Το μονοπώλιο είναι ένα κλασικό επιτραπέζιο παιχνίδι για πάνω από 100 χρόνια. Είναι ένα παιχνίδι εμπορικών ακινήτων που σχεδόν όλοι παίζουν για διασκέδαση και μια πιθανότητα να είναι ένας προσποιημένος μεγιστάνας ακινήτων. Αλλά αν έχετε παίξει το μονοπώλιο αρκετά καιρό, θα συνειδητοποιήσετε γρήγορα ότι το παιχνίδι προσφέρει μια μεγάλη οικονομική σοφία και μαθήματα που μπορούν να εφαρμοστούν στον πραγματικό κόσμο της χρηματοδότησης και των επενδύσεων. Παρακάτω είναι πέντε πολύτιμα μαθήματα που όχι μόνο σας βοηθούν να αυξήσετε τις πιθανότητές σας να κερδίσετε το επιτραπέζιο παιχνίδι, αλλά και να αυξήσετε τις πιθανότητές σας να έχετε μια καλύτερη και χρήσιμη κατανόηση των συνετών αρχών χρηματοοικονομικών και επενδυτικών.

Μάθημα 1 - Πάντα να κρατάτε μετρητά Είναι πολύ σημαντικό αυτό το μάθημα τόσο στο παιχνίδι όσο και στον οικονομικό κόσμο. Για να κερδίσετε στο μονοπώλιο πρέπει να είστε ο τελευταίος παίκτης αριστερός, με άλλα λόγια, ο τελευταίος να έχει χρήματα. Αν λοιπόν κινείστε άσκοπα το διοικητικό συμβούλιο του Monopoly και αγοράζετε τα πάντα στο προσκήνιο, όταν έρθει η ώρα να πληρώσετε τις οικονομικές σας υποχρεώσεις, είναι πιθανό να εξομαλυνθείτε. Χωρίς μετρητά σημαίνει ότι πρέπει να ξεκινήσετε την πώληση των ακινήτων (περιουσιακών στοιχείων) που αποκτήσατε με μια βαθιά έκπτωση σε ό, τι πληρώσατε γι 'αυτά. Στο παιχνίδι, μπορείτε να υποθηκεύσετε τους με έκπτωση στην ονομαστική τους αξία. Μόλις συμβεί αυτή η διαδικασία, εκτός αν παίρνετε τυχεροί, είναι μόνο θέμα χρόνου πριν πάτε σε πτώχευση.

Η ίδια ακριβής αρχή ισχύει και για τα πραγματικά οικονομικά θέματα. Οι Ηνωμένες Πολιτείες έφεραν ένα μπροστινό κάθισμα στις συνέπειες που συνέβησαν κατά τη διάρκεια της ύφεσης όταν τα διαθέσιμα δεν είναι διαθέσιμα. Όταν η μεγάλη ύφεση χτύπησε, οι άνθρωποι είχαν δαπανήσει μετρητά σαν τρελό, χάρη σε έναν εθισμό στην πίστωση. Ωστόσο, όταν η αγορά της στέγης κατέρρευσε και η κρίση του τραπεζικού συστήματος του Σ.Α. ξεσπά, τα άτομα χωρίς μετρητά αποδεκατίστηκαν. Το φαινόμενο του μονοπωλίου έλαβε χώρα: χωρίς μετρητά, οι λαοί έπρεπε να "ξεπουλήσουν" αυτό που κατείχαν σε απότομες εκπτώσεις. Δεν μπόρεσαν να κάνουν πληρωμές υποθηκών, οι άνθρωποι αναγκάστηκαν να πουλήσουν τα σπίτια τους για σημαντικά λιγότερα από όσα πληρώνουν γι 'αυτούς ή, χειρότερα, ο δανειστής απέκλεισε το ακίνητο. Οποιοδήποτε κεφάλαιο εξαλείφθηκε.

Οι ίδιες συνέπειες επλήγησαν στο χρηματιστήριο σε εκπληκτικό βαθμό. Όταν κατασχέθηκαν οι πιστωτικές αγορές, πολλοί επενδυτές προσπαθούσαν να κερδίσουν μετρητά. Η μόνη επιλογή που είχαν ήταν να πωλήσουν τίτλους σε οποιαδήποτε τιμή. Αυτή η ανάγκη για μετρητά δημιούργησε μια χιονοστιβάδα πωλήσεων που δημιούργησε την τεράστια πτώση της αγοράς το 2008 και τελικά οδήγησε σε καλό, εργατικό λαό να χάσει τα περισσότερα, αν όχι όλα, από τα περιουσιακά της στοιχεία. Από την άλλη πλευρά, στους ανθρώπους που είχαν μετρητά δόθηκε η ευκαιρία να αγοράσουν περιουσιακά στοιχεία - μετοχές, ακίνητα, ομόλογα - για κλάσματα από αυτά που άξιζαν και, τελικά, κέρδισαν το παιχνίδι και έκαναν τα περισσότερα χρήματα.

