Οι οικονομικοί σύμβουλοι φορούν διάφορα καπέλα. Ο κύριος στόχος τους είναι να βοηθούν τους πελάτες τους να επιτύχουν οικονομικούς στόχους. Βοηθά τους πελάτες να το κάνουν αυτό μέσω συμβουλών σχετικά με οποιοδήποτε αριθμό σχετικών με το χρηματοοικονομικό σχεδιασμό ζητημάτων και με τη διαχείριση των επενδυτικών χαρτοφυλακίων τους.

Από την άλλη πλευρά, να είσαι οικονομικός σύμβουλος είναι μια επιχείρηση. Και όπως κάθε επιχείρηση πρέπει να φέρει νέους πελάτες για να αυξήσει τα έσοδα και τα κέρδη. Μπορεί να είναι δύσκολο να διαχειριστείτε τόσο την παροχή συμβουλών όσο και την ανάγκη αγοράς υπηρεσιών. Οι επιχειρήσεις που επιθυμούν να αναπτύξουν την επιχείρησή τους πρέπει να αναπτύξουν στρατηγικές για να κερδίσουν επιχειρήσεις και να αναπτύξουν τις κατώτατες γραμμές τους για το 2015 και μετά. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές διαχείρισης από κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .

Εστίαση σε μια εξειδικευμένη αγορά

Πολλοί σύμβουλοι διαπιστώνουν ότι η εστίαση στην εξυπηρέτηση μιας συγκεκριμένης θέσης πελάτη για όλες ή μέρος των πρακτικών τους μπορεί να αποδειχθεί μια κερδοφόρα επιλογή. Οι κόγχες μπορούν να οριστούν ευρύτερα ή πιο στενά. Μια ευρεία εξειδικευμένη θέση μπορεί να είναι οι πελάτες εντός 10-15 ετών από τη συνταξιοδότηση. Μία στενότερη θέση μπορεί να συνεργαστεί με πρόσφατα μεμονωμένα (μέσω του θανάτου ενός συζύγου ή διαζυγίου) θηλυκών πελατών ηλικίας 50 ετών και άνω. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Προγραμματιστές χρηματοδότησης: Ειδικοί σε ηλικιωμένους .)

Τα οφέλη της εστίασης σε μια θέση είναι ότι οι σύμβουλοι μπορούν να γίνουν αναγνωρισμένοι εμπειρογνώμονες και να προσελκύσουν δυνητικά πελάτες από στόμα σε στόμα, παραπομπές από άλλους επαγγελματίες, καθώς και να γράψουν και να μιλήσουν σε θέματα σχετικά με αυτό το εξειδικευμένο τμήμα. Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι η δυνατότητα αναπαραγωγής των γνώσεων και της προσέγγισής τους με πολλούς πελάτες. Αυτό δεν σημαίνει ότι οι πελάτες πρέπει να αντιμετωπίζονται με τρόπο κοπής μπισκότων. Πολλά από τα προβλήματα που αντιμετωπίζουν οι πελάτες σε μια δεδομένη θέση είναι παρόμοιες και ένας σύμβουλος μπορεί να αναπτύξει ανάλογα τα συστήματα και τις διαδικασίες τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να συμπληρώσουν το χάσμα των ταλέντων .

Προσθέστε Επιλεκτικά Πελάτες

Αυτό μπορεί να φανεί αντιληπτό, αλλά η προσθήκη πελατών που δεν είναι κατάλληλες μπορεί πραγματικά να διαβρώσει την κερδοφορία μιας οικονομικής συμβουλευτικής εταιρείας. Επικεντρωθείτε στην εύρεση πελατών για τους οποίους μπορείτε να παρέχετε τις συμβουλές που χρειάζονται και με ποιους νιώθετε μια σύνδεση. Αυτό δεν σημαίνει ότι πρέπει να γίνετε ο καλύτερος φίλος τους, αλλά επίσης δεν θέλετε να πάρετε ένα άρρωστο συναίσθημα πριν από κάθε συνάντηση μαζί τους.

