Η διατήρηση ενός έγκυρου και τρέχοντος σχεδίου ακίνητης περιουσίας είναι ζωτικής σημασίας για να εξασφαλιστεί η αποτελεσματική και ομαλή διασπορά των περιουσιακών στοιχείων μετά από τη θανάτωση ενός ατόμου. Ωστόσο, ακόμη και ένα μικρό λάθος μπορεί να δημιουργήσει τεράστια προβλήματα κατά τη διάρκεια της διαδικασίας διευθέτησης και σε πολλές περιπτώσεις, αυτά τα λάθη είναι αδύνατο για οποιονδήποτε να διορθώσει. Υπάρχουν πολλά βασικά σφάλματα που μπορούν να καταστήσουν ελλιπή ένα σχέδιο περιουσίας, τα περισσότερα από τα οποία μπορούν εύκολα να αποφευχθούν με την περιοδική αναθεώρηση του σχεδίου του πελάτη σας ή του πελάτη σας και την ενημέρωσή του. Μια λίστα αυτών των κοινών snafus περιλαμβάνει:

• Μη ενημέρωση των δικαιούχων σας - Ο γάμος, το διαζύγιο, η γέννηση και ο θάνατος μπορούν να επηρεάσουν όλους που θα λάβουν τα περιουσιακά σας στοιχεία. Βεβαιωθείτε ότι όσοι σκοπεύετε να εγκαταλείψετε τα περιουσιακά σας στοιχεία είναι σαφώς καταχωρημένοι ως τέτοιοι με τα κατάλληλα έντυπα. Οποτεδήποτε μία από αυτές τις αλλαγές, θυμηθείτε να κάνετε τις σωστές ενημερώσεις σε όλους τους λογαριασμούς και τις πολιτικές χρηματοδότησης, συνταξιοδότησης και ασφάλισης, καθώς και στις διαθήκες, τις εμπιστοσύνη και άλλα νομικά σας έγγραφα. (Για περισσότερες πληροφορίες: Ένας Σχεδιασμός Περιουσίας πρέπει: Ενημέρωση Δικαιούχων .)
• Παράλειψη νομικών εγγράφων - Η βούλησή σας μπορεί να είναι σε άριστη σειρά, αλλά δεν θα απαλλάξει τα περιουσιακά σας στοιχεία διαδικασία στις περισσότερες περιπτώσεις, εάν η αξία του δολαρίου σας υπερβαίνει ένα ορισμένο ποσό. Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία εξαιρούνται από το νόμο, όπως η ασφάλιση ζωής, τα σχέδια συνταξιοδότησης και οι προσόδους, καθώς και οποιοσδήποτε χρηματοοικονομικός λογαριασμός που έχει καταχωριστεί ως δικαιούχος μεταβίβασης θανάτου (TOD). Όμως, όλα τα άλλα περιουσιακά στοιχεία υπόκεινται γενικά σε αυτή τη διαδικασία που έχει καθοριστεί από το κράτος για τη διευθέτηση της περιουσίας σας. Οι ανακλητές κατοικίες είναι το κύριο εργαλείο που χρησιμοποιείται για την απαλλαγή όλων των άλλων περιουσιακών στοιχείων από τη δοκιμασία, μια διαδικασία που μπορεί να παρασυρθεί για μεγάλο χρονικό διάστημα σε περίπτωση που αμφισβητηθεί η βούληση και συνεπάγεται ουσιαστικές δικαστικές και νομικές αμοιβές. Και έχοντας μόνο εμπιστοσύνη χωρίς βούληση μπορεί να είναι εξίσου μεγάλο λάθος, καθώς η βούληση είναι το πρωταρχικό έγγραφο που χρησιμοποιείται για να ονομάσει την κηδεμονία των παιδιών και άλλων εξαρτώμενων αν κάτι πρέπει να συμβεί σε εσάς ή / και στον σύζυγό ή τον σύντροφό σας. ( > Κακή τήρηση αρχείων