Μάθημα Δύο - Να είστε Ασθενής Για να κερδίσετε στο Monopoly πρέπει να είστε υπομονετικοί και να έχετε ένα σχέδιο παιχνιδιού. Απλά δεν μπορείτε να κερδίσετε αγοράζοντας κάθε κομμάτι ακινήτου που προσγειώνεται. πρέπει να έχετε μια γενική προσέγγιση για το πώς θέλετε να προχωρήσετε. Αν είστε ανυπόμονοι και αρχίσετε να αγοράζετε κάθε κομμάτι στο διοικητικό συμβούλιο στο οποίο θα προσγειωθείτε, γρήγορα θα βρεθείτε έξω από τα χρήματα και, συνεπώς, αδυνατείτε να κάνετε τίποτα άλλο εκτός από την ελπίδα για το καλύτερο. Ως εκ τούτου, πρέπει να είστε υπομονετικοί και να γνωρίζετε πότε να αγοράσετε και πότε να κάνετε ένα πέρασμα.

Ομοίως, αν απλά αγοράζετε χωρίς πειθαρχία κατά την επένδυση, θα τοποθετήσετε το αποτέλεσμά σας στην ελπίδα ότι η αγορά συμπεριφέρεται όμορφα. Οι επιτυχείς επενδυτές δεν επενδύουν με βάση την ελπίδα, επενδύουν με πειθαρχημένη προσέγγιση. Η υπομονή είναι ένα πολύ αναπόσπαστο μέρος αυτής της προσέγγισης.

Κατά τη διάρκεια της έκρηξης του Διαδικτύου στα τέλη της δεκαετίας του 1990, ο Warren Buffett γελοιοποιήθηκε επειδή δεν επένδυσε σε εταιρείες του Διαδικτύου, ενώ οι κερδοσκόποι γύρω του είχαν κερδίσει τριψήφια κέρδη. Ένας τυχερός λίγοι μπήκαν μέσα και έξω ακριβώς την κατάλληλη στιγμή. Ωστόσο, για τη μεγάλη πλειοψηφία, το αποτέλεσμα ήταν οδυνηρές απώλειες. Ο Buffett ασκούσε υπομονή για χρόνια, ενώ όλοι οι άλλοι κυνηγούσαν τα αποθέματα στο Διαδίκτυο. Στο τέλος, όταν η αγορά και οι επενδυτές έλειπαν από χρήματα, ο πυθμένας κατέρρευσε γρήγορα, σκουπίζοντας την πλειοψηφία των επενδυτών που δεν ήταν υπομονετικοί και πειθαρχημένοι αρκετά.

Μάθημα 3 - Εστίαση στην Ταμειακή Ροή
Το μονοπώλιο είναι ένα απλό παιχνίδι: ξεκινάτε με λίγα χρήματα και ο στόχος σας είναι να είστε ο τελευταίος παίκτης που στέκεται με χρήματα. Ο τρόπος που κερδίζετε στο Monopoly είναι με τη συλλογή ενοικίων σε ακίνητα ή με ταμειακή ροή. Πολλοί άνθρωποι δεν το γνωρίζουν αυτό, αλλά οι πιο πολύτιμες ιδιοκτησίες στον πίνακα του Monopoly, με την καλύτερη ταμειακή ροή, είναι οι τέσσερις σιδηρόδρομοι. εάν μπορείτε να είστε ιδιοκτήτης και των τεσσάρων αυτών, έχετε βάλει τον εαυτό σας σε μια πολύ καλή θέση. Με κάθε σιδηρόδρομο που κοστίζει 200 ​​δολάρια, με την κατοχή και των τεσσάρων σας εισπράττουν 200 δολάρια στο ενοίκιο ή 25% επιστροφή. Συνειδητοποιώ ότι αυτό μπορεί να είναι ένας πολύ περίεργος τρόπος να δούμε ένα παιχνίδι, αλλά ακριβώς γι 'αυτό το Monopoly προσφέρει κάποια πολύτιμα μαθήματα χρηματοοικονομικών και επενδυτικών.