Χρεώστε τι αξίζετε

Οι πελάτες δεν πρέπει ποτέ να συγχέονται από το πόσο και πώς πληρώνουν τον οικονομικό τους σύμβουλο. Τα τέλη που έχουν ταφεί στο εσωτερικό των αμοιβαίων κεφαλαίων φόρτωσης ή τα προϊόντα όπως οι προσόδους πρέπει να γνωστοποιούνται πλήρως. Ταυτόχρονα, οι συμβουλές και η καθοδήγηση που παρέχουν οι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν τεράστια αξία για τους πελάτες τους. Θα πρέπει να χρεώνετε μια δίκαιη και πλήρως διαφανή αμοιβή που να αντικατοπτρίζει αυτή την αξία. Η μείωση των τελών ενδέχεται να φέρει σε κάποια επιχείρηση αρχικά, αλλά πάρα πολλά από αυτά θα βάλουν ένα κτύπημα στα κέρδη της επιχείρησής σας και μπορεί ακόμη και να σας οδηγήσουν σε αίσθημα δυσαρέσκειας απέναντι στους πελάτες που δεν πληρώνουν μια δίκαιη τιμή για τις υπηρεσίες σας.(

) Δημιουργήστε ένα Σχέδιο Παιχνιδιού Όπως οι οικονομικοί σύμβουλοι παρέχουν υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στους πελάτες τους για να τους βοηθήσουν να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους, χρειάζονται ένα σχέδιο για τη δική τους επιχείρηση. Ένα βασικό στοιχείο αυτού του σχεδίου θα πρέπει να περιλαμβάνει στρατηγικές για την ανάπτυξη των επιχειρήσεων και τη συνολική ανάπτυξη. Το αν η επιχείρηση αποτελείται από έναν ατομικό επαγγελματία ή μια μεγάλη ομάδα συμβούλων είναι ακόμα μια επιχείρηση και χρειάζεται ένα σχέδιο ανάπτυξης.

Καλλιεργήστε μια παρουσία στο διαδίκτυο

Πολλοί σύμβουλοι έχουν μια σταθερή παρουσία στο διαδίκτυο και βρίσκουν ότι αυτό βοηθά στην προσέλκυση νέων πελατών. Το blogging ή / και η γραφή για τα μέσα είναι εξαιρετικοί τρόποι για τους συμβούλους να καθιερώσουν μια online παρουσία και να τοποθετηθούν ως αρχή στον τομέα τους. Γράφοντας σχετικά με θέματα όπως η επένδυση, ο προγραμματισμός συνταξιοδότησης, ο προγραμματισμός ακινήτων και άλλοι είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να επιδείξετε τις γνώσεις σας. Διάφορες μελέτες έχουν δείξει ότι πολλοί λαοί που αναζητούν έναν οικονομικό σύμβουλο κάνουν την έρευνά τους online. Το LinkedIn Corp. (LNKD) είναι ένας ιστότοπος κοινωνικής δικτύωσης που έχει σχεδιαστεί κυρίως για επιχειρηματίες. Η κατοχή ενός ενημερωμένου προφίλ σε αυτόν τον ιστότοπο επιτρέπει στους πελάτες προοπτικής να σας βρουν και να σας ελέγξουν επίσης. Η ανατροπή αυτή γύρω από το LinkedIn είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να αποκτήσετε κάποια εικόνα για τις προοπτικές που έχουν έρθει σε επαφή μαζί σας επίσης. Το Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41%

δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6

) είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να μοιραστείτε πληροφορίες και να βρεθείτε από ανθρώπους που ενδιαφέρονται για θέματα όπως η επένδυση και προγραμματισμός συνταξιοδότησης. Το έργο της διαχείρισης αυτών και άλλων ιστότοπων κοινωνικών μέσων είναι διαχειρίσιμο, αλλά μπορεί επίσης να ανατεθεί ή να ανατεθεί. Απλά βεβαιωθείτε ότι η φωνή είναι στην πραγματικότητα δική σας, όπως οι δυνητικοί πελάτες θα δουν μέσω αυτού, αν αυτό δεν συμβαίνει.

