήσει από τον θεματοφύλακα για άλλες απαιτήσεις τεκμηρίωσης.
Έχω πολλαπλές αποστολές στο σπίτι μου από εταιρείες που ο σύζυγός μου, τα παιδιά μου και εγώ όλοι μας. Υπάρχει τρόπος να σταματήσετε τις διπλές αποστολές;
Δεν είναι ασυνήθιστο να υπάρχουν περισσότεροι από ένας κάτοχοι λογαριασμού επενδύσεων σε ένα νοικοκυριό. Εάν πολλαπλά μέλη του νοικοκυριού σας είναι μέτοχοι της ίδιας εταιρείας, η κατοικία σας μπορεί να λάβει δύο ή περισσότερες αποστολές των ίδιων πληροφοριών: οι εταιρείες στέλνουν απευθείας πληροφορίες σε κάθε μετόχο.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.