Οι χιλιετηρίδες υψηλής αξίας (HNW) και εκείνες που έχουν τη δυνατότητα να γίνουν πλούσιες παρούσες ευκαιρίες για οικονομικούς συμβούλους που επιθυμούν να αναπτύξουν την πελατειακή τους βάση. Ωστόσο, οι χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις παραβλέπουν τις μελλοντικές γενιές παραγωγής της HNW, σύμφωνα με έρευνα της TD Ameritrade.

Η έρευνα, η Gen Y Investor Insights: Millennial Εκατομμυριούχοι στην Δημιουργία, διερωτήθηκε 536 επενδυτές ηλικίας 18-39 ετών. Ορίζει τις χιλιετίες HNW ως εκείνες με περισσότερα από 500.000 δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία και πιθανές χιλιετίες HNW ως εκείνες με $ 25, 000 - $ 500, 000 σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία και ετήσιο εισόδημα νοικοκυριού $ 150, 000 ή περισσότερο. Μαζικές εύπορες χιλιετίες, εν τω μεταξύ, έχουν ένα ετήσιο εισόδημα των νοικοκυριών που κυμαίνεται μεταξύ $ 50, 000 - $ 149, 000 και επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία των $ 25, 000 - $ 500, 000.

Οι χιλιετηρίδες αναμένεται να κληρονομήσουν τρισεκατομμύρια δολάρια από τους baby boomers, οι οποίοι ανέκαθεν βασίζονταν σε καταχωρημένους επενδυτικούς συμβούλους (RIA), σύμφωνα με την έρευνα. "Οι σύμβουλοι δεν μπορούν να περιμένουν μέχρι αυτή η επόμενη γενιά να είναι πλούσια πριν ξεκινήσουν να ξετυλίξουν το κόκκινο χαλί. Αυτή η μετάβαση συμβαίνει τώρα », δήλωσε ο Tom Nally, πρόεδρος της TD Ameritrade Institutional. "Οι τελευταίες μας έρευνες δείχνουν ότι οι RIAs θα εξυπηρετηθούν καλά με νέους επενδυτές οι οποίοι ενδέχεται να μην έχουν μεγάλο πλούτο ακόμα, αλλά που έχουν υψηλό δυναμικό κέρδους και είναι πρόθυμοι να συνεργαστούν με έναν επαγγελματία σύμβουλο. "(Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές για τη διαχείριση της κληρονομιάς πελάτη .)

-

Επιλέγοντας Συμβούλους

Οι πλούσιοι χιλιετίες είναι πιο πιθανό (65%) να χρησιμοποιήσουν έναν σύμβουλο από τους συμπολίτες υψηλού δυναμικού τους (33%). Πενήντα πέντε τοις εκατό των χιλιετηρίδων υψηλού δυναμικού με σύμβουλο προσέλαβε το δικό τους, αλλά μόνο το 29% σχεδιάζει να κρατήσει τον σύμβουλο της οικογένειάς τους. Τα καλά νέα είναι ότι σχεδόν το 70% αυτής της ομάδας θέλει έναν σύμβουλο να βοηθήσει στη διαχείριση των οικονομικών τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναζητήσουν αυτή την ομάδα ΤΩΡΑ .)

Εξήντα τοις εκατό των πλούσιων χιλιετηρίδων με έναν σύμβουλο κράτησαν τον σύμβουλο της οικογένειάς τους και δεν σχεδιάζουν να αλλάξουν. Μόνο το 23% συνδέθηκε με σύμβουλο μέσω παραπομπής από έναν φίλο ή συνάδελφό του, σε σύγκριση με το 44% των δυνατοτήτων και το 49% των μαζικών εύπορων χιλιετιών. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Η μεταβαλλόμενη δημογραφική κατάσταση του πλούτου - και πώς μπορεί να το εκμεταλλευτεί .)

Τι χιλιετηρίδες θέλουν

Οι πλούσιοι χιλιετίες είναι πιο πιθανό να επιλέξουν έναν σύμβουλο που είναι σύγχρονος έναντι κάποιας μεγαλύτερης ηλικίας . Αυτό προσφέρει ευκαιρίες για νέους συμβούλους. Επιπλέον, σχεδόν το ήμισυ αυτής της ομάδας είναι γυναίκες, πράγμα που δείχνει μια αυξανόμενη ανάγκη για φιλικές προς τις γυναίκες πρακτικές. Περισσότερο από το ήμισυ (58%) των πιθανών χιλιετηρίδων του ΕΔΕ και οι ευημερούσες μάζες (55%) που ερωτήθηκαν δήλωσαν ότι θα προτιμούσαν έναν σύμβουλο ο οποίος είναι μεγαλύτερος από αυτούς. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Οδηγός Οικονομικού Συμβούλου για Πελάτες Χιλιετίας .)

Οι γενικές χιλιάδες είναι κατά κύριο λόγο "επικυρωτές", σύμφωνα με την έρευνα. Αυτό σημαίνει ότι θέλουν έναν σύμβουλο να βοηθήσει στη διαχείριση των οικονομικών τους, αλλά αναμένεται να διαδραματίσει σημαντικό ρόλο στη λήψη αποφάσεων.

Όταν πρόκειται για τις χιλιετηρίδες επικοινωνιών γενικά, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι προσβάσιμοι και να ανταποκρίνονται άμεσα. Οι χιλιετηρίδες υψηλής αξίας προτιμούν μια ποικιλία επιλογών όταν επικοινωνούν με τους συμβούλους τους, από e-mail και τηλεφωνήματα, σε προσωπικές συναντήσεις και σε κοινωνικά μέσα. Οι υψηλού δυναμικού και οι μαζικές εύπορες χιλιετίες προτιμούν το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο με ευρύ περιθώριο. ( ) Οι ανώτερες ανησυχίες σχετικά με τη συνταξιοδότηση

Η μεγαλύτερη ανησυχία για τις συνταξιοδοτήσεις και για τις τρεις ομάδες υπερβαίνει τις αποταμιεύσεις τους. Η δεύτερη βασική μέριμνα για τους δυνητικά πλούσιους και τους μαζικούς πλούσιους είναι να εργάζονται περισσότερο για να συμπληρώσουν το εισόδημα που ακολουθείται από την αντιμετώπιση των δαπανών υγειονομικής περίθαλψης. Οι πλούσιες χιλιετίες ασχολούνται επίσης με την αντιμετώπιση των δαπανών για την υγειονομική περίθαλψη, ακολουθούμενες από το κόστος της φροντίδας ενός ηλικιωμένου γονέα ή συγγενή. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Συνταξιοδότηση: ποιες γενιές είναι οι καλύτεροι εξοικονομητές; ) Η κατώτατη γραμμή

Οι οικονομικοί σύμβουλοι που επιθυμούν να καλλιεργήσουν τις πρακτικές τους θα πρέπει να αξιοποιήσουν τις πιθανές χιλιετίες . Είναι οι περισσότεροι που παραβλέπονται από αυτή τη γενιά από τις επιχειρήσεις παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ενώ παράλληλα προσφέρουν τις περισσότερες δυνατότητες. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Τώρα είναι οι χρόνοι για να Snag Gen X Πελάτες και Πώς να σχεδιάσετε για το φιλανθρωπικό δώρο .)