Δίκτυα και παραπομπές Η δικτύωση με άλλους επαγγελματίες όπως ένας δικηγόρος προγραμματισμού περιουσίας και ένας φοροτεχνικός είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να οικοδομήσουμε μια πρακτική. Η εύρεση αξιόπιστων επαγγελματιών επιτρέπει στους συμβούλους να παρέχουν στους πελάτες τους παραπομπές σε αξιόπιστους συναδέλφους όταν έχουν ανάγκες εκτός των τομέων εμπειρογνωμοσύνης του συμβούλου. Η ιδανική οικοδόμηση ενός δικτύου άλλων ομοειδών επαγγελματιών θα οδηγήσει σε παραπομπές πίσω στον σύμβουλο επίσης. Μια παραπομπή είναι ένα "ζεστό" μόλυβδο και μπορεί συχνά να οδηγήσει στην προσγείωση ενός νέου πελάτη. Οι παραπομπές από τους πελάτες είναι πάντα πολύτιμες για την οικοδόμηση της επιχείρησής σας. Ένας τρόπος για τους συμβούλους να γίνουν αναφορές είναι να παρέχουν στους πελάτες τους εξαιρετικές υπηρεσίες που θα θέλουν να πουν στους φίλους και τους συναδέλφους τους. Είναι επίσης σημαντικό να ενημερώσετε τους πελάτες σας ότι εκτιμάτε τις παραπομπές τους και ότι αυτό σας βοηθά να αναπτύξετε την επιχείρησή σας χωρίς να δαπανήσετε υπερβολικά χρόνο στο μάρκετινγκ. Τονίστε ότι προτιμάτε να περάσετε το χρόνο σας παρέχοντας συμβουλές σε αυτούς και τους υπόλοιπους πελάτες σας και αυξάνοντας επίσης τις επαγγελματικές σας γνώσεις μέσω μαθημάτων, σεμιναρίων και άλλων συναντήσεων. Τεχνολογία μόχλευσης Η επιχειρηματική συμβουλευτική επιχείρηση ευδοκιμεί σε τεχνολογίες όπως λογισμικό χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, εργαλεία έρευνας επενδύσεων και συστήματα διαχείρισης σχέσεων πελατών (CRM) για τη διαχείριση των σχέσεων των πελατών. Όλα αυτά μπορούν να σας κάνουν πιο αποτελεσματικό και να έχετε χρόνο για δραστηριότητες όπως η ανάπτυξη της επιχείρησής σας.

Η τεχνολογία προσφέρει επίσης πολλά εργαλεία για να κρατάτε μπροστά στους πελάτες σας και τις προοπτικές σας. Τα ενημερωτικά δελτία ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ήταν γύρω για λίγο, αλλά εξακολουθούν να προσφέρουν έναν εξαιρετικό τρόπο να μείνετε σε επαφή. Τα συστήματα διαχείρισης επαφών μπορούν να ρυθμιστούν στις κατάλληλες παραμέτρους για τη διαχείριση των επαφών σας με υπάρχοντες πελάτες, προοπτικές και κέντρα επιρροής. (

Η κατώτατη γραμμή Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που επιθυμούν να αναπτύξουν τις δραστηριότητές τους το 2015 και μετά θα πρέπει να επικεντρωθούν στο μάρκετινγκ και την επιχειρηματική ανάπτυξη και να κάνουν αποτελεί προτεραιότητα. Ορισμένα εργαλεία όπως τα κοινωνικά μέσα και το blogging είναι σχετικά καινούργια. Άλλοι, όπως η δικτύωση και η ανάμειξή τους παρέχοντας στους υφιστάμενους πελάτες εξαιρετική εξυπηρέτηση, δοκιμάζονται στο χρόνο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές για Συμβούλους που θέλουν να αναπτύξουν την πρακτική τους