α:

Το τέλος διαχειρίσεως περιουσιακών στοιχείων είναι ένα απλό τέλος που χρεώνεται σε ένα trust fund. Εκφράζεται ως σταθερό ποσοστό του συνολικού ενεργητικού που διαχειρίζεται. Το επιτόκιο διαφέρει από το αμοιβαίο κεφάλαιο στο αμοιβαίο κεφάλαιο και συμπεριλαμβάνει άλλες μικρές δαπάνες που προκύπτουν κατά τη διαχείριση του καταπιστευματικού ταμείου. Ορισμένοι σύμβουλοι χρεώνουν μια κατ 'αποκοπή αμοιβή, ενώ άλλοι χρεώνουν προμήθεια ανά συναλλαγή Εάν τα επενδεδυμένα περιουσιακά στοιχεία είναι πιο επικίνδυνα, το ετήσιο τέλος διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων είναι υψηλότερο. Το τέλος λαμβάνει υπόψη τη συλλογή, επανεξισορρόπηση και επανεξέταση του χαρτοφυλακίου σας.

Αναλογία Ετήσιων Δαπανών

Εάν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύεται σε Αμοιβαία Κεφάλαια, χρεώνεστε τον ετήσιο λόγο δαπάνης του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Το τέλος αυτό καλύπτει τα πάγια και τα τρέχοντα έξοδα. Αυτά τα έξοδα περιλαμβάνουν τους μισθούς του διαχειριστή του ταμείου, τα έξοδα εκτύπωσης, το κόστος των υλικών μάρκετινγκ και το κόστος πρόσληψης αντιπροσώπων εξυπηρέτησης πελατών. Τα ενεργά αμοιβαία κεφάλαια προσελκύουν υψηλότερα τέλη από τα ταμεία του δείκτη. Ο ετήσιος δείκτης δαπανών είναι συνήθως 0. 14-1% των επενδεδυμένων περιουσιακών στοιχείων.

Πρόσθετα τέλη

Απαιτείται επίσης να πληρώσετε αμοιβές για προμήθειες μεσιτείας και έξοδα συναλλαγών. Επιπλέον, τα κεφάλαια καταβάλλουν επίσης φόρο χαρτοσήμου. Για τα αμοιβαία κεφάλαια, αυτά τα διάφορα τέλη είναι πολύ χαμηλότερα από αυτά που θα χρεωνόταν ένας σύμβουλος.

Υπάρχει επίσης ένα τέλος που χρεώνεται για να αποζημιώσει τον πωλητή που σας αγόρασε το trust fund, το οποίο ονομάζεται φορτίο. Το κόστος των φορτίων κατά τη στιγμή της αγοράς είναι 5%. Μπορεί επίσης να χρειαστεί να πληρώσετε μια αναβαλλόμενη χρέωση πώλησης εάν πωλήσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο εντός συγκεκριμένου χρονικού πλαισίου. Η χρέωση είναι συνήθως 6% και μειώνεται στο 0% κατά το έβδομο έτος. Εάν δεν διαθέσετε το ταμείο εντός των επτά ετών, δεν πληρώνετε το τέλος.