Η Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley50, 14 + 0, 24% εταιρείες με άμεσα ή έμμεσα οικονομικά συμφέροντα σε κάθε χώρα. Η Morgan Stanley κατέχει ηγετική θέση στην παγκόσμια διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και είναι ίση με τους συνομηλίκους της στις παγκόσμιες επενδυτικές υπηρεσίες μετοχών. Παγκόσμια υψηλή ανάπτυξη με υψηλές αποδόσεις οικονομικές στρατηγικές είναι αυτό που κάνει καλύτερα.

Δυστυχώς, χάριν της χρήσης των αμοιβαίων κεφαλαίων της Morgan Stanley για τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου συνταξιοδότησης, τα κεφάλαια σταθερού εισοδήματος και ισορροπίας δεν είναι τα πλεονεκτήματά της. Τα ακόλουθα πέντε αμοιβαία κεφάλαια για τη διαφοροποίηση του προγράμματος αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης είναι τα καλύτερα προσαρμοσμένα για τους νεότερους επενδυτές που έχουν μεγαλύτερη ανοχή στον κίνδυνο ή για το αναπτυξιακό τμήμα του χαρτοφυλακίου κάποιου που είναι πιο κοντά στη συνταξιοδότηση.

Οι επενδυτές σε μετοχές της Κατηγορίας Α των κεφαλαίων της Morgan Stanley χρεώνονται τα φορτία πωλήσεων εμπρός. Πολλοί μεσίτες έκπτωσης προσφέρουν αυτά τα κεφάλαια με την απαλλαγή από τις πωλήσεις, επιτρέποντας στους επενδυτές να αγοράζουν μετοχές στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV). Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην ΚΑΕ των μετοχών της Κατηγορίας Α.

Το χαρτοφυλάκιο εισοδημάτων μικρής διάρκειας (Short Duration Income Portfolio) είναι ένας χαμηλού κινδύνου χώρος για να σταθμεύει τα μετρητά, ενώ περιμένει τον τερματισμό του κύκλου αύξησης των επιτοκίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε κρατικά χρεόγραφα του Ηνωμένου Βασιλείου και εταιρικό χρέος επενδυτικής ποιότητας. Η μέση διάρκεια του χαρτοφυλακίου είναι 3. 04 χρόνια, γεγονός που προσφέρει λίγο υψηλότερη απόδοση από κάποια βραχυπρόθεσμα κεφάλαια χωρίς πολύ μεγαλύτερο κίνδυνο.

Το χαρτοφυλάκιο εισοδημάτων μικρής διάρκειας αποδίδει 1. 31%. Αυτή η απόδοση αυξάνεται καθώς οι διαχειριστές κεφαλαίων επανεπενδύουν τις ληξιπρόθεσμες αξίες σε νέα μέσα σταθερού εισοδήματος με υψηλότερα ποσοστά. Ο στόχος για τον επενδυτή είναι να συμβαδίσει με τον πληθωρισμό διατηρώντας παράλληλα το κεφάλαιο.

Χαρτοφυλάκιο Morgan Stanley Advantage (MAPPX)

Το Portfolio Advantage επικεντρώνεται στην μακροπρόθεσμη ανατίμηση. Οι διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων αναζητούν εταιρείες που εμπίπτουν στο εύρος του δείκτη ανάπτυξης Russell 1000, οι οποίες είναι καθιερωμένες και έχουν ισχυρή ελεύθερη ταμειακή ροή. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως στο κοινό απόθεμα των εταιρειών του U. S. αλλά μπορεί να επενδύσει στο εξωτερικό. Έχει επίσης τη δυνατότητα να χρησιμοποιεί οποιαδήποτε κατηγορία ασφάλειας, όπως προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο, χρηματιστήρια διαπραγματεύσιμα σε χρηματιστήρια (ETFs) ή μετατρέψιμο χρέος που έχει χαρακτηριστικά ίδια κεφάλαια.

Αυτή η επιθετική φιλοσοφία της εκμετάλλευσης των μεταβαλλόμενων συνθηκών της αγοράς, διατηρώντας την κεντρική εστίαση στη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη, ήταν καλή για τους επενδυτές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο εκτιμάται από την Morningstar ως τεσσάρων αστέρων.

Ανάπτυξη πολλαπλών κεφαλών Morgan Stanley (CPOAX)

Το Ταμείο Ανάπτυξης Multi-Cap διευρύνει το φάσμα μεγέθους των εταιρειών σε ένα αναπτυξιακό χαρτοφυλάκιο. Επικεντρώνεται σε μετοχές εταιρειών που εντάσσονται στο δείκτη ανάπτυξης Russell 3000 και έχουν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε μετοχές του Ηνωμένου Βασιλείου, αλλά μπορεί να επενδύσει σε παγκόσμιο επίπεδο και να χρησιμοποιήσει παράγωγα.

Το χαρτοφυλάκιο παγκόσμιων ευκαιριών Morgan Stanley (MGGPX)

Το χαρτοφυλάκιο Global Opportunity αναζητά μακροπρόθεσμη ανάπτυξη επενδύοντας σε εταιρείες στο πλαίσιο του δείκτη MSCI All Country World, ο οποίος είναι ένας τρόπος μέτρησης των παγκόσμιων αγορών που αναπτύσσει η Morgan Stanley. Το ταμείο αναζητά εδραιωμένες εταιρείες με ανταγωνιστικό πλεονέκτημα και υψηλό αναπτυξιακό δυναμικό. Το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου της είναι στις μετοχές του Ηνωμένου Βασιλείου, αλλά πάνω από το 40% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων επενδύονται σε ξένες μετοχές. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να χρησιμοποιήσουν οποιοδήποτε είδος μετοχικού τίτλου για να φτάσουν στο στόχο του αμοιβαίου κεφαλαίου Πρόκειται για ένα κεφάλαιο υψηλού κινδύνου και υψηλής απόδοσης με μια βαθμολογία Morningstar πέντε αστέρων.