Το ραγδαία μεταβαλλόμενο περιβάλλον στον κλάδο του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού έχει οδηγήσει πολλούς οικονομικούς συμβούλους να αναζητήσουν νέους τρόπους να προσφέρουν εμπορική αξία στους πελάτες τους. Η έλευση των robo-συμβούλων και άλλων βασικών παραγόντων έχουν συνδυαστεί για να καταστήσουν τη διαχείριση χρημάτων μια υπηρεσία όλο και πιο εμπορευματοποιημένη. Αλλά μια βασική λεωφόρος που πολλοί από αυτούς φαίνεται να αγνοούσαν είναι ο τομέας της επένδυσης. Αυτός ο τύπος επενδύσεων είναι προσανατολισμένος στη χρήση χρημάτων πελατών για να έχει θετικό αντίκτυπο για το καλό που ξεπερνά ένα απλό ποσοστό απόδοσης. Οι επενδύσεις επίπτωσης ενδέχεται να αντιπροσωπεύουν μια νέα σημαντική κίνηση στον κλάδο της χρηματοοικονομικής διαχείρισης και οι σύμβουλοι πρέπει να ακολουθήσουν αυτή τη νέα προσέγγιση.

- Επενδύσεις για το μεγαλύτερο αγαθό

Το Επενδυτικό Δίκτυο για το Παγκόσμιο Συνέδριο καθορίζει τον επενδυτικό αντίκτυπο ως εξής: «Επενδυτικές επιπτώσεις είναι οι επενδύσεις που πραγματοποιούνται σε εταιρείες, οργανισμούς και ταμεία με σκοπό την παραγωγή μετρήσιμων κοινωνικών και περιβαλλοντικών επιπτώσεων μαζί με μια οικονομική απόδοση. "Οι επενδύσεις επίδρασης μπορούν να περιλαμβάνουν εταιρείες ανακύκλωσης, κοινωνικά υπεύθυνους δανειστές και άλλες παρόμοιες οντότητες που τελικά προσφέρουν περισσότερα στην κοινωνία σε σχέση με απλή απόδοση κεφαλαίου. Οι εταιρείες που παρέχουν δάνεια σε μικρές επιχειρήσεις που δεν έχουν πρόσβαση σε κεφάλαια διαφορετικά, επιχειρήσεις που καταπολεμούν τη φτώχεια με την παροχή υγιεινών γευμάτων σε παιδιά σχολείων σε εργοστάσια και κατασκευαστές εσωτερικών πόλεων που παρέχουν φθηνή και ασφαλή ισχύ στις αναπτυσσόμενες χώρες με τη μορφή ηλιακών φανών εμπίπτουν στην κατηγορία των επενδυτικών επιπτώσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Η αξία στην κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση .) Οι επιχειρήσεις επενδύσεων με επιπτώσεις μπορούν να περιλαμβάνουν τόσο εταιρείες με κερδοσκοπικό σκοπό που προτίθενται ειδικά για τα προϊόντα τους ή τις υπηρεσίες τους να αντιμετωπίσουν μια κοινωνική κατάσταση, όπως η φτώχεια ή η ανισότητα, καθώς και επιχειρηματικές μη κερδοσκοπικές οργανώσεις που διαθέτουν έσοδα και ροές εισοδήματος. Η Επίδραση Επενδύσεων καλύπτει όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και τους τομείς της οικονομίας και επίσης δεν έχει γεωγραφικά όρια. Μερικοί από τους τομείς στους οποίους μπορούν να βρεθούν οι επιπτώσεις των επενδύσεων είναι η ανάπτυξη της κοινότητας, η χρηματοδότηση μικρών επιχειρήσεων, η εκπαίδευση, η υγεία, οι φυσικοί πόροι και η αειφόρος ενέργεια.

Η επένδυση με επίδραση επιτυγχάνει μια περαιτέρω κοινωνική ευθύνη της επενδυτικής προσέγγισης. ενώ η τελευταία μορφή επενδύσεων απλώς προβάλλει τις εταιρείες που ασχολούνται με ορισμένες δραστηριότητες, όπως το αλκοόλ, η πορνογραφία ή ο καπνός, η επίδραση της επένδυσης προβάλλει προορατικά εταιρείες με σαφή προσανατολισμό να επηρεάζουν θετικά την κοινωνία με κάποιο τρόπο. Στον εισαγωγικό τους οδηγό για τον αντίκτυπο των επενδύσεων, το Ίδρυμα Case παρουσίασε μερικά παραδείγματα εταιρειών επιπτώσεων, όπως: (Για περισσότερες πληροφορίες:

