Δημιουργήθηκε το 1985, το Certified Financial Planner Board of Standards είναι ένα μη κερδοσκοπικό ίδρυμα που προωθεί τα πρότυπα και τη δεοντολογία στον οικονομικό σχεδιασμό. Το Συμβούλιο της ΚΑΠ ορίζει και επιβάλλει απαιτήσεις για την πιστοποίηση της ΚΑΠ στις Ηνωμένες Πολιτείες. Αυτές οι απαιτήσεις περιλαμβάνουν πέρασμα της εξάωρης εξέτασης Πιστοποίησης CFP, η οποία δίνεται κάθε Μάρτιο, Ιούλιο και Νοέμβριο σε τοποθεσίες σε ολόκληρη τη χώρα. Η δοκιμή 170 ερωτήσεων είχε συνολικό ποσοστό επιτυχίας 66,3% το 2014, σύμφωνα με το συμβούλιο της ΚΑΠ. (Για περισσότερες πληροφορίες: Γιατί οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κερδίσουν το σήμα CFP .)

Το διοικητικό συμβούλιο απαιτεί επίσης από τους υποψηφίους να ολοκληρώσουν τη μελέτη σε επίπεδο κολλεγίων στον προσωπικό οικονομικό προγραμματισμό, να ανταποκριθούν σε μια απαίτηση χρηματοοικονομικού σχεδιασμού ("capstone"), να ολοκληρώσουν τουλάχιστον τρία έτη εμπειρίας επαγγελματικού χρηματοοικονομικού σχεδιασμού ή δύο έτη σε μια αποδεκτή μαθητεία, να τηρήσουν έναν κώδικα δεοντολογίας, και να περάσουν τα πρότυπα γυμναστικής. Τα πρότυπα απαγορεύουν όσους έχουν ποινικές καταδίκες για οικονομικά, φορολογικά και ορισμένα άλλα εγκλήματα, καθώς και για εκείνους που έχουν πολλαπλές πτωχεύσεις και για όσους είχαν ανασταλεί ή ανακληθεί επαγγελματικές άδειες σε ορισμένες περιπτώσεις. Το διοικητικό συμβούλιο διεξάγει ελέγχους ιστορικού σε όλους όσους ζητούν πιστοποίηση. Οι υποψήφιοι χρειάζονται τουλάχιστον τουλάχιστον ένα πτυχίο από ένα περιφερειακά αναγνωρισμένο κολλέγιο ή πανεπιστήμιο. Οι πιστοποιήσεις πρέπει να ανανεώνονται ετησίως και οι επαγγελματίες πρέπει να ολοκληρώνουν 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης αποδεκτές από το διοικητικό συμβούλιο κάθε δύο χρόνια και να υποβάλλουν δήλωση δεοντολογίας. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Η επιτροπή CFP εντοπίζει τις ρίζες της το 1969, όταν οι άνδρες στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών συγκεντρώθηκαν στο Σικάγο για να δημιουργήσουν τις βάσεις για τη δημιουργία της Διεθνούς Ένωσης Οικονομικών Σχεδιαστών (IAFP) και της Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού. Το κολλέγιο, με έδρα το Centennial, Colo., Ιδρύθηκε το 1972 για να επισημοποιήσει τον οικονομικό σχεδιασμό μέσω της πιστοποίησης της ΚΑΠ. Το 1985, συμφώνησε να καθιερώσει το Διεθνές Συμβούλιο Προτύπων και Πρακτικών για Πιστοποιημένους Χρηματοοικονομικούς Προγραμματιστές - ό, τι είναι τώρα το Συμβούλιο της ΚΑΠ - ως ανεξάρτητο μη κερδοσκοπικό. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Κολεγιακά Οικονομικά Προγραμματισμός .)

Αποστολή

Το διοικητικό συμβούλιο δεσμεύεται να αυξήσει την ευαισθητοποίηση σχετικά με την πιστοποίηση της ΚΑΠ στο πλαίσιο της κοινότητας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και μεταξύ του ευρύτερου κοινού. Επιδιώκει επίσης να αυξήσει τον αριθμό των κατόχων ΚΑΠ. Από τις 30 Ιουνίου 72, 237 άτομα διέθεταν πιστοποίηση CFP από το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής (CFP Board) - που διασκορπίστηκε σε όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες και τα εδάφη της, από 8, 173 στην Καλιφόρνια έως 3 στο Γκουάμ. (

