Δύο κεφάλαια κύκλου ζωής John Hancock με διαφορετικές ημερομηνίες συνταξιοδότησης θα καλυφθούν παρακάτω. Αυτό που μπορεί να ξεχωρίσει είναι ότι ένας από αυτούς έχει ξεπεράσει σημαντικά την άλλη από την ημερομηνία έναρξης. Αυτό μπορεί να σας οδηγήσει στο να πιστεύετε ότι αυτή θα είναι η καλύτερη επιλογή για να προχωρήσετε, αλλά ο λόγος για τον οποίο υπερέβη την απόδοση του άλλου είναι επειδή είχε πολύ μεγαλύτερη έκθεση σε μετοχές κατά τη διάρκεια αυτού του χρονικού πλαισίου και το χρηματιστήριο ήταν σε κατάσταση ταύρων κατά τη διάρκεια της πλειοψηφίας της εποχής εκείνης. Ας ΡΙΞΟΥΜΕ μια ΜΑΤΙΑ. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτό το θέμα, ανατρέξτε στο: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των πόρων στόχου .)

Οι επιλογές συνταξιοδότησης JHancock στο 2045 1 (JRVOX) είναι σχεδιασμένες για επενδυτές οι οποίοι σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν την ή γύρω στο 2045. Εφαρμόζει μια στρατηγική κατανομής περιουσιακών στοιχείων που γίνεται ολοένα και περισσότερο συντηρητική με την πάροδο του χρόνου. Καθώς πλησιάζει η ημερομηνία συνταξιοδότησης, επικεντρώνεται περισσότερο στο εισόδημα από την ανατίμηση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Ταμεία Κύκλου Ζωής: Μπορεί να γίνει πιο απλή;

)

Καθαρά Περιουσιακά Στοιχεία: $ 547. 37 εκατομμύρια (όλοι οι αριθμοί είναι στις 11 Νοεμβρίου του 2015)

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 13%

1ετή απόδοση: -0. 28%

Ημερομηνία Έναρξης: 29 Απριλίου 2010

Απόδοση: 38. 30%

Δαπάνη δαπάνης: 0. 29%

Ανάλυση:

Αποθέματα: 78. 21%

Ομόλογα: 17. 21%

Μετρητά: 3. 86%

-

Οικονομικές Υπηρεσίες: 17. 15%

Τεχνολογία: 14. 90%

Υγεία: 13. 73%

> ΑΑ: 3. 89%

Α: 12. 90%

BBB: 15. 97%

ΒΒ: 16. 97%

B: 17. 05%

96%

Άλλο 0. 53%

Ανάλυση: Με ημερομηνία συνταξιοδότησης του 2045, οι επενδυτές ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να αγνοήσουν την αγορά τα επόμενα χρόνια, γεγονός που θα μπορούσε να προκαλέσει σημαντικές προκλήσεις. Ενώ το ταμείο αυτό θα μπορούσε να λάβει προσωρινό χτύπημα σε κάποια στιγμή τα επόμενα χρόνια, οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, η τεχνολογία και η υγειονομική περίθαλψη θα πρέπει να παρουσιάζουν μακροπρόθεσμες ευκαιρίες. Οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ενδέχεται να επωφεληθούν από ενδεχόμενες αυξήσεις των επιτοκίων. Ωστόσο, οι περιφερειακές τράπεζες πρέπει να είναι ασφαλέστερες από τις μεγάλες τράπεζες. Η τεχνολογία γίνεται πάντα ένα μεγαλύτερο μέρος της ζωής μας, και οι μεγαλύτεροι παίκτες θα πρέπει να ανακάμψουν από οποιαδήποτε περιβάλλοντα αγοράς. Και η υγειονομική περίθαλψη πρέπει να ωφεληθεί από τη γήρανση του πληθυσμού (999)> Επιλογές συνταξιοδότησης JHancock το 2015 1

Οι επιλογές συνταξιοδότησης JHancock στο 2015 1 (JRFOX) έχουν ημερομηνία συνταξιοδότησης 2015, γι 'αυτό το ταμείο αυτό έχει τόσο μεγάλη βαρύτητα έναντι των ομολόγων.

Καθαρό ενεργητικό: $ 401. 42 εκατομμύρια

Απόδοση Μερισμάτων: 1. 72%

Ετήσια Απόδοση: 0.78%

Ημερομηνία Έναρξης: Απρίλιος 29, 2010

Απόδοση: 13. 84% Δαπάνη δαπάνης: 0. 55% Ανάλυση:

Αποθέματα: 13. 53%

Ομόλογα: 83. 39%

Μετρητά: 2. 89%

> Υγειονομική περίθαλψη: 15. 96%

Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες: 14. 48%

Τεχνολογία: 13. 29%

Αξιολόγηση Ομολογιών

AAA: 35.92%

Α: 28. 37%

ΒΒΒ: 22. 72%

ΒΒ: 2. 40%

Β: 2. 31%

0. 11%

Ανάλυση: Εάν οι προσδοκίες δεν είναι πολύ υψηλές, τότε θα πρέπει να είστε ικανοποιημένοι. (

Η ποιότητα των αμοιβαίων κεφαλαίων

Η κατώτατη γραμμή

Η βαριά έκθεση του JRVOX σε μετοχικό κεφάλαιο έχει νόημα για μεγάλο χρονικό ορίζοντα, αλλά μπορεί να παρουσιάσει κάποιο κίνδυνο κατά τα επόμενα χρόνια . Αλλά τυχόν χτυπήματα θα πρέπει να είναι προσωρινές, καθώς η βαρύτερη έκθεση σε μετοχές είναι στους σταθερούς χρηματοοικονομικούς τομείς, στον τομέα της τεχνολογίας και της υγειονομικής περίθαλψης. Ένα άλλο θετικό είναι η χαμηλή αναλογία εξόδων και η αξιοπρεπή απόδοση. Για άλλη μια φορά, θα μπορούσαν να υπάρξουν κάποια σκληρά χρόνια μπροστά, αλλά με το 2045 ως ημερομηνία συνταξιοδότησης, οι μακροπρόθεσμες δυνατότητες παραμένουν άθικτες. Αν αναζητάτε περισσότερη ασφάλεια, ίσως θελήσετε να εξετάσετε το JRFOX, το οποίο έχει πολύ μεγαλύτερη έκθεση σε τίτλους επενδυτικής ποιότητας από μετοχές, γεγονός που έχει νόημα για την επικέντρωσή του στη διατήρηση κεφαλαίου και το εισόδημα. (Για περισσότερες πληροφορίες:

5 Top Rated Αμοιβαία Κεφάλαια για το χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησής σας

.)

Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις ή συνεργασίες με τα προαναφερθέντα κεφάλαια.