Με την πάροδο του χρόνου, τα περιουσιακά στοιχεία αυξάνονται με βάση την αξία των ταμειακών ροών που παράγουν. Ακόμα και κάτι τόσο απλό όσο ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου ή ο τίτλος εξοικονόμησης γίνεται πιο πολύτιμος εάν κερδίζει περισσότερα μετρητά, δηλ. μι. , υψηλότερο επιτόκιο. Στην επένδυση, οι πιο επιτυχημένες επενδύσεις προέρχονται από τις εταιρείες που μπορούν να δημιουργήσουν αυξανόμενες ταμειακές ροές. Οι εικονικές εταιρείες όπως η Coca-Cola, η Johnson & Johnson και η IBM υπήρξαν πολύ επιτυχημένες επενδύσεις εδώ και δεκαετίες λόγω της αύξησης των ταμειακών ροών.

Το τέταρτο μάθημα - το πιο ακριβό περιουσιακό στοιχείο δεν είναι πάντα το καλύτερο Οι περισσότεροι μονοπωλιακοί παίκτες θέλουν να κατέχουν το Park Place και το Boardwalk αφού έχουν τα μεγαλύτερα κέρδη. Αλλά είναι και τα πιο ακριβά κομμάτια που πρέπει να διατηρήσετε. Πολλοί άνθρωποι χάνουν στο Monopoly με την κατοχή των πιο ακριβά κομμάτια επειδή δεν δίνουν προσοχή στο κόστος, μόνο ταμειακές ροές. Η εστίαση στην ταμειακή ροή χωρίς να λαμβάνεται υπόψη το κόστος που καταβάλλεται για την επίτευξη αυτών των ταμειακών ροών είναι να παίξετε το παιχνίδι με τυφλούς.

Όσοι κερδίζουν στο Monopoly και επενδύουν μακροπρόθεσμα, επικεντρώνονται στην αξία που κερδίζεται για την καταβληθείσα τιμή.Στην επένδυση, οι καλύτερες επενδύσεις μπορούν συχνά να αμαυρωθούν εταιρείες που διαπραγματεύονται σε μια συμφέρουσα τιμή. Η ιδιοκτησία Boardwalk και Park Place δεν είναι ο τρόπος με τον οποίο κερδίζετε στο Monopoly. κερδίζετε κάνοντας τα περισσότερα χρήματα. Στην επένδυση κερδίζετε αγοράζοντας χαμηλά και πωλώντας υψηλά. Όταν εστιάζετε στα πιο ακριβά περιουσιακά στοιχεία, οι πιθανότητες είναι ότι πληρώνετε υπερβολικά και δημιουργείτε τον εαυτό σας για απώλειες.

Το 5ο μάθημα - Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι Δεν θα κερδίσετε πολλά στο Monopoly με την ιδιοκτησία ενός ακινήτου στο σκάφος και την φόρτισή του με ξενοδοχεία. Είναι επίσης δύσκολο να κερδίσετε αν προσπαθήσετε να αγοράσετε τα πάντα στο τραπέζι και να εξαπλωθείτε πολύ. Περιστασιακά μπορείτε να πάρετε τυχεροί και να έχετε κάθε αντίπαλο να προσγειωθεί στο ακίνητό σας, αλλά συνήθως ο νικητής είναι κάποιος που εξαπλώνει τα ακίνητά του σε όλο το διοικητικό συμβούλιο και έχει πολλές πιθανότητες να καταλάβει τα ενοίκια.

Η ίδια αρχή εφαρμόζεται στην επένδυση. Εάν στοιχηματίζετε τα πάντα σε ένα ή δύο αποθέματα, εκθέτεστε τον εαυτό σας σε μια πιθανή εξολόθρευση εάν κάτι πάει στραβά. Ταυτόχρονα, μπορείτε να αραιώσετε τα κέρδη σας προσπαθώντας να αποκτήσετε 100 διαφορετικά αποθέματα. Διαφοροποιήστε έξυπνα - μελέτες έχουν δείξει ότι ένα χαρτοφυλάκιο δεν κερδίζει πρόσθετα οφέλη διαφοροποίησης μετά από 15 έως 20 τίτλους. Επομένως, μην ποντάρετε μόνο σε ένα ή δύο περιουσιακά στοιχεία ή προσπαθήστε να συνεχίσετε με 50 περιουσιακά στοιχεία.

Η κατώτατη γραμμή Φυσικά, ένα επιτραπέζιο παιχνίδι όπως το Monopoly δεν θα πρέπει να θεωρείται ως μια διεξοδική εκπαίδευση στη χρηματοδότηση και την επένδυση, καθώς σίγουρα έχει ελαττώματα. Ωστόσο, έχει κάποια πολύτιμα διδάγματα για να διδάξει, όπως να εξαπλωθεί έξυπνα, να κρατήσει μετρητά, να επικεντρωθεί σε ταμειακές ροές, να είναι υπομονετικός και να δώσει προσοχή στην τιμή. Χρησιμοποιήστε αυτά τα πέντε μαθήματα ως οδηγό για πιο έξυπνες και επιτυχημένες επενδυτικές αποφάσεις.