Τα σωστά διαπιστευτήρια μπορούν να κάνουν όλη τη διαφορά. Αυτό ισχύει διπλά, αν είστε οικονομικός σύμβουλος, αλλά η παραβίαση των πιθανών πιστοποιήσεων μπορεί να είναι μια πρόκληση.

Με περισσότερους από 100 τίτλους διαθέσιμους - μερικοί με ελάχιστη ή καμία υποστήριξη από τρίτους - επιλέγοντας με σύνεση είναι σημαντικό. Ορισμένοι μπορούν να προσθέσουν αξία και να αυξήσουν την ικανότητα κέρδους σας. άλλοι θα σας κοστίζουν χρήματα και δεν προσθέτουν τίποτα στο βιογραφικό σας.

Πώς ξέρετε τι να εξετάσετε; Διαβάστε παρακάτω τις συμβουλές μας σχετικά με τα αρχικά που χρειάζεστε δίