Δημιουργήθηκε από τον Edward Johnson II το 1946, η Fidelity Investments έχει γίνει ένα από τα μεγαλύτερα ονόματα στον κόσμο διαχείρισης επενδύσεων. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015, η εταιρεία έχει συγκεντρώσει πάνω από 5 δολάρια. 0 τρισεκατομμύρια συνολικά ενεργητικά πελατείας υπό διαχείριση (AUM) και πάνω από 24 εκατομμύρια μεμονωμένους πελάτες. Από την άνοδο του Διαδικτύου και της χρηματιστηριακής έκπτωσης, η Fidelity έχει αυξηθεί εκθετικά λόγω της μεγάλης ποικιλίας επενδυτικών προϊόντων και υπηρεσιών. Η εταιρεία με έδρα τη Βοστώνη, που εδρεύει στη Μασαχουσέτη, προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια, μετοχές, ETF, διαχειριζόμενους λογαριασμούς και 529 σχέδια. Η Fidelity έχει επίσης κερδίσει πολλούς πελάτες λόγω της εύχρηστης ιστοσελίδας της, επιτρέποντας στους πελάτες της να διαχειρίζονται τα δικά τους χρήματα απρόσκοπτα.

Η Fidelity προσφέρει μια εξαιρετική επιλογή για τους επενδυτές που προσανατολίζονται προς το εισόδημα με την οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων αντικατάστασης εισοδήματος. Αυτά τα κεφάλαια είναι ένα "κεφάλαιο κεφαλαίων" για την κατανομή των στοιχείων ενεργητικού, τα οποία αναπροσαρμόζονται αυτόματα από την πλευρά των διαχειριστών χαρτοφυλακίου Andrew Dierdorf και Brett Sumsion. Κάθε κεφάλαιο έχει τον πρωταρχικό στόχο να πληρώσει ένα μηνιαίο εισόδημα κεφαλαίου και κερδών για ένα καθορισμένο χρονικό διάστημα. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επίσης ένα συγκεκριμένο έτος που συνδέεται με αυτό, που ονομάζεται ημερομηνία ορίζοντα. Αυτή είναι η αναμενόμενη ημερομηνία λήξης του αμοιβαίου κεφαλαίου, οπότε οι κατανομές των εσόδων, που αποτελούνται από κεφάλαιο και τόκους, πληρώνονται πλήρως μέχρι την ημερομηνία αυτή. Από τον Φεβρουάριο του 2016, η Fidelity έχει 13 από αυτά τα κεφάλαια αντικατάστασης εισοδήματος, που κυμαίνονται από το ταμείο του 2018 μέχρι το ταμείο του 2042.

Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αντικατάστασης Εισοδήματος 2018

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αντικατάστασης Εισοδήματος 2018 θεωρείται το πιο συντηρητικό του συνόλου των αμοιβαίων κεφαλαίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει 10% σε μετοχές, 19% σε ομόλογα και 71% σε τίτλους βραχυπρόθεσμων ομολόγων και χρηματαγοράς. Το ταμείο του 2018 παρέχει επίσης το υψηλότερο ποσό διανομής, καθώς έχει σχεδιαστεί για να εξοφλήσει κεφάλαιο και τόκο σε δύο χρόνια. Όσον αφορά τις επιδόσεις, το ταμείο έχει αποκτήσει βαθμιαία πιο συντηρητική τα τελευταία χρόνια, καθώς έχει μετατοπιστεί από μετοχές σε ομόλογα και κεφάλαια χρηματαγοράς. Από το ξεκίνημά της το 2007, το ταμείο δημιούργησε μια μέση απόδοση 3,25%, η οποία είναι πολύ καλύτερη από ό, τι καταβάλλουν τα πιστοποιητικά καταθέσεων (CD) ή τα ταμιευτήρια. Το Ταμείο Ανταλλαγής Εισοδήματος 2018 έχει ετήσιο δείκτη δαπανών 0,39%. Για έναν επενδυτή που αναζητά ροή εισοδήματος που έχει σταθερές αποδόσεις, το ταμείο 2018 είναι μια εξαιρετική επιλογή.

Αντικατάσταση Εισοδήματος Fidelity 2030 Ταμείο

Όσοι διαθέτουν μέτρια ανοχή κινδύνου με εισοδηματικές ανάγκες θα πρέπει να εξετάσουν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αντικατάστασης Εισοδήματος Fidelity 2030. Από τον Φεβρουάριο του 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επενδύσει το 48% του χαρτοφυλακίου του σε μετοχές, 35% σε ομόλογα και 17% σε χρηματαγορές. Με αυτό το κονδύλιο, το ταμείο έχει επιτύχει μέση ετήσια απόδοση 4,15% από το 2007.Οι επενδυτές που επιλέγουν αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο θα πρέπει να αναμένουν ένα μηνιαίο εισόδημα κατανεμημένο σε 14 χρόνια μέχρι την ημερομηνία του ορίζοντα του ταμείου το 2030. Όπως όλα τα άλλα ταμεία αντικατάστασης εισοδήματος, οι κατανομές αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου αυξάνονται διαδοχικά κάθε χρόνο για να συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό. Το Ταμείο Ανταλλαγής Εισοδήματος 2030 έχει ετήσια αναλογία δαπανών 0,62%. Οι επενδυτές που αναζητούν ένα χαμηλού κόστους ταμείο με μέτρια ανάπτυξη και εισόδημα θα πρέπει να εξετάσουν το ταμείο του 2030.

Αντικατάσταση εισοδήματος πιστότητας 2042 Ταμείο

Το πιο επιθετικό και προσανατολισμένο προς την ανάπτυξη ταμείο είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity's Income Replacement 2040. Με χρονικό ορίζοντα 24 ετών, από το Φεβρουάριο του 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει την υψηλότερη έκθεση στα ίδια κεφάλαια και το χαμηλότερο μηνιαίο ποσό διανομής. Έχει ετήσια αναλογία δαπανών 0,68%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε μετοχές το 59% του ενεργητικού του, το 32% σε ομόλογα και το 9% στα κεφάλαια της χρηματαγοράς. Είναι επίσης αξιοσημείωτο ότι το εν λόγω ταμείο έχει την μεγαλύτερη έκθεση στις διεθνείς αγορές, με το 11% των στοιχείων του ενεργητικού του στο ταμείο Fidelity International Discovery. Από το ξεκίνημα του ταμείου το 2007, έχει επιτύχει σταθερή απόδοση 4,3% σε ετήσια βάση. Οι επενδυτές που αναζητούν μακροπρόθεσμο εισόδημα με δυνατότητες ανάπτυξης πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο προσθήκης του κεφαλαίου 2042 στα χαρτοφυλάκιά τους.