Πολλοί επενδυτές συνάπτουν μια σχέση με τους μεσίτες τους με ελάχιστες ή καθόλου γνώσεις σχετικά με το ιστορικό τους, όπως ο χρόνος στην επιχείρηση, η τεχνογνωσία ή η ικανότητα διαχείρισης χρημάτων. Οι επενδυτές επίσης βρίσκονται συχνά στο σκοτάδι όταν πρόκειται για τα στοιχεία των εταιρειών που ασχολούνται με.

Αυτό είναι λάθος.

Οι καλά ενημερωμένοι επενδυτές που γνωρίζουν τη θέση της γης και που υποβάλλουν τις σωστές ερωτήσεις μπορούν να γνωστοποιήσουν τις ανάγκες τους σε ένα μεσίτη αποτελεσματικότερα. Ίσως το πιο σημαντικό, μπορούν επίσης να διασφαλίσουν ότι δεν επωφελούνται, ιδιαίτερα όταν πρόκειται για προμήθειες.

Για το σκοπό αυτό, παρακάτω είναι ένας κατάλογος ερωτήσεων και ενεργειών που θα σας βοηθήσουν να διασφαλίσετε ότι ούτε ο μεσίτης ούτε η εταιρεία μεσιτείας σας εξαπατούν. Θα πρέπει επίσης να διαβάσετε σχόλια χρηματιστών.

Κάντε αναζήτηση
Πηγαίνετε στον ιστότοπο της NASD και πραγματοποιήστε αναζήτηση του μεσίτη σας και της επιχείρησής του με το όνομα. Υπάρχουν αποφάσεις ή δεσμεύσεις κατά του μεσίτη σας; Έχει τερματιστεί από έναν προηγούμενο εργοδότη; Έχουν καταχωρηθεί καταγγελίες; Αν ναι, ποια είναι αυτά; Η αίτηση για πληροφορίες είναι δωρεάν και πολλές φορές μια λεπτομερής αναφορά θα σταλεί στον λογαριασμό σας ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μέσα σε λίγα λεπτά από την υποβολή του αιτήματος.

Αυτές οι πληροφορίες θα σας δώσουν μια βάση για τη μελλοντική σχέση σας τόσο με τον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο όσο και με την εταιρεία. Με άλλα λόγια, θα σας δώσει είτε την εμπιστοσύνη ότι και τα δύο μέρη είναι πάνω και πάνω, ή ότι είναι σαλάτα που πρέπει να αποφευχθούν.

Ρωτήστε Ερωτήσεις
Ρωτήστε τον μεσίτη ή τον μελλοντικό σας μεσίτη γιατί εργάζεται στην επιχείρηση. Ερευνήστε πόσα χρόνια έχει ο μεσίτης σας στην επιχείρηση, καθώς και ο αριθμός των πελατών με τους οποίους εργάζεται. Ρωτήστε επίσης τι είναι η "γραμμή χρημάτων" του! Με άλλα λόγια, πώς ο μεσίτης κερδίζει χρήματα; Όχι μόνο θα γνωρίζετε για τη γραμμή χρημάτων του μεσίτη σας ενημερώνει τι ο μεσίτης κάνει / χρεώνει με όρους προμήθειας, θα σας δώσει επίσης μια καλή ιδέα για το αν ο μεσίτης έχει έναν αξιοπρεπή αριθμό πελατών.

Η επιχείρηση κάνει τις αγορές;
Οι περισσότερες μεγάλες εταιρείες είναι διαμορφωτές της αγοράς, που σημαίνουν ότι ενεργούν ως μεσάζοντες μεταξύ αγοραστών και πωλητών όταν διαπραγματεύονται μετοχές της Nasdaq. Ωστόσο, πολλές από τις ίδιες εταιρείες μεσιτείας χρησιμοποιούν επίσης την κατάστασή τους στην αγορά για να δημιουργήσουν απογραφή των αποθεμάτων, ώστε να μην πραγματοποιούν μόνο προμήθεια εκτός από εσάς αλλά και χρήματα για την πραγματική αγορά ή πώληση του μετοχικού κεφαλαίου που αγοράζετε. Θυμηθείτε, αγοράζουν στην προσφορά και να πουλήσουν στην προσφορά ή να ζητήσουν. Ως επενδυτής, κάνετε ακριβώς το αντίθετο.

Απλά ρωτώντας αν η επιχείρηση κάνει αγορές στις μετοχές που αγοράζετε, θα σας δώσει μια καλύτερη εικόνα για το πόσα χρήματα παράγονται από τον λογαριασμό σας. Αυτό θα σας δώσει επίσης κάποια ώθηση όταν πρόκειται να διαπραγματευτείτε τη διάρθρωση της επιτροπής σας.

Διαπραγμάτευση, διαπραγμάτευση, διαπραγμάτευση
Οι προμήθειες είναι διαπραγματεύσιμες.Θυμηθείτε, με την αφθονία των εκπτωτικών μεσιτών και τις πληροφορίες έρευνας αποθέματος διαθέσιμες στο διαδίκτυο, ο μεσίτης σας πρέπει να είναι ανταγωνιστικός όταν πρόκειται για προμήθειες.

Προτείνετε να δεσμεύσετε τις προμήθειες σας με την απόδοση του μεσίτη. Οι περισσότεροι καλών μεσίτες θα είναι τουλάχιστον δεκτικοί σε αυτή την πρόταση. Φυσικά, θα πρέπει να θυμάστε ότι παίρνετε συχνά αυτό που πληρώνετε. Εάν θέλετε έναν μεσίτη υπηρεσιών πλήρους εξυπηρέτησης, την πρόσβαση στις καλύτερες έρευνες και τις μετοχές σε μια IPO, θα πρέπει σχεδόν σίγουρα να πληρώσετε περισσότερα από τα δολάρια που χρεώνονται από τις εταιρείες βαθιάς έκπτωσης. Ανεξάρτητα από το είδος της υπηρεσίας που νομίζετε ότι χρειάζεστε, ψωνίστε γύρω και δείτε τι χρεώνουν οι άλλες εταιρείες, στη συνέχεια προσπαθήστε να διαπραγματευτείτε μια αμοιβαία επωφελή συμφωνία.

