Οι πλατφόρμες των συμβούλων Robo αναμένεται να φτάσουν τα υπό διαχείριση κεφάλαια ύψους σχεδόν 500 δισεκατομμυρίων δολαρίων έως το 2020, σύμφωνα με την Cerulli Associates. Η αύξηση οφείλεται στο αυξανόμενο ενδιαφέρον των καταναλωτών για παθητικές επενδύσεις μέσω χαρτοφυλακίων χαμηλού κόστους και χαμηλού κόστους.

Η Wealthfront και η Betterment έχουν γίνει ηγέτες στη νέα βιομηχανία, προσελκύοντας δισεκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία κάτω από τη διαχείριση. Η Betterment κέρδισε πρόσφατα άλλα 100 εκατομμύρια δολάρια χρηματοδότησης επιχειρηματικών κεφαλαίων, όπως οι σουηδικές εταιρείες Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners και Anthemis Group. Η αποτίμησή της ανέρχεται πλέον σε 700 εκατομμύρια δολάρια, από 450 εκατομμύρια δολάρια πέρυσι, και επιβλέπει $ 3. 9 δισ. Ευρώ.

AD:

Παρόλο που αυτοί οι πάροχοι εστιάζονται στις υπηρεσίες άμεσης εξυπηρέτησης των καταναλωτών, πολλοί άλλοι ρομπορικοί σύμβουλοι σχεδιάζονται για να συμπληρώσουν τις υπάρχουσες πρακτικές χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής. Η FutureAdvisor της BlackRock Inc. και η AdvisorNow της Envestnet Inc. είναι δύο δημοφιλείς πλατφόρμες σε αυτό το χώρο που στοχεύουν στα δικά τους δίκτυα συμβούλων. Στο εγγύς μέλλον, η Morgan Stanley, η Merrill Lynch και η LPL Financial Holdings Inc. προγραμματίζουν να ξεκινήσουν τις δικές τους υπηρεσίες robo-advisor για τους συμβούλους τους. Αυτοί οι οργανισμοί έχουν άφθονο κεφάλαιο για να δεσμευτούν σε αυτά τα προγράμματα και μια μεγάλη βάση συμβούλων, η οποία θα μπορούσε γρήγορα να τις μετατρέψει σε σημαντικούς παράγοντες. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο: Τι σημαίνει είσοδος συμβούλου Robo της BlackRock .

Όσοι επιθυμούν να ξεκινήσουν τη δική τους εταιρία παροχής συμβουλών θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν έναν σκληρό ανταγωνισμό, καθώς ένας αυξανόμενος αριθμός εγκατεστημένων νεοσύστατων επιχειρήσεων και εταιρειών παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μπλε-chip δημιουργούν μια παρουσία. Με πολλούς τρόπους, ο όγκος του ανταγωνισμού υπερβαίνει την υπάρχουσα ευκαιρία αγοράς καθώς οι εταιρείες αυτές τοποθετούνται για το μέλλον. Οι νέες νεοσύστατες επιχειρήσεις θα πρέπει να διαφοροποιηθούν με νέους τρόπους προκειμένου να ανταγωνιστούν στην πολυσύχναστη αγορά.

AD:

Διαφοροποιητικοί παράγοντες

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι με τους οποίους οι νεοσύστατες επιχειρήσεις μπορούν να διαφοροποιηθούν ώστε να ανταγωνίζονται στην αγορά συνωστισμένων συνεργατών. Για παράδειγμα, πολλές εταιρείες ξεκίνησαν προσφέροντας τη συλλογή φορολογικών ζημιών και άλλες μοναδικές προσφορές υπηρεσιών που έχουν σχεδιαστεί για να προσφέρουν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Πολλές από αυτές τις υπηρεσίες έχουν γίνει τυπικά χαρακτηριστικά, ωστόσο, καθώς η αγορά έχει ωριμάσει. Αυτό σημαίνει ότι οι νεοσύστατες επιχειρήσεις και οι καθιερωμένοι παίκτες πρέπει να παρακολουθούν τον ανταγωνισμό και να διασφαλίζουν ότι τηρούν τα σύνολα χαρακτηριστικών προκειμένου να παραμείνουν ανταγωνιστικοί. (999)

