Η BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 .61-0 .73% είναι ένα από τα μεγαλύτερα περιουσιακά στοιχεία του κόσμου διευθυντής, με σχεδόν $ 4. 6 δισεκατομμύρια υπό διαχείριση. Από περισσότερα από 600 κεφάλαια BlackRock, υπάρχουν τέσσερις βέλτιστοι πόροι για τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου εσόδων από συνταξιοδότηση. Το χαρτοφυλάκιο καλών διαφοροποιημένων εισοδημάτων από τα συνταξιοδοτικά ταμεία θα μπορούσε να επωφεληθεί από ένα μετριοπαθές ταμείο αποζημιώσεων που επιδιώκει την εξισορρόπηση μεταξύ της μακροπρόθεσμης ανατίμησης του κεφαλαίου και ενός υψηλού επιπέδου του τρέχοντος εισοδήματος. Το Ταμείο Παραχώρησης Τελών 40/60 Blackrock 40/60 είναι ένα ταμείο κεφαλαίων, το οποίο έχει ως στόχο την κατανομή του 40% των στοιχείων του ενεργητικού του σε υποκείμενα επενδυτικά κεφάλαια και το 60% σε υποκείμενα κεφάλαια σταθερού εισοδήματος. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αποκτήσουν τακτική χρησιμοποιώντας σύντομες στρατηγικές και να αγοράσουν ή να πουλήσουν επιλογές, όταν αυτό είναι απαραίτητο, γεγονός που βοήθησε το ταμείο να επιτυγχάνει με συνέπεια την κορυφαία απόδοση στην κατηγορία μέτριας κατανομής. Η αναλογία δαπανών του 0,95% θεωρείται λίγο υψηλή για την κατηγορία του.

->

Οι επενδυτές που αναζητούν μια σταθερή βάση ή μια αγκυροβόρο εκμετάλλευση για το χαρτοφυλάκιο εισοδημάτων από τα στεγαστικά δάνεια θα πρέπει να λάβουν υπόψη τις θεσμικές μετοχές της BlackRock Total Return Fund. Είναι ένα από τα λίγα κονδύλια της BlackRock που προσφέρει στους ιδιώτες επενδυτές επενδυτική εμπειρογνωμοσύνη ποιότητας και κλίμακα. Επενδύοντας πρωτίστως σε τίτλους σταθερού εισοδήματος επενδυτικής ποιότητας, το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να δημιουργήσει αποδόσεις που υπερβαίνουν τον Δείκτη Ακαθάριστων Ομολόγων Barclays U. S. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει περίπου το 34% του ενεργητικού του στα ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και το 28% σε τίτλους που εξασφαλίζονται με ενυπόθηκα δάνεια (MBS) και τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία (ABS). Τα υπόλοιπα διατίθενται σε εταιρικά ομόλογα και σε μετατρέψιμα χρεόγραφα. Ο λόγος εξόδων είναι πολύ λογικός 0. 45%.

Για τους επενδυτές που επιθυμούν μεγαλύτερη φορολογική διαφοροποίηση, το Εθνικό Δημοτικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο της BlackRock επενδύει κυρίως σε δημοτικά χρεόγραφα με σκοπό τη δημιουργία εισοδημάτων από τόκους δωρεάν από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος. Αν και τείνει να επενδύει σε δημοτικά χρεόγραφα επενδυτικής ποιότητας, το ταμείο μπορεί να επενδύσει μέχρι και το 100% του ενεργητικού του σε ομόλογα χαμηλής ή χαμηλής αξίας για να επιτύχει υψηλότερη απόδοση. Ο συντελεστής δαπάνης του 0,72% θεωρείται χαμηλός για την κατηγορία του.

Για τους επενδυτές που ανησυχούν για τον αντίκτυπο των αυξανόμενων επιτοκίων στα χαρτοφυλάκιά τους, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ταμειακών Συναλλαγών BlackRock θα μπορούσε να συμβάλει στον μετριασμό του κινδύνου. Ο πρωταρχικός στόχος του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι η δημιουργία υψηλού τρέχοντος εισοδήματος επενδύοντας κυρίως σε χαρτονομίσματα κυμαινόμενου επιτοκίου (FRNs), όπως τα τραπεζογραμμάτια.Με την αυτορρυθμιστική ικανότητα των επενδύσεων κυμαινόμενου επιτοκίου, η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να αυξηθεί καθώς αυξάνονται τα επιτόκια. Το ίδιο αυτορρυθμιζόμενο χαρακτηριστικό των μέσων κυμαινόμενου επιτοκίου μπορεί επίσης να αυξήσει τον κίνδυνο όταν μειωθούν τα επιτόκια. Ο τυπικός δανειολήπτης FRN βρίσκεται στο κάτω άκρο της κλίμακας επενδυτικής ποιότητας. Ωστόσο, οι διαχειριστές κεφαλαίων είναι έμπειροι στην επένδυση σε δάνεια που χορηγούνται σε εταιρείες με καλές ταμειακές ροές, στη βελτίωση των πιστωτικών προφίλ και στην εξασφάλιση συμπαγούς κάλυψης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία εξόδων 0,97%.