Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που εκμεταλλεύονται την τεχνολογία είχαν υπό διαχείριση 40% περισσότερα περιουσιακά στοιχεία, προσελκύουν νεότερους επενδυτές και επέκτειναν γεωγραφικά την γεωγραφική τους θέση, σύμφωνα με μελέτη της Fidelity Investments. Όσοι δεν είναι σοβαροί για την τεχνολογία κινδυνεύουν να χάσουν πίσω.

Παρά τον αυξανόμενο όγκο δεδομένων που υποστηρίζουν περισσότερες επενδύσεις στην τεχνολογία, υπάρχουν στοιχεία ότι λιγότεροι από τους μισούς οικονομικούς συμβούλους που έλαβαν μέρος στην έρευνα του κλάδου Οικονομικού Σχεδιασμού σκοπεύουν να αυξήσουν τις τεχνολογικές τους δαπάνες το 2016. Αυτά είναι μερικά από τα χαρακτηριστικά των αποκαλούμενων eAdvisors και μερικές σημαντικές λήψεις από τη μελέτη της Fidelity που μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να αναπτύξουν την επιχείρησή τους.

Δημιουργήστε τις σωστές συνήθειες

Η επιτυχημένη τεχνολογία eAdvisors δημιουργεί την τεχνολογία στις καθημερινές της συνήθειες εργασίας. Με αυτόν τον τρόπο, δημιουργούν άκρως αποτελεσματικές συνήθειες που συμβάλλουν στη μείωση του κόστους, στην εξοικονόμηση χρόνου και στη βελτίωση της ικανοποίησης των πελατών. Για παράδειγμα, συνεργατικές σε απευθείας σύνδεση πλατφόρμες για τους πελάτες μπορούν να μειώσουν τον αριθμό των συναντήσεων πρόσωπο με πρόσωπο που απαιτούνται και να βοηθήσουν τον πελάτη να αισθάνεται περισσότερο τον έλεγχο. Το όφελος για τους συμβούλους είναι και ο περισσότερος χρόνος να αφιερωθεί στην ανάπτυξη της επιχείρησής τους και μια πιο ικανοποιημένη πελατειακή βάση. Ορισμένες βασικές συνήθειες που προσδιορίζονται από την Fidelity περιλαμβάνουν: (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

• Παρακολούθηση αλληλεπιδράσεων πελατών με συστήματα διαχείρισης πελατειακών σχέσεων (CRM), προκειμένου να θυμηθούν τα βασικά σημεία μιλώντας και να παρακολουθήσουν, όταν χρειάζεται.
• Παροχή στους πελάτες των αυτοματοποιημένων ειδοποιήσεων μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, των διαδραστικών αναφορών και μιας πλατφόρμας συνεργασίας με συνάθροιση δεδομένων για να τους κρατάνε συνεχώς στο βρόχο.
• Αυτοματοποίηση των ροών εργασίας και αξιοποίηση των εργαλείων ηλεκτρονικού κινδύνου και συμμόρφωσης για εξοικονόμηση χρόνου σε καθημερινές εργασίες και απελευθέρωση χρόνου για προσπάθειες ανάπτυξης επιχειρήσεων.
• Χρησιμοποιώντας ταμπλέτες σε συναντήσεις με πελάτες, προκειμένου να παρουσιάσουμε στους πελάτες σημαντικά στοιχεία με διαδραστικό τρόπο και να πραγματοποιήσουμε συναλλαγές επί τόπου.

Εκτός από την απλή αγορά της τεχνολογίας, οι σύμβουλοι πρέπει να επενδύσουν αρκετό χρόνο και προσπάθεια για να μάθουν πώς να χρησιμοποιούν σωστά την τεχνολογία για να αποκομίσουν τη μεγαλύτερη αξία. Ο Fidelity επεσήμανε γρήγορα ότι το Outlook αναφέρεται συχνά ως εργαλείο CRM, όταν στην πραγματικότητα οι περισσότεροι σύμβουλοι δεν χρησιμοποιούν τις λειτουργίες CRM στο μέγιστο βαθμό. Το ίδιο μπορεί να ισχύει και για άλλους τύπους τεχνολογιών που αγοράστηκαν, αλλά ποτέ δεν υλοποιήθηκαν πλήρως για να συνειδητοποιήσουν την αξία. ( Οι μεγαλύτερες διαφορές μεταξύ eAdvisors και παραδοσιακών συμβούλων ήταν συχνά παρούσες στις πιο σύγχρονες τεχνολογίες. Για παράδειγμα, μόνο το 5% των παραδοσιακών συμβούλων χρησιμοποιούν εξωτερικά συστήματα διαχείρισης χαρτοφυλακίου με βάση το σύννεφο σε σύγκριση με το 35% των eAdvisors.Αυτά τα κενά συνεχίζουν να αυξάνονται καθώς οι eAdvisors εξελίσσουν συνεχώς τις δραστηριότητές τους εφαρμόζοντας καλύτερες τεχνολογίες και αναβαθμίζοντας μέσω τρίτων προμηθευτών. Ορισμένες από τις μεγαλύτερες διαφορές που εντοπίστηκαν από την Fidelity περιλαμβάνουν:

Τα εργαλεία On-the-Move είχαν 39% διαφορά με την eAdvisors υιοθετώντας υπολογιστές tablet για να παρουσιάσουν συναρπαστικές παρουσιάσεις έξω από το γραφείο.

Τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης και οι ηλεκτρονικές προειδοποιήσεις είχαν διαφορά 37% με τους eAdvisors να μένουν μπροστά και να κεντρίσουν με τους πελάτες ώστε να ενημερώνονται για τις εξελίξεις.

• Τα εργαλεία διαχείρισης χαρτοφυλακίου είχαν διαφορά 36% με το eAdvisors να προσπαθεί συνεχώς να εξομαλύνει τις καθημερινές του δραστηριότητες και να βελτιώνει την εμπειρία του πελάτη.
• Επικεντρώνοντας σε αυτές τις τεχνολογίες αιχμής, οι σύμβουλοι μπορούν να διαφοροποιηθούν σε μια όλο και πιο πολυσύχναστη βιομηχανία. Τα δισκία δεν είναι τόσο ακριβά ή δύσκολα στη χρήση, αλλά ο αντίκτυπος μπορεί να είναι μεγάλος από την πλευρά του πελάτη. Από την άλλη πλευρά, ένας πελάτης μπορεί ήδη να είναι συνηθισμένος να βλέπει πολλά διαφορετικά εργαλεία εξισορρόπησης χαρτοφυλακίου, πράγμα που σημαίνει ότι το πιο πρόσφατο και μεγαλύτερο λογισμικό μπορεί να μην κάνει τόσο μεγάλη εντύπωση.
• Επικεντρωθείτε σε αυτούς τους έξι τομείς που πρέπει να αναπτυχθούν

Η Fidelity προτείνει έξι διαφορετικούς τομείς στους οποίους οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να βελτιώσουν με την αξιοποίηση της τεχνολογίας , μαζί με ορισμένες συγκεκριμένες συστάσεις για την εφαρμογή. Παρόλο που οι τεχνολογίες αυτές μπορούν να περιλαμβάνουν προκαταβολικές επενδύσεις κόστους και χρόνου, οι προσπάθειες θα μπορούσαν να εξοικονομηθούν με ακρίβεια μακροπρόθεσμα, αυξάνοντας τα έσοδα, μειώνοντας το κόστος και ενισχύοντας τη διατήρηση των πελατών μακροπρόθεσμα για να δημιουργήσουν μια πιο βιώσιμη πρακτική. Οι έξι βασικοί τομείς εστίασης περιλαμβάνουν: (Για περισσότερες πληροφορίες: Οι τεχνολογικές τάσεις των χρηματοοικονομικών συμβούλων πρέπει να παραμείνουν μπροστά από .)

Ενημέρωση πελατών μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μέσω ειδοποιήσεων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, κοινωνικών μέσων ή μηνυμάτων κειμένου αντί να βασίζεστε σε προσωπικές επικοινωνίες ή τηλεφωνικές κλήσεις.

Δημιουργία εικονικού περιβάλλοντος εργασίας που επιτρέπει μεγαλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες μέσω επισκέψεων εκτός του χώρου, μέσω τηλεδιάσκεψης ή πλατφορμών που βασίζονται σε tablet. Ρύθμιση δυνατοτήτων για τη βελτίωση της λειτουργικής αποτελεσματικότητας, συμπεριλαμβανομένων των αυτοματοποιημένων ροών εργασίας, των εργαλείων παρακολούθησης κινδύνου, του λογισμικού επανεξισορρόπησης και άλλου λογισμικού. Παρέχουν στους πελάτες μια δυναμική εικόνα της οικονομικής κατάστασής τους, συμπεριλαμβανομένης μιας ολιστικής άποψης του ενεργητικού και του παθητικού τους, καθώς και οπτικών και διαδραστικών εκθέσεων.

1. Η ενημέρωση της ομάδας σχετικά με τις αλληλεπιδράσεις των επενδυτών με το λογισμικό CRM για την παρακολούθηση των αλληλεπιδράσεων των πελατών και των εφαρμογών που βασίζονται σε cloud για πρόσβαση σε δεδομένα.
2. Βελτίωση της εμπειρίας των πελατών με την ηλεκτρονική πρόσβαση σε πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των ενημερωτικών δελτίων, της ηλεκτρονικής παράδοσης των δηλώσεων και της ηλεκτρονικής πρόσβασης στις πληροφορίες τους.
3. Η κατώτατη γραμμή
4. Η μελέτη της Fidelity υπογραμμίζει τη σημασία της επένδυσης στην τεχνολογία σε μια εποχή που πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι την αποφεύγουν. Εκτός από την παρουσίαση απτών αποτελεσμάτων από αυτές τις επενδύσεις, η έκθεση σκιαγραφεί μερικά βασικά βήματα που μπορούν να γίνουν για να αποκτήσουν ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα έναντι των μη τεχνολογιών καταλαβαίνων συνομηλίκων και τελικά να οικοδομήσουν μακροπρόθεσμη αξία για μια πρακτική.(Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:
5. Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος
6. .