Οι σύμβουλοι στόχων που απευθύνονται σε ρομπότ μπορεί να θέλουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να προσθέσουν χαρακτηριστικά που έχουν σχεδιαστεί για να διευκολύνουν τη ζωή της άμεσης αγοράς τους - δηλαδή, οικονομικούς συμβούλους και όχι τους πελάτες τους. Για παράδειγμα, αυτοί οι ρομπορικοί σύμβουλοι μπορεί να προσφέρουν λειτουργίες που μειώνουν το κόστος απόκτησης πελατών εξορθολογίζοντας τη διαδικασία επιβίβασης.Ορισμένες από αυτές τις υπηρεσίες ενδέχεται να αρχίσουν να ανταγωνίζονται και να αλληλεπικαλύπτονται με άλλες υπηρεσίες που στοχεύουν ήδη σε οικονομικούς συμβούλους. Ισχυρό μάρκετινγκ Το μάρκετινγκ τείνει να είναι μια δύσκολη προσπάθεια σε νέες αγορές, ενώ γίνεται όλο και πιο δύσκολη καθώς ένας μεγαλύτερος αριθμός ανταγωνιστών εισέρχεται σε μια νέα αγορά. Από τη μία πλευρά, μια μελέτη που δημοσιεύθηκε από την Wealth Management Monitor διαπίστωσε ότι σχεδόν οι μισοί χρηματοοικονομικοί επαγγελματίες και σύμβουλοι δεν είχαν καν ακούσει για τον όρο "robo-advisor". "Αυτοί οι πιθανοί πελάτες πρέπει να είναι πεπεισμένοι ότι μια πλατφόρμα συμβούλων ρομπότ είναι ακόμη σημαντική πριν συζητήσουμε τα σημεία τιμών, τα χαρακτηριστικά και τους παράγοντες διαφοροποίησης. Τα καλά νέα είναι ότι μεγάλοι ανταγωνιστές στην αγορά αντιμετωπίζουν σε μεγάλο βαθμό το πρόβλημα της επίγνωσης. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors

.)

Από την άλλη πλευρά, το αντίθετο πρόβλημα θα μπορούσε να συμβεί και όταν η αγορά είναι κορεσμένη με μηνύματα μάρκετινγκ. Οι καταναλωτές που είχαν προηγουμένως εντυπωσιαστεί από την ιδέα της αυτοματοποιημένης επένδυσης μπορεί να ψάχνουν πολύ περισσότερο όταν 10 ή 20 ανταγωνιστές όλα τα ίδια. Τα μηνύματα μάρκετινγκ πρέπει να διαφοροποιούν αποτελεσματικά μια εταιρεία από τους ανταγωνιστές της, πράγμα που απαιτεί συνεχή ματιά στα μηνύματα ανταγωνιστών και τις απαντήσεις των καταναλωτών. Η κατώτατη γραμμή Η αγορά robo-advisor εξακολουθεί να είναι σχετικά νέα, αλλά ένας αυξανόμενος αριθμός ανταγωνιστών μπορεί να δυσχεράνει τον ανταγωνισμό των νεοεισερχομένων. Εκτός από το να ξεπεράσουν το εμπόδιο στην εκπαίδευση των πιθανών συμβούλων που δεν έχουν ακούσει για τον όρο "robo-σύμβουλος", οι εταιρείες πρέπει να ανταγωνίζονται με έναν αυξανόμενο αριθμό προσφορών από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με βαθιές τσέπες και εδραιωμένες νεοσύστατες εταιρείες που ξεκίνησαν πριν από χρόνια στην αγορά.

Το κλειδί για την επιτυχία αυτών των νεοεισερχόμενων θα είναι η ανάπτυξη μοναδικών χαρακτηριστικών που στοχεύουν σε ακροατήρια και δημιουργούν αποτελεσματικές εκστρατείες μάρκετινγκ για να προσεγγίσουν και να εκπαιδεύσουν αυτό το εξειδικευμένο κοινό και να τους μετατρέψουν σε μακροπρόθεσμους πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Οι κορυφαίες τάσεις Robo-Advisor το 2016