Η εταιρεία Northern Trust Corporation (NASDAQ: NTRS NTRSNorture Trust Corp94 22-0.18% ) ιδρύθηκε το 1889. μια διεθνής εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που εδρεύει στο Σικάγο. Το Northern Trust έχει περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) ύψους 887 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τον Σεπτέμβριο του 2015. Ο τομέας της Βόρειας Χρηματοδότησης διαθέτει AUM ύψους περίπου 52 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων 42 κεφαλαίων που καλύπτει πολλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.

Αυτά τα πέντε κονδύλια της Βόρειας Ευρώπης είναι ιδανικά για χρήση σε ένα συγκρατημένο σχέδιο για τη διαφοροποίηση των αποταμιεύσεων από τη συνταξιοδότηση. Τα κεφάλαια συνδυάζουν σταθερές αποδόσεις με σχετικά υψηλό βαθμό ασφάλειας. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.

Ταμείο υπερβολικών κονδυλίων του βόρειου εξωτερικού (NUSFX)

Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των ομολόγων μειώνονται. Ο καλύτερος τρόπος για να αποφύγετε την απώλεια κεφαλαίου σε ένα χαρτοφυλάκιο ομολόγων και σταθερού εισοδήματος είναι να έχετε τα χρήματά σας στην τράπεζα ή σε πολύ βραχυπρόθεσμους τίτλους. Το Ταμείο Υπεραξίας Σταθερού Εισοδήματος διαθέτει ένα ιδιαίτερα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο άνω των 350 χρεογράφων σταθερού εισοδήματος με μέσο όρο λήξης μικρότερο του ενός έτους. Καθώς οι τίτλοι ωριμάζουν, οι διαχειριστές κεφαλαίων επανεπενδύουν τα χρήματα σε νέες κινητές αξίες με υψηλότερο επιτόκιο. Η απόδοση των κεφαλαίων αυξάνεται σταθερά με κάθε αύξηση της Fed.

- 9 - Το Ταμείο Εισοδηματικής Ιδιοκτησίας επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές τρέχον εισόδημα και μελλοντική υπεραξία. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει το 80% του καθαρού ενεργητικού του σε κοινές μετοχές που πληρώνουν μερίσματα, προνομιούχες μετοχές και μετατρέψιμους τίτλους. Μπορεί να επενδύσει έως και το 20% του καθαρού ενεργητικού της σε τίτλους σταθερού εισοδήματος. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιλέγουν προσεκτικά εταιρείες με κεφαλαιοποιήσεις κεφαλαίου άνω των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων με υψηλά μερίσματα και ισχυρούς ισολογισμούς που μπορούν να υποστηρίξουν και να αυξήσουν τα μερίσματά τους στο μέλλον.

Ταμείο Χρηματιστηρίου του Βορρά (NOSIX)

Το Χρηματιστήριο Index Fund είναι ένας πολύ απλός τρόπος διαφοροποίησης ενός χαρτοφυλακίου μετοχών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει να ταιριάζει με το συνολικό μέρισμα και την απόδοση των τιμών όλων των μετοχών που περιλαμβάνονται στον Δείκτη Standard & Poor's (S & P) 500. Το κάνει αυτό επενδύοντας σε όλες τις 500 εταιρείες που περιλαμβάνονται στον Δείκτη S & P 500 σε σταθμισμένη συσχέτιση με τη σχετική σύνθεση του δείκτη. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων δεν προσπαθούν να επιλέξουν τους νικητές και τους ηττημένους. Αυτή η παθητική προσέγγιση διαχείρισης οδηγεί σε χαμηλότερες αμοιβές για τους μετόχους, οι οποίοι κατέχουν μικρά συμφέροντα σε καθεμιά από τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο.

Ταμείο Μέσης Κεφαλαίου Βορείου Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης (NOMIX)

Το Ταμείο Δείκτη Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης ακολουθεί την ίδια φιλοσοφία παθητικής επένδυσης με το Ταμείο Δείκτη Χρηματιστηρίου. Η διαφορά μεταξύ των δύο κονδυλίων είναι ότι το εν λόγω ταμείο επιδιώκει να εξομαλύνει τη συνολική απόδοση του δείκτη S & P MidCap 400.Μεταξύ των δύο ταμείων, οι επενδυτές έχουν οικονομικό ενδιαφέρον για τις 900 μεγαλύτερες εταιρείες που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο. Αυτό είναι ένα εξαιρετικό επίπεδο διαφοροποίησης.

Ταμείο Μεγάλου Κεφαλαίου Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης (NOLCX)

Υπάρχουν στιγμές όπου μια καλά οργανωμένη διαδικασία ταμείου μπορεί να νικήσει τη συνολική αγορά μέσω μιας ενεργού επιλογής μετοχών. Η τρέχουσα περίοδος της μεταβλητότητας της αγοράς υποδηλώνει ότι αυτό θα μπορούσε να είναι μία από αυτές τις στιγμές. Το Κεφάλαιο Μεγάλων Κεφαλαίων προσπαθεί να έχει ένα προφίλ κινδύνου παρόμοιο με τον Δείκτη S & P 500. Ωστόσο, οι διαχειριστές κεφαλαίων επιχειρούν να επιλέξουν 100 έως 150 μετοχές που προβλέπουν ότι θα έχουν υψηλότερη ανάπτυξη από τον γενικό δείκτη. Οποιοδήποτε εισόδημα εισπράττεται είναι δευτερεύον.