Impact Investing: Making a Difference and a Profit

).) Revolution Foods - Η B Corporation προσφέρει περισσότερα από ένα εκατομμύριο υγιεινά, διατροφικά ισορροπημένα γεύματα από φυσικά συστατικά σε παιδιά σχολικής ηλικίας K-12 σε όλη τη χώρα. Και το κάνει σε τιμές που ταιριάζουν με άλλες επιλογές σχολικών γευμάτων σήμερα. Οι στόχοι κοινωνικού αντικτύπου περιλαμβάνουν την ανάπτυξη της κοινότητας, την ασφάλεια στα τρόφιμα και την ανάπτυξη καλής υγείας για τα παιδιά. Μερικοί από τους αξιοσημείωτους επενδυτές της περιλαμβάνουν την Kellogg Company, την Catamount Investors και τους DBL Investment Partners. Αρτοποιία Greyston - Η εταιρεία αυτή εκμεταλλεύεται μια βιώσιμη επιχείρηση ψημένων προϊόντων, ενώ απασχολεί άτομα που προσλαμβάνονται ανεξάρτητα από το υπόβαθρο, το εκπαιδευτικό επίπεδο ή το προηγούμενο ιστορικό εργασίας. Οι στόχοι της περιλαμβάνουν την ανάπτυξη της κοινότητας και την αύξηση της παραγωγικότητας και του εισοδήματος.

• California Freshworks Fund - Η εταιρία αυτή είναι μια εταιρική σχέση μεταξύ του δημόσιου και του ιδιωτικού τομέα που έχει ως στόχο να φέρει τα μπακάλικα σε περιοχές που δεν έχουν κανένα. Έχει αντλήσει πάνω από 270 εκατομμύρια δολάρια σε αυτό το εγχείρημα και οι αξιοσημείωτοι επενδυτές της περιλαμβάνουν Capital Impact Partners και Citibank.
• Progreso Financiero - Αυτό το ταμείο CDFI παρέχει προσιτά δάνεια σε δανειολήπτες στην ισπανική κοινότητα. Έχει χορηγήσει περισσότερα από ένα δισεκατομμύριο δολάρια δάνεια και προσπαθεί να έχει ένα εκατομμύριο δανειολήπτες μέχρι το τέλος του 2016. Οι αξιοσημείωτοι επενδυτές περιλαμβάνουν την Greylock Partners και την Core Innovation Capital. Οι κύριοι στόχοι κοινωνικού αντικτύπου περιλαμβάνουν την υπεύθυνη πρόσβαση στην πίστωση, την ανάπτυξη της κοινότητας και την ισότητα.
• Ο ρόλος των συμβούλων
• Η ζήτηση για διαχείριση χαρτοφυλακίου με επίκεντρο τον αντίκτυπο αυξάνεται ραγδαία. Ωστόσο, πολλοί σύμβουλοι αγνόησαν φαινομενικά αυτό το αυξανόμενο τμήμα προσφορών χαρτοφυλακίου. Αυτό πιθανότατα οφείλεται εν μέρει στην έλλειψη εκπαίδευσης και μπορεί επίσης εν μέρει να οφείλεται στο δισταγμό να δεσμευτούν τα χρήματα των πελατών σε μια προσέγγιση που μπορεί να οδηγήσει σε επιστροφές. (999)>

Ωστόσο, ορισμένες συγκρίσεις σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο έχουν πραγματοποιηθεί οι επενδύσεις σε σχέση με άλλους σε ένα πλήρες κύκλο της αγοράς, δείχνουν ότι οι επιπτώσεις των επενδύσεων στην πραγματικότητα καλύτερα από τους ευρύτερους ομολόγους τους. Παρόλο που οι προηγούμενες επιδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικά αποτελέσματα, τα δεδομένα αυτά μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να ξεκινήσουν διάλογο με τους πελάτες τους σχετικά με αυτήν την προσέγγιση επένδυσης. Πολλοί πελάτες που αναζητούν ένα καλό μέρος για να βάλουν τα χρήματά τους μπορεί να προσελκύσουν την προοπτική να χρησιμοποιήσουν τα χρήματά τους για να κάνουν κάτι καλό.

Οι νεότεροι επενδυτές και οι γυναίκες ειδικότερα δήλωσαν ότι επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν τα χρήματά τους για να κάνουν περισσότερα από απλά να παράγουν ένα ποσοστό απόδοσης γι 'αυτούς. Μια πρόσφατη έρευνα της Morgan Stanley δείχνει ότι ένα επιβλητικό 84% των γυναικών και το 76% των Millennials αναζητούν διαχείριση χαρτοφυλακίου που επικεντρώνεται στην παροχή του μεγαλύτερου καλού. Η κατώτατη γραμμή Ο όρος επίδραση στην επένδυση είναι μόνο από το 2008, αλλά αυτό το νεοσύστατο κίνημα επεκτείνεται γρήγορα σε μια σημαντική βιομηχανία ενώσεων, διασκέψεων, πλατφορμών και έρευνας. Η εξέλιξη αυτή θα επιτρέψει στους επενδυτές και τους συμβούλους να αποκομίσουν απτά κέρδη από εταιρείες που είναι αφιερωμένες στην απτή διαφορά στην κοινωνία.(Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Τι οι πλούσιοι θέλουν οι περισσότεροι από τους οικονομικούς τους συμβούλους