Ο μεγάλος μεσίτης έκπτωσης Charles Schwab ανακοίνωσε στην ετήσια συνάντηση IMPACT ανεξάρτητων οικονομικών συμβούλων ότι πραγματοποιεί πολυάριθμες προσθήκες και αναβαθμίσεις στα θεσμικά ευφυή χαρτοφυλάκιά του, τα οποία είναι αυτοματοποιημένοι ρομπορικοί σύμβουλοι σχεδιασμένοι για χρήση από συμβούλους και η βασική βελτίωση μεταξύ αυτών των αλλαγών είναι η αναβαθμισμένη προσαρμογή χαρτοφυλακίου, η οποία θα προσφέρει στους συμβούλους αυξημένη ευελιξία όταν σχεδιάζουν τα χαρτοφυλάκια των πελατών τους με βάση τις δικές τους επενδυτικές φιλοσοφίες. Οι Σύμβουλοι θα έχουν τη δυνατότητα να δημιουργήσουν μέχρι και 45 ξεχωριστές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που θα ορίσουν οι ίδιοι και θα έχουν πάνω από 950 ETF για να επιλέξουν από κάθε κατηγορία. Η επιχείρηση θα κάνει επίσης τη διαδικασία ανοίγματος λογαριασμού για τους πελάτες ευκολότερη και πιο ευέλικτη.

Οι άλλες αλλαγές περιλαμβάνουν νέους τρόπους χρηματοδότησης λογαριασμών πελατών, όπως η μεταφορά των περιουσιακών στοιχείων σε ημερήσια βάση, καθώς και οι δυνατότητες των εταιρειών να διαχειρίζονται ταυτόχρονα πολλούς λογαριασμούς Intelligent Portfolio. Η Schwab θα παρουσιάσει επίσης μια νέα και βελτιωμένη εφαρμογή για smartphones και tablets την αρχή του επόμενου έτους, η οποία θα έχει πιο βελτιωμένη πλοήγηση και βελτιωμένη διεπαφή πελάτη. Η Jessica Heffron, αντιπρόεδρος της εμπειρίας πελατών για τις υπηρεσίες συμβούλων της Schwab, δήλωσε στην BusinessWire. com ότι η αυτοματοποιημένη διαχείριση των επενδύσεων εξακολουθεί να αποτελεί σημαντική και εξελισσόμενη τάση στον κλάδο μας. Η έρευνά μας δείχνει ότι οι σύμβουλοι είναι αισιόδοξοι ότι αυτή η τεχνολογία μπορεί να συμβάλει στην κλιμάκωση των επιχειρήσεων τους και να τους επιτρέψει να παραμείνουν ανταγωνιστικοί στην αγορά. Οι περισσότεροι σύμβουλοι μας λένε ότι η μεγαλύτερη ευκαιρία για αυτοματοποιημένα επενδυτικά εργαλεία είναι να εξυπηρετούν αποτελεσματικότερα μικρότερους λογαριασμούς ή να προσεγγίζουν πελάτες που οι επιχειρήσεις τους δεν μπόρεσαν να εξυπηρετήσουν πριν. Από τότε που ξεκίνησε το θεσμικό ευφυές χαρτοφυλάκιο το 2015, έχει υπάρξει μεγάλο ενδιαφέρον για αυτοματοποιημένες επενδυτικές λύσεις, αλλά η δρομολόγηση μιας πιο ψηφιακής λύσης αποδεικνύεται σημαντική στρατηγική προσπάθεια. Η τεχνολογία είναι μόνο ένα κομμάτι σύνθετης εξίσωσης. Ακόμη και οι σύμβουλοι που υιοθετούν πρώιμα την προσεγγίζουν με σύνεση όσον αφορά την εφαρμογή τους. Αυτοί οι σύμβουλοι που βρίσκονται ήδη μπροστά σε αυτή την ευκαιρία χρησιμοποιούν μια προσέγγιση «δοκιμής και μάθησης» και είναι έτοιμοι να τροποποιήσουν στρατηγικές και υποθέσεις, καθώς αυτή η τάση συνεχίζει να εξελίσσεται στην αγορά. »(Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Οι Robo-Advisors είναι ο χειρότερος εφιάλτης της FA;)

Κατά τη διάρκεια της εκδήλωσης IMPACT, ένα από τα προγράμματα που φιλοξένησε η Schwab ήταν μια συζήτηση για τα χαρτοφυλάκια θεσμικών επενδύσεων και τον τρόπο λειτουργίας τους. Τρεις χρήστες του προγράμματος παρείχαν λεπτομέρειες στους συμβούλους για το πώς έχτισαν ή αύξησαν την επιχείρησή τους χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα.Η Schwab επίσης δημοσίευσε τα αποτελέσματα μιας έρευνας που έλαβε 500 οικονομικούς συμβούλους σε όλους τους τομείς της αγοράς, από ανεξάρτητους συμβούλους σε ασφαλιστικούς και κατασκευαστές συρματόσχοινων. Τα αποτελέσματα της έρευνας περιελάμβαναν:

Περίπου το 60% των συμβούλων πιστεύει ότι μπορούν να φτάσουν σε πρόσθετες αγορές και να επεκτείνουν τις επιχειρήσεις τους μέσω της χρήσης αυτοματοποιημένων επενδυτικών πλατφορμών.

Περισσότερο από το 80% των συμβούλων σχεδιάζουν να προσφέρουν στους πελάτες τους τιμολόγηση που βασίζεται σε στοιχεία ενεργητικού και το 64% αυτών των συμβούλων δήλωσε ότι το αυτοματοποιημένο μοντέλο τους θα ήταν φθηνότερο από το πρότυπο μοντέλο τους.

• Ένα χαμηλό ποσοστό συμβούλων σχεδιάζει να λειτουργεί εντελώς ψηφιακά. Οι περισσότεροι σύμβουλοι σχεδιάζουν τη σύζευξη των αυτοματοποιημένων επενδυτικών υπηρεσιών τους με τακτικές αλληλεπιδράσεις πελατών, προκειμένου να παρέχουν μια πιο ολιστική εμπειρία.
• Η κατώτατη γραμμή
• Η ενίσχυση της Schwab των θεσμικών ευφυών χαρτοφυλακίων της θα επιτρέψει στους συμβούλους να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια που ταιριάζουν περισσότερο με τις δικές τους επενδυτικές φιλοσοφίες. Τα νέα χαρακτηριστικά θα παρέχουν τόσο στους συμβούλους όσο και στους πελάτες την αυξημένη δυνατότητα επιλογής κεφαλαίων και διαχείρισης των χρημάτων τους. καταδεικνύει επίσης τη δέσμευση της Schwab να παρέχει στους πελάτες της προϊόντα και υπηρεσίες υψηλής ποιότητας. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Οι 5 καλύτεροι ρομπορογνώμονες για τους επενδυτές το 2016.

)