) Το Συμβούλιο της ΚΑΠ καταβάλλει επίσης συντονισμένη προσπάθεια για την αύξηση του ποσοστού των κατόχων πιστοποιητικών γυναικών και ξεκίνησε την Πρωτοβουλία Γυναικών (WIN) στην 2013 για την επίτευξη αυτού του στόχου."Με το ποσοστό των γυναικών που παραμένουν σχετικά χαμηλές σε ποσοστό 23% για πάνω από μια δεκαετία, ξεκινήσαμε να ανακαλύπτουμε γιατί συμβαίνει αυτό και κάνουμε συστάσεις για την ενθάρρυνση και στήριξη των γυναικών για να ακολουθήσουν μια σταδιοδρομία στον χρηματοοικονομικό προγραμματισμό", δήλωσε η Marilyn Mohrman-Gillis, Διευθυντής της δημόσιας πολιτικής και επικοινωνιών του συμβουλίου της CFP. Μεταξύ άλλων θεμάτων, το διοικητικό συμβούλιο διαπίστωσε ότι οι γυναίκες είναι πολύ λιγότερο εξοικειωμένες με το επάγγελμα του οικονομικού σχεδιασμού και την απαίτηση για την πιστοποίηση της ΚΑΠ σε σχέση με τους άνδρες. Έτσι, μέρος του προγράμματος WIN είναι να πάρει τους επαγγελματίες της ΚΑΠ να βοηθήσουν να «εξαπλωθεί η λέξη» ότι ο οικονομικός προγραμματισμός είναι μια καρποφόρα καριέρα για τις γυναίκες », δήλωσε ο Mohrman-Gillis. ( Η καλύτερη οικονομική σταδιοδρομία για τις γυναίκες

.) Το διοικητικό συμβούλιο εγκαινίασε επίσης ένα Κέντρο Διαδικτυακής Σταδιοδρομίας τον Ιανουάριο, το οποίο διαθέτει ενημερωμένες θέσεις εργασίας σε κάθε κράτος σε ολόκληρη τη χώρα, μαζί με πόρους τόσο για των αιτούντων εργασία και των εργοδοτών, συμπεριλαμβανομένης μιας συνεχούς σειράς διαδικτυακών σεμιναρίων. ( Το Συμβούλιο CFP εγκαινιάζει την ηλεκτρονική πύλη εργασίας

.) Πειθαρχική δράση Το Συμβούλιο της ΚΑΠ εκδίδει πειθαρχικές πληροφορίες στο κοινό και μπορεί να ανακαλέσει μόνιμα την πιστοποίηση όσων διαπράττονται παραβιάζοντας τις δεοντολογικές και πρακτικά πρότυπα. Κατά την δεκαετή περίοδο από το 2002 έως το 2012, πραγματοποιήθηκαν κατά μέσο όρο τέσσερις ανακλήσεις ετησίως, χωρίς να συμπεριλαμβάνονται διοικητικές ανακλήσεις. Ο Mohrman-Gillis δήλωσε ότι το διοικητικό συμβούλιο έχει επίγνωση της μη συμμόρφωσης, εξετάζοντας τις αποκαλύψεις του εαυτού του, διενεργώντας ελέγχους ιστορικού και αξιοποιώντας άλλους δημόσιους και ιδιωτικούς πόρους. Εξετάζει επίσης τις καταγγελίες που υποβάλλονται απευθείας στο διοικητικό συμβούλιο από μέλη του κοινού. Εάν το συμβούλιο της ΚΑΠ συγκεντρώσει αποδεικτικά στοιχεία που δείχνουν ότι υπάρχουν παραβιάσεις, το θέμα παραπέμπεται στην Επιτροπή Πειθαρχικής και Δεοντολογίας, η οποία θα διεξαγάγει ακρόαση. (

)

Όταν εντοπίζονται σημαντικές παραβιάσεις, η δημόσια πειθαρχία ανακοινώνεται μέσω δελτίου ειδήσεων και συμπεριλαμβάνεται στις λίστες των ατόμων που βρίσκονται στις ιστοσελίδες του σκάφους. Η δημόσια πειθαρχική ενέργεια της επιτροπής μπορεί να περιλαμβάνει μια δημόσια επιστολή προειδοποίησης, μια προσωρινή αναστολή, μια αναστολή έως και πέντε χρόνια της πιστοποίησης της ΚΑΠ του ατόμου ή μια μόνιμη ανάκληση της πιστοποίησης της ΚΑΠ. Η κατώτατη γραμμή Η αποστολή του συμβουλίου είναι να χορηγεί πιστοποίηση CFP και να υποστηρίζει ένα πρότυπο αριστείας για τα αρμόδια και ηθικά προσωπικά οικονομικά σχεδίαση. Ο ορισμός της ΚΑΠ υποδεικνύει ότι ένας επαγγελματίας έχει ολοκληρώσει εκτενή κατάρτιση, τηρεί αυστηρά δεοντολογικά πρότυπα και γνωρίζει πώς να τραβήξει όλα τα οικονομικά του πελάτη μαζί και να κάνει συστάσεις προς το συμφέρον τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: