Κανείς δεν είναι άτρωτος από το να κάνει μια μετακίνηση χωρίς κόκαλα από καιρό σε καιρό. Υπάρχουν όμως ορισμένοι τόποι που δεν πρέπει να πάει κανένας λογικός ή ευαίσθητος επιχειρηματίας και ορισμένα βασικά πράγματα που αποτελούν το ελάχιστο επίπεδο επαγγελματικής συμπεριφοράς και φροντίδας. Γι 'αυτό είναι τόσο περίεργο το γεγονός ότι ένας οικονομικός σύμβουλος θα επιλέξει να εξιχνιάσει τους πελάτες του, σύμφωνα με μια πρόσφατη δίκη.

Ένας συντηρούμενος υπάλληλος της εταιρίας οικονομικής διαχείρισης Flynn Family Office δήλωσε ότι ο συνεργάτης Alan Kufeld έκανε τη συνήθεια να διατυπώνει άσεμνα σχόλια σχετικά με την πετυχημένη πελατεία της εταιρείας, η οποία περιλαμβάνει τους τραγουδιστές Rihanna, τις ηθοποιούς Katie Holmes και Ellen Barkin και τον σχεδιαστή μόδας Tory Burch. Η αγωγή που κατατέθηκε στο ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μανχάταν ισχυρίζεται ότι ο 47χρονος Kufeld πήγε ακόμα περισσότερο σχολιάζοντας το σεξουαλικό της ενός intern (και της μητέρας του) και ότι ο Kufeld και ο ιδρυτής της FFO, Rick Flynn, βαθμολόγησαν τη σεξικότητα των βοηθών τους, ένας από τους οποίους πέτυχε χαμηλά επειδή το δέρμα της ήταν πολύ σκοτεινό.

Η αλήθεια σχετικά με τη φυλετική τέχνη συνέχισε όταν ο Kufeld συζήτησε ποιες εθνότητες της Καραϊβικής ήταν οι πιο ελκυστικές με βάση τον τόνο της επιδερμίδας και όταν συζήτησαν παρόμοια-φωτισμένες θέσεις σχετικά με τους Ασιάτες. Ο πρώην υπάλληλος, Robert Solomon, ισχυρίζεται ότι απολύθηκε επειδή διαφώνησε με τις σεξιστικές δηλώσεις του ζευγαριού. (

) Αν και ο Flynn απέρριψε αυτούς τους ισχυρισμούς ως αξεπέραστους, ένα πράγμα είναι σίγουρο: κάνοντας δηλητηριώδη σχόλια για τους πελάτες - είτε ιδιωτικά είτε δημοσίως - είναι άριστο τρόπο για να απολυθούν οι οικονομικοί σύμβουλοι.

Είναι βέβαιο ότι αυτό είναι ένα ακραίο παράδειγμα, αλλά υπάρχουν και αμέτρητοι άλλοι συμβούλοι που μπορούν να συμβούν. Οι περισσότεροι παραβιάζουν την επιχειρησιακή έννοια αντί να χάνονται στο ντεκόρ, αλλά μπορεί να είναι σχεδόν τόσο θανατηφόρα για μια σχέση πελάτη ή και για μια πρακτική. Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα:

Αποτυχία επανισορρόπησης των επενδύσεων

. Είναι δελεαστικό για τους συμβούλους να ακολουθούν μια στρατηγική buy-and-hold με το βασικό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο ενός πελάτη, ειδικά εάν είναι ευημερούσα. Είναι όμως απαραίτητο να επανεξισορροπήσουμε τις επενδύσεις στις αρχικές τους κατανομές στόχων, σε τακτά χρονικά διαστήματα, ιδανικά μηνιαία, ελάχιστα τριμηνιαία. Εάν αυτό δεν γίνει, ένα χαρτοφυλάκιο γίνεται πιο ασταθές με την πάροδο του χρόνου, αυξάνοντας το δυναμικό απώλειας μειωμένης απόδοσης. Αυτό μπορεί να είναι ιδιαίτερα ανησυχητικό όσο πιο κοντά ο πελάτης είναι να φτάσει στη συνταξιοδότηση.

• Αποτυχία επιλογής θέσης
  . Οι οικονομικοί σύμβουλοι δεν μπορούν να είναι όλα τα πράγματα σε όλους τους ανθρώπους. Σε γενικές γραμμές, οι πιο κερδοφόρες επιχειρήσεις είναι αυτές που ειδικεύονται σε μια συγκεκριμένη περιοχή. Για παράδειγμα, οι γενικοί ιατροί συνήθως κερδίζουν λιγότερους από τους ειδικούς του καρκίνου, όπως και οι τυπικοί δικηγόροι κάνουν λιγότερο από τους εταιρικούς δικηγόρους. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που επιτηρούν συγκεκριμένη πελατειακή βάση και αντανακλούν αυτό στο πλαίσιο της εγγύησης μάρκετινγκ, είναι πιθανότερο να καλλιεργούν προσοδοφόρες, μακροχρόνιες σχέσεις.Και οι κόγχες όπως οι γυναίκες, οι πλούσιες οικογένειες ή οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να εξειδικευτούν περαιτέρω σε ομάδες όπως χήρες, ομοφυλόφιλα και λεσβιακά ζευγάρια και επαγγελματίες αθλητές. (

• Συμβουλές Συμβούλου για Μάρκετινγκ σε Πελάτες Εξατομικευμένων Πελατών ) Ψηφιακές Δοσολογίες και Don'ts Η σύγχρονη τεχνολογία μπορεί να είναι ένα βασικό εργαλείο για τους συμβούλους να πουλήσουν το μήνυμά τους, οδηγούν την κυκλοφορία στους ιστοτόπους τους. Αλλά τα σχετικά νέα σύνορα του Twitter (TWTR

TWTRTwitter Inc19, 41-2, 49%

που δημιουργήθηκαν με το Highstock 4. 2. 6 ) είναι γεμάτα με παγίδες αν χειριστούν ακατάλληλα. Ενώ τα ενδεχόμενα λάθη μπορεί να φαίνονται μικρά στην περιγραφή, κάθε πλεονέκτημα μετράει στον γεμάτο οικονομικό συμβουλευτικό χώρο. Ακολουθούν ορισμένες κοινές αποτυχίες στο Twitter και οι λύσεις για την αποφυγή τους. Τα tweets δείχνουν πάρα πολύ "bluetext ." Αυτό συμβαίνει όταν η γραμματοσειρά αλλάζει από μαύρο σε μπλε πολύ συχνά, συνήθως ως αποτέλεσμα ενός tweet που περιέχει πάρα πολλούς συνδέσμους. Κατά συνέπεια, αυτά τα tweets μοιάζουν με s ή spam, και είναι πιθανό να πάει αδιάβαστα.

• Η λύση : περιορίστε τα tweets σε συντομευμένους συνδέσμους, χρησιμοποιώντας ιστότοπους όπως το Bitly για να συμπυκνώσετε τους συνδέσμους πριν τις μοιραστείτε. Τα tweets είναι πολύ μεγάλα . Παρόλο που φαίνεται αντίθετο να πιστεύουμε ότι οι αναγνώστες θα δυσκολευτούν να σκοντάψουν μέσα από ένα μήνυμα με μέγιστο αριθμό 140 χαρακτήρων, οι βαρινοί οπαδοί του Twitter μπορούν να παραλείψουν τα υπερβολικά μεγάλα αντικείμενα στο feed τους.

• Η λύση : Συντομεύστε όλα τα tweets σε ένα φιλικό προς σάρωση μήκος. Όχι μόνο αυτό θα αυξήσει την αναγνωσιμότητα, αλλά θα δώσει την υπάρχουσα ανταλλαγή μηνυμάτων σας μεγαλύτερη γροθιά. Αποτυχία τιτίβισμα φωτογραφιών

• . Γεγονός: Τα tweets που περιέχουν εικονογραφικές εικόνες χτυπούν 36% συχνότερα από τα tweets χωρίς φωτογραφίες και είναι αναμεμειγμένα 150% πιο συχνά. Με απλά λόγια: δουλειά γραφικών. Η λύση : Όποτε είναι εφικτό, χρησιμοποιήστε εικόνες υψηλής ανάλυσης, αναγκάζοντας τις εικόνες να είναι σχετικές με το θέμα στο οποίο βρίσκεστε. Ακόμη και αν οι φωτογραφίες λοξά συνδέονται με το αντίγραφο, θα κάνουν τους οπαδούς πιο πιθανό να διαβάσουν τα λόγια σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν καλύτερα το Twitter ) Υπερβολικά άφθονος επαναπροσδιορισμός . Ναι, είναι σημαντικό να μοιράζεστε ενδιαφέρουσες πληροφορίες με τους οπαδούς σας, ειδικά όταν είστε αντικείμενο ενός πρωτότυπου τιτίβισμα. Αλλά υπάρχει κάτι τέτοιο που το παρακάνετε, και πάρα πολλά retweets μπορεί να αναγκάσει τους ανθρώπους να σας παρακάμψουν.

• Η λύση : αντί να επαναλάβετε ένα μήνυμα, ανατρέξτε στο tweet σε ένα αρχικό μήνυμα. Αυτό θα σας επιτρέψει να εκτυπώσετε το μήνυμα με έναν εξατομικευμένο τρόπο, δίνοντας στους οπαδούς τη δυνατότητα να συνδεθούν με το πρωτότυπο tweet, αν το επιλέξουν. Η κατώτατη γραμμή Χρειάζεται μόνο ένα στοιχείο κακής τύπωσης για να παραλύσει τις πιθανότητες μιας συμβουλευτικής εταιρείας να προσελκύσει μελλοντικές επιχειρήσεις. Και χρειάζεται μόνο μία κρίσιμη κρίση για να χάσει τους υπάρχοντες πελάτες. Αλλά η επαγρύπνηση, η σωστή εθιμοτυπία και η ευφυής χρήση των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης μπορούν να αυξήσουν τις προοπτικές ενός συμβούλου για μακροπρόθεσμη και ουσιαστική επιτυχία. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Social Media 'Don'ts' για οικονομικούς συμβούλους.

)