Ενώ η άρνηση ενός δώρου μπορεί να φαίνεται λίγο παράλογη για πολλούς, υπάρχουν αρκετοί λόγοι που μπορεί να το θέλουν οι ίδιοι. Ας υποθέσουμε ότι κληρονομήσατε 500.000 δολάρια IRA και 500.000 δολάρια από τον θείοντα θείον σας. Εάν ο λογαριασμός IRA βάζει το συνολικό σας επίδομα πάνω από το ισχύον ποσό αποκλεισμού του κτήματος, ίσως θελήσετε να εξετάσετε μια «ειδική αποκήρυξη» και αφήστε τον IRA να περάσει απόλυτα στους ενδεχόμενους δικαιούχους. Οι κληρονόμοι μπορεί επίσης να θέλουν να αρνηθούν την αποδοχή του δώρου λόγω μελλοντικών φόρων που ενδέχεται να προκύψουν από την κυριότητα του ακινήτου, όπως είναι οι φόροι ακίνητης περιουσίας επί ακίνητης περιουσίας ή ακινήτων.
Για να είναι μια "ειδική εξαίρεση" πρέπει να πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:Η αποκήρυξη πρέπει να είναι μια αμετάκλητη άρνηση αποδοχής οποιουδήποτε ενδιαφέροντος για την ιδιοκτησία
- Η άρνηση του αποχαιρετιστή πρέπει να είναι υπογεγραμμένη και σε γραπτή μορφή
- Η αποκήρυξη δεν μπορεί να έχει αποδεχθεί κανένα μέρος των περιουσιακών στοιχείων ή οφέλη που σχετίζονται με την ιδιοκτησία
- Η αποκήρυξη δεν μπορεί να έχει λόγο σε ποιον / ποιον θα περάσει το ακίνητο
- , δηλαδή η παράδοση της αποποίησης ευθύνης πρέπει να γίνει μέσα σε εννέα μήνες από την ημερομηνία δημιουργίας του τόκου ή εντός εννέα μηνών από την ηλικία των 21 ετών.
-
Αντίστροφη κληρονομιά . Η ερώτηση αυτή απαντήθηκε από τον Steven Merkel
Η παλιά μου εταιρεία προσφέρει ένα σχέδιο 401 (K) και ο νέος μου εργοδότης προσφέρει μόνο ένα σχέδιο 403 (b). Μπορώ να μεταφέρω τα χρήματα στο σχέδιο 401 (k) σε αυτό το νέο σχέδιο 403 (b);
Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (K) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο.
Ο παραδοσιακός IRA μου έχει μετατραπεί σε Roth IRA. Μπορώ να κάνω ακόμη μια ειδική απόσυρση ως πρώτος αγοραστής σπιτιού;
Εάν μετατρέψατε τα χρήματα λιγότερο από πέντε χρόνια πριν, δεν θα είστε σε θέση να ικανοποιήσετε τις εξειδικευμένες απαιτήσεις διανομής. Ωστόσο, το ποσό που διανέμετε για χρήση προς την αγορά μιας πρώτης κατοικίας δεν θα υπόκειται στην ποινή 10% πρώιμης διανομής.
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.