Εάν ήσασταν γύρω στη διάρκεια της Μεγάλης ύφεσης, θα είχατε ακούσει για παράγωγα και hedge funds. Παρά την αρνητική τους σχέση με την Wall Street Crash του 1929, δεν υπάρχει τίποτα εγγενώς κακό για αυτά τα περιουσιακά στοιχεία.

Η αντιστάθμιση, με τον πιο βασικό ορισμό, είναι η πράξη της προστασίας σας σε περίπτωση που συμβεί ένα απρόβλεπτο γεγονός. Η ασφάλιση είναι ένας τύπος αντιστάθμισης, όπως η αγορά πολιτικής για το αυτοκίνητό σας για να προστατευθείτε σε περίπτωση ατυχήματος. Στο πλαίσιο της επένδυσης, η αντιστάθμιση είναι ένας τρόπος που μπορείτε να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Με το αντιστάθμισμα, μπορείτε να διασφαλίσετε ότι θα έχετε κάποια προστασία σε περίπτωση που οι τράπεζες αγοράσουν τα περιουσιακά σας στοιχεία. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τι κάνουν οι αναλυτές του Hedge Fund; )

Πότε & πώς να Hedge

Οι άνθρωποι αντισταθμίζουν αν ανησυχούν για το χαρτοφυλάκιό τους και θέλουν να το προστατεύσουν. Εάν ανησυχείτε για την τιμή του φυσικού αερίου που πέφτει, ο αντιστάθμισός σας θα εξασφάλιζε ότι, εάν πέσει, η επίδραση στο χαρτοφυλάκιό σας θα μειωθεί. Σε περίπτωση που η τιμή του φυσικού αερίου αυξάνεται, τα κέρδη σας θα ελαχιστοποιηθούν επίσης αν είχατε αντιστάθμιση έναντι των αυξανόμενων τιμών. Χρησιμοποιώντας ένα αντιστάθμισμα είναι σαν να βάζετε ένα φίλτρο σε κάθε φωτογραφία που τραβάτε - θα κάνει τις ατέλειές σας μικρότερες αλλά θα μπορούσε να πάρει τη φυσική ομορφιά της αρχικής φωτογραφίας. Ακόμα, οι περισσότεροι άνθρωποι θα προτιμούσαν να πάρουν μια ελαφρώς θολή φωτογραφία από ό, τι καμία φωτογραφία καθόλου.

"Η αντιστάθμιση του επενδυτικού κινδύνου μπορεί να είναι ένα ισχυρό εργαλείο, αλλά αυτό που παραμελείται υπερβολικά συχνά από τους επενδυτές", δήλωσε ο Joseph Hogue της PeerFinance 101. "Από την εσφαλμένη αντίληψη ότι η αντιστάθμιση είναι μια τεχνική διαδικασία μόνο για μεγάλοι διαχειριστές χρημάτων, όλοι πρέπει να προσπαθήσουν να μειώσουν τον κίνδυνο τους μέσω μιας σειράς στρατηγικών. "

Υπάρχουν διάφορες μορφές αντιστάθμισης. Απλώς διαφοροποιώντας το χαρτοφυλάκιό σας σε μια μεγάλη ποικιλία κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων σε μια σειρά βιομηχανιών, θα βεβαιωθείτε ότι είστε ασφαλείς από τα σκαμπανεβάσματα της αγοράς. Η διαφοροποίηση είναι ένας από τους απλούστερους τρόπους αντιστάθμισης του χαρτοφυλακίου σας και αυτός που μπορεί να σας βοηθήσει ο οικονομικός σας σύμβουλος.

Ένας άλλος τρόπος για αντιστάθμιση είναι η αγορά δικαιωμάτων προαίρεσης, τα οποία εγγυώνται ότι οι μετοχές σας θα πωλούνται στην τιμή που επιθυμείτε ή θα σας επιτρέψουν να αγοράσετε μετοχές για την ιδανική τιμή σας. (Οι σχετικές τιμές είναι συμβάσεις που βασίζονται στην τιμή ενός μετοχικού κεφαλαίου που περιλαμβάνει το δικαίωμα αγοράς ή πώλησης του μετοχικού κεφαλαίου κατά την ημερομηνία που ακολουθείται. το μέλλον ", δήλωσε ο Hogue. "Η αγορά των επιλογών κλήσεων σας επιτρέπει να κλειδώσετε μια τιμή για μετοχές ενός μετοχικού κεφαλαίου ενώ αγοράζετε επιλογές πώλησης σας επιτρέπουν να πουλήσετε τις μετοχές για μια συγκεκριμένη τιμή. "

Όταν δεν πρόκειται να αντισταθμίσετε Παρότι είναι συνήθως ένα πρακτικό και απλό βήμα για την προστασία της οικονομικής σας ευημερίας, η αντιστάθμιση δεν είναι πάντα απαραίτητη. "Η αντιστάθμιση δεν είναι αναγκαστικά κάτι που πρέπει να κάνουν οι επενδυτές", δήλωσε ο Hogue."Σκεφτείτε το ως ένα άλλο εργαλείο στην εργαλειοθήκη σας. Δεν χρειάζεστε δύο είδη σφυριών, αλλά με δύο διαφορετικά είδη, πείτε ένα παραδοσιακό και ένα σφυρί γυψοσανίδας, θα σας βοηθήσουν με μεγαλύτερη ακρίβεια. Η αντιστάθμιση δεν θα πρέπει να χρησιμοποιείται για να «χρονομετρήσει» την αγορά αλλά για να μειώσει τον κίνδυνο για συγκεκριμένο σκοπό ή στόχο. Εάν χρειάζεστε τα χρήματα ή μια συγκεκριμένη απόδοση εντός συγκεκριμένης περιόδου, τότε η αντιστάθμιση μπορεί να σας βοηθήσει να μειώσετε τον κίνδυνο να μειωθεί η επένδυσή σας κάτω από το ποσό που χρειάζεστε. "

Η κατώτατη γραμμή

Οι άνθρωποι αντισταθμίζουν γιατί ακόμα κι αν προσπαθούν να κάνουν εκπαιδευμένες αποφάσεις σχετικά με το πώς η χρηματιστηριακή αγορά θα εκτελέσει, στο τέλος ακόμα μαντεύει. Η αντιστάθμιση είναι ασφάλιση έναντι αυτών των εικασιών. Παρόλο που η αντιστάθμιση παραμένει μυστήριο για πολλούς νέους επενδυτές, δεν είναι τόσο δύσκολο να ξεκινήσει η εφαρμογή της πρακτικής, καθιστώντας την μη προνομιούχο για όποιον θέλει να γίνει πιο σοβαρός για επενδύσεις. Συζητήστε με τον οικονομικό σας σύμβουλο σχετικά με τους καλύτερους τρόπους εμπλοκής. Ίσως να εκπλαγείτε από το πόσο ασφαλέστερο θα νιώσετε στο χαρτοφυλάκιο σας μόλις εγκατασταθείτε. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Ποιοι είναι οι πόροι που δανείζουν τα χρήματα;

)