Σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), υπάρχουν τρεις βασικοί λόγοι για τους οποίους ένας μεσίτης θα ζητήσει προσωπικές πληροφορίες: καταλληλότητα, απαιτήσεις τήρησης αρχείων και αντιτρομοκρατικά / νόμους περί πλύσης.
Η καταλληλότητα αναφέρεται στο πώς η οικονομική σας κατάσταση ταιριάζει με τις συμβουλές και τις συστάσεις που σας δίνονται από τον μεσίτη σας. Η απαίτηση καταλληλότητας προέρχεται από τους οργανισμούς αυτορύθμισης (SRO) που ρυθμίζουν τους μεσίτες. Κατανοώντας την προσωπική σας οικονομική κατάσταση, ο μεσίτης πρέπει να σας παρέχει μόνο συστάσεις που είναι κατάλληλες για τις προτιμήσεις σας και τους επενδυτικούς στόχους σας. Εάν ο μεσίτης δεν το κάνει αυτό, θα παραβιάζουν τους κανόνες που ορίζει η Εθνική Ένωση Διαπραγματευτών Αξιών (NASD).
Οι απαιτήσεις διατήρησης αρχείων αφορούν μόνο την τήρηση αρχείων. Οι κανόνες που ορίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς απαιτούν από τους μεσίτες να τηρούν ενημερωμένο λογαριασμό των προσωπικών σας στοιχείων. Οι πιο σημαντικές πληροφορίες που πρέπει να έχει ο μεσίτης είναι το όνομα του πελάτη, ο αριθμός κοινωνικής ασφάλισης (SSN), η καθαρή αξία και οι επενδυτικοί στόχοι λογαριασμού μεταξύ άλλων. Εάν ο πελάτης αρνείται να παράσχει τέτοιες πληροφορίες, ο μεσίτης απαλλάσσεται από την τήρηση του κανόνα, ωστόσο πρέπει να είναι σε θέση να αποδείξει ότι πρέπει να έχει καταβληθεί προσπάθεια για την ανάκτηση των πληροφοριών.
Τέλος, ο μεσίτης πρέπει να παράσχει πληροφορίες για τον πελάτη για να αντιμετωπίσει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τις αντιτρομοκρατικές απαιτήσεις. Αυτές οι απαιτήσεις διασφαλίζουν ότι ζητώντας κατάλληλες πληροφορίες, ο μεσίτης πρέπει να είναι σε θέση να επαληθεύσει την ταυτότητα του πελάτη του. Οι προσωπικές πληροφορίες του πελάτη διασταυρώνονται με οποιουσδήποτε καταλόγους γνωστών ή ύποπτων τρομοκρατών. Αυτές είναι πρόσφατες απαιτήσεις που προέκυψαν από τον νόμο Patriot των ΗΠΑ του 2001.
Για να μάθετε περισσότερα, ανατρέξτε στην ενότητα Μεσίτες και Online Trading , Αγορές για έναν οικονομικό σύμβουλο και Συμβουλές για την επίλυση διαφορών με τον οικονομικό σας σύμβουλο < >.
Προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι Τεχνικές Εταιρείες όταν ζητούν χρηματοδότηση | Οι εταιρείες τεχνολογίας Investopedia
Αντιμετωπίζουν ένα μοναδικό σύνολο προκλήσεων, συμπεριλαμβανομένης της ανάγκης έγκαιρης ανταπόκρισης στις αλλαγές της τεχνολογίας και της δυσκολίας πρόσληψης του σωστού ταλέντου.
Μεσίτες και RIA: Είναι τα ίδια; | Οι μεσίτες της Investopedia
Και οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι έχουν ορισμένες βασικές διαφορές. Εδώ είναι τι πρέπει να ξέρετε.
Πού μπορώ να βρω πληροφορίες σχετικά με την διαπραγμάτευση πριν και μετά το NYSE και το Nasdaq;
Η χρηματιστηριακή αγορά, ιδιαίτερα το NYSE και το Nasdaq, είναι παραδοσιακά ανοιχτό μεταξύ 9:30 και 16:00 EST. Με την πάροδο του χρόνου, με την υιοθέτηση της νέας τεχνολογίας και την αύξηση της ζήτησης για διαπραγμάτευση, αυτές οι ώρες έχουν επεκταθεί ώστε να συμπεριλαμβάνουν αυτό που είναι γνωστό ως διαπραγμάτευση πριν και μετά το ωράριο.