Ανάγνωση στην Εταιρεία
Τα περιοδικά του εμπορίου και ο ιστός αποτελούν εξαιρετικές πηγές για την έρευνα μεγάλων μεσίτες. Αναζητήστε τυχόν αναχωρήσεις ή προβλήματα υψηλού επιπέδου. Προσπαθήστε να προσδιορίσετε αν η εταιρεία είναι ανταγωνιστική, όχι μόνο στις προμήθειες που χρεώνει, αλλά στη σειρά προϊόντων που προσφέρονται.

Έρευνα / Underwriting In-house
Οι επιχειρήσεις που προωθούν τη δική τους έρευνα, ιδιαίτερα εκείνες που συνιστούν εταιρείες με τις οποίες έχουν τραπεζικές σχέσεις, πιθανότατα έχουν μια εγγενή σύγκρουση συμφερόντων.

Απλά γνωρίζοντας ότι αυτές οι συγκρούσεις υπάρχουν και αφήνοντας τον μεσίτη να γνωρίζει ότι γνωρίζετε ότι θα πρέπει να περιορίσετε την πιθανότητα ότι ο μεσίτης σας θα επωφεληθεί από εσάς.

Δείκτης αναφοράς
Υπενθυμίστε στον μεσίτη σας ότι συγκρίνετε τις επιδόσεις του με άλλους σημαντικούς δείκτες, όπως το Dow ή το S & P 500. Επίσης, καταστήστε σαφές ότι αν ο μεσίτης σας δεν προχωρεί σε ρυθμούς ανάπτυξης αυτών των δεικτών μετά από μια περίοδο του χρόνου, μπορείτε πάντα να αγοράσετε αμοιβαία κεφάλαια ή ETF που θα παρακολουθήσουν αυτούς τους δείκτες. Αυτό δεν θα αποτύχει να πάρει την προσοχή τους.

Εξετάστε τις μηνιαίες δηλώσεις σας και τις ερωτήσεις ερωτήσεων
Θα πρέπει να ελέγξετε τη μηνιαία / τριμηνιαία σας δήλωση! Λογαριασμός για κάθε δολάριο. Κοιτάξτε κάθε συναλλαγή και επιβεβαιώστε ότι χρεώνεται η επιτροπή που συμφωνήσατε. Εάν υπάρχουν αποκλίσεις ή παρατηρήσετε ότι έχουν πραγματοποιηθεί μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές, πρέπει να πλησιάσετε ή να αντιμετωπίσετε τον μεσίτη σας - ή ακόμα καλύτερα τον διαχειριστή πωλήσεων της εταιρείας.

Συζητήστε με τον Διαχειριστή Πωλήσεων Περιοδικά
Οι διαχειριστές πωλήσεων λαμβάνουν κατά κανόνα την αντικατάσταση των προμηθειών που δημιουργούνται στο λογαριασμό σας. Αυτό σημαίνει ότι κερδίζουν χρήματα για οποιαδήποτε συναλλαγή πραγματοποιείται στο λογαριασμό σας για την εποπτεία του μεσίτη σας και για να βεβαιωθείτε ότι οι συναλλαγές που εκτελούνται είναι συνεπείς με τους επενδυτικούς στόχους σας.

Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να μιλάτε σε αυτό το άτομο σε τακτική βάση. Ο διαχειριστής πωλήσεων είναι απίθανο να είναι εξοικειωμένος με κάθε λεπτομέρεια του λογαριασμού σας, αλλά αυτός ή αυτή θα είναι σε θέση να σας ενημερώσει για το ιστορικό του μεσίτη σας και για την επιχείρηση. Οι διαχειριστές πωλήσεων μπορούν επίσης να σας βοηθήσουν να επιβεβαιώσετε τις πληροφορίες που έχετε λάβει από τον μεσίτη σας.

Επικοινωνήστε με τους απλούς όρους
Πείτε στον μεσίτη σας - σε απλό αγγλικό - ποιους είναι οι οικονομικοί σας στόχοι.

Με άλλα λόγια, μην πείτε ότι θέλετε να εξοικονομήσετε χρήματα για τα δίδακτρα του πανεπιστημίου του παιδιού σας. Αντ 'αυτού, ρωτήστε ποιος είναι ο αποτελεσματικότερος τρόπος για να συγκεντρώσετε χρήματα για την επίτευξη ενός μελλοντικού στόχου.Αυτό δίνει στον μεσίτη σας μια αίσθηση όχι μόνο για το τι χρειάζεστε για τα χρήματα, αλλά και για τον χρονικό σας ορίζοντα.

Η κατώτατη γραμμή
Να είστε ενημερωμένοι. Αφήνοντας τον μεσίτη ή τον σύμβουλό σας να γνωρίζει ότι έχετε κάνει την εργασία σας, ότι περιμένετε να εκτελέσει και ότι είστε έτοιμοι, πρόθυμοι και ικανοί να αναλύσετε τους οικονομικούς στόχους σας με καθαρό και σαφή τρόπο, θα καταστήσετε τη σχέση σας πιο παραγωγική. Θα θέσει επίσης τον σύμβουλο σε ειδοποίηση ότι είστε καταλαβαίνω επενδυτής που δεν μπορεί να αξιοποιηθεί.