• - Υπάρχουν λίγα πράγματα που όσοι θα εγκαταστήσουν την περιουσία σας θα απολαύσουν λιγότερο από το να χρειαστούν να περάσουν ένα μεγάλο να βρούμε χρόνο και προσπάθεια, να οργανώνουμε και να εντοπίζουμε όλα τα περιουσιακά στοιχεία και τα υπάρχοντά σας χωρίς εσάς εκεί να τα κατευθύνετε από πού να κοιτάξετε. Το απόλυτο κλειδί για κάθε επιτυχημένο σχέδιο ακίνητης περιουσίας είναι μια συνοπτική επιστολή διδασκαλίας που λέει στον εκτελεστή ή στην executrix όπου βρίσκονται τα πάντα, τα ονόματα και τα στοιχεία επικοινωνίας του καθενός που θα πρέπει να ασχοληθεί, όπως ο τραπεζίτης, ο μεσίτης, ο ασφαλιστικός πράκτορας, σχεδιαστής, δικηγόρος, ιδιοκτήτης ή ενοικιαστές κλπ. Θα πρέπει επίσης να αναφέρετε όλους τους οικονομικούς ιστότοπους που χρησιμοποιείτε με τα στοιχεία σύνδεσής τους, έτσι ώστε να είναι εύκολα προσβάσιμοι οι λογαριασμοί σας. Κακή επικοινωνία - Ενημέρωση των κληρονόμων σας ότι θα κάνετε ένα πράγμα με τα χρήματά σας ή τα υπάρχοντά σας και στη συνέχεια να αποτύχετε να κάνεις προβλέψεις στο σχέδιό σου για να συμβεί αυτό είναι μια σίγουρη διαδρομή για να βλάψεις συναισθήματα, κάταγμα σχέσεων και νομικές διαμάχες σε ορισμένες περιπτώσεις. Εάν η κατάστασή σας είναι κάπως πολύπλοκη και μπορεί να απαιτήσει πρόσθετες εξηγήσεις, μπορεί να είναι συνετό να γράψετε μια απλή επιστολή εξήγησης που περιγράφει τις προθέσεις σας ή τους λέει γιατί άλλαξατε γνώμη για κάτι. Αυτό θα μπορούσε να προχωρήσει πολύ προς την κατεύθυνση του κλεισίματος ή της ειρήνης του μυαλού, παρόλο που δεν έχει νομική εξουσία. (Για περισσότερες πληροφορίες: Αλλαγές στον Κτηματολογικό Σχεδιασμό που πρέπει να ξέρετε
• .) Αποτυχία δημιουργίας σχεδίου - Αν και αυτό το σφάλμα είναι εύκολα το πιο προφανές στον κατάλογο, ένα από τα πιο κοινά. Η ιστορία περιέχει πολλές ιστορίες πολύ, πολύ πλούσιων ανθρώπων που έχασαν σχεδόν όλα τα ακίνητα τους σε δικαστικά τέλη και νομικά έξοδα, επειδή δεν κατάφεραν να προγραμματίσουν μπροστά στον τομέα αυτό. Έχοντας ένα σχέδιο είναι ιδιαίτερα σημαντικό για όσους μπορεί να χρειαστεί να πληρώσουν τους φόρους ακίνητης περιουσίας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Συμβουλές Σχεδιασμού Περιουσίας για Οικονομικούς Συμβούλους
• .)
  Η κατώτατη γραμμή Αυτά είναι μόνο μερικά από τα κοινά σφάλματα προγραμματισμού ακινήτων που συμβαίνουν συχνά στη βιομηχανία διακανονισμού ακινήτων. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το τι πρέπει να κάνετε, βεβαιωθείτε ότι τα περιουσιακά στοιχεία του πελάτη ή του πελάτη σας είναι διασκορπισμένα σύμφωνα με τις επιθυμίες σας, επικοινωνήστε με έναν εξουσιοδοτημένο πληρεξούσιο σχεδιασμού ακινήτων ή έναν οικονομικό σύμβουλο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Γιατί οι σύμβουλοι θα πρέπει να παραπέμπουν σε δικηγόρους

.)