Αποδεικνύεται ότι η νίκη μιας εταιρείας μεσιτείας σε διαιτησία δεν είναι πάντα αρκετή για να αποκαταστήσει τις απώλειές σας. Σύμφωνα με το περιοδικό Wall Street Journal, "περισσότερα από 34 εκατομμύρια δολάρια διαιτητικών βραβείων που έγιναν στους επενδυτές το 2014 παραμένουν απλήρωτα, σύμφωνα με νέα στοιχεία της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας, η οποία ρυθμίζει σχεδόν 650.000 χρηματιστές του έθνους. Αυτό είναι ίσο με το 15% των συνολικών βραβείων που χορηγήθηκαν εκείνο το έτος. "

Οι αποφάσεις - ή οι αποφάσεις που εκδίδονται από την ομάδα διαιτησίας - είναι νομικά δεσμευτικές και καταβάλλονται εντός 30 ημερών, σύμφωνα με την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA). Λοιπόν, πώς τόσοι πολλοί χρηματιστές φεύγουν από το γάντζο; Δεν υφίστανται σκληρές οικονομικές και νομικές συνέπειες για την μη τήρηση των αποφάσεων που εξέδωσε η FINRA;

Η εξήγηση είναι αρκετά απλή. Οι κανονιστικές οδηγίες για τους χρηματιστές, όσον αφορά τα ασφαλιστικά και τα χρηματοοικονομικά αποθέματα, είναι αρκετά χαλαρά. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) απαιτεί μόνο τις μεσιτικές εταιρείες να μεταφέρουν μεταξύ $ 5, 000 και $ 250, 000 σε καθαρό κεφάλαιο. Στην πραγματικότητα, περισσότερο από το ένα τρίτο των χρηματιστηρίων σε εθνικό επίπεδο υποχρεούνται μόνο να διατηρήσουν το ελάχιστο ποσό στο χέρι, λέει η Wall Street Journal.

Αυτό το μικρό ποσό των ταμειακών αποθεμάτων δεν επαρκεί για τους μεσίτες που βρίσκονται στο καυτό κάθισμα για να διευθετήσουν διαφορές που βρίσκονται σε χιλιάδες, αν όχι εκατομμύρια. Ακόμα και μικρά βραβεία θα μπορούσαν να αναγκάσουν μια επιχείρηση να πάει κάτω, επιτρέποντας στους ιδιοκτήτες να αποφύγουν να πληρώσουν αυτές τις κρίσεις. Η FINRA εξέτασε, αλλά δεν ακολούθησε την ιδέα της απαίτησης από τις επιχειρήσεις να ασκούν ασφάλιση που θα μπορούσε να καλύψει τα βραβεία διαιτησίας.

Η υπόθεση για διαιτησία

Τα τελευταία χρόνια υπήρξε ώθηση στη διαιτησία αντί για διαφορές. Ο συλλογισμός είναι ότι η διαιτησία είναι κερδοφόρα για όλους, καθώς είναι πιο αποδοτική από πλευράς κόστους και λιγότερο περίπλοκη από τις παραδοσιακές διαδικασίες ενώπιον δικαστηρίου και παρέχει σε αμφότερα τα μέρη μεγαλύτερη ευελιξία όσον αφορά τις ακροάσεις, σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Επιπλέον, οι διαφορές συνήθως διευθετούνται σε πολύ μικρότερο χρονικό διάστημα από μια επίσημη υπόθεση που έχει υποβληθεί ενώπιον κριτικής επιτροπής. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα

Όταν μια διαφωνία με τον διαχειριστή σας ζητά τη διαιτησία .) Στην ουσία είναι ένα μη-brainer να παραλείψετε το δικαστικό σύστημα και να περάσετε από διαιτησία. Αλλά τι γίνεται αν ο κατηγορούμενος εξαφανιστεί χωρίς ίχνος πριν επιλύσει τις εκκρεμούσες υποχρεώσεις του; Τότε ο επενδυτής μπορεί να αρχίσει να υποθέτει την απόφαση να περάσει από διαιτησία. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε

Τολμάτε το Sue Broker σας; ) Τι να κάνετε εάν δεν μπορείτε να συλλέξετε

Ευτυχώς έχετε επιλογές εάν βρίσκεστε στο κοντότερο άκρο του stick . Εδώ είναι δύο τρόποι για να κλιμακωθεί το παράπονό σας, αν η μεσιτική εταιρεία δεν διανέμει τα μετρητά εγκαίρως.

Καταθέστε επίσημη παράπονο

- Η FINRA δεν παίρνει αμέλεια για λογαριασμό του μεσίτη ελαφρά. Εάν η FINRA κρίνει υπέρ σας, η επιχείρηση ενδέχεται να υποστεί "πρόστιμα, αναστολές, απαγόρευση από τη βιομηχανία τίτλων ή άλλες κατάλληλες κυρώσεις" σημειώνει η ιστοσελίδα της. Αναφέρει ότι σε ορισμένες περιπτώσεις η FINRA διαβιβάζει επίσης καταγγελίες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), σε άλλα ομοσπονδιακά ή κρατικά όργανα επιβολής του νόμου ή σε άλλο ιδιωτικό ρυθμιστή κινητών αξιών για περαιτέρω ενέργειες ή πιθανή ποινική δίωξη. "Μπορείτε να υποβάλετε επίσημη καταγγελία ηλεκτρονικά μέσω του Κέντρου Παραπόνων Επενδυτών ή μέσω ταχυδρομείου. Ζητήστε νομική εκπροσώπηση

- Ακόμα δεν υπάρχει τύχη; Τα καλά νέα είναι ότι μπορείτε ακόμα να μηνύσετε τον χρηματιστή, ακόμα κι αν έχετε ήδη αποζημιωθεί σε διαιτησία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η είσοδος του μεσίτη στο αστικό δικαστήριο για την αποκατάσταση των ζημιών σας θα μπορούσε να επιταχύνει τη διαδικασία αποπληρωμής. Αλλά θα σας κοστίσει: Θα χρειαστείτε έναν πληρεξούσιο που ειδικεύεται στην απάτη τίτλων για την καλύτερη πιθανότητα επιτυχίας. Η κατώτατη γραμμή

Παρότι υπάρχουν πολλά οφέλη για την επίλυση διαφοράς με μια εταιρεία διαμεσολάβησης μέσω διαιτησίας, το αποτέλεσμα θα μπορούσε να είναι δαπανηρό εάν ο αντίπαλός σας δεν συμμορφώνεται με τους όρους της απόφασης. Ευτυχώς, έχετε επιλογές για να κλιμακώσετε τα παράπονά σας εάν η πληρωμή δεν παραληφθεί μέσα στο υποχρεωτικό παράθυρο των 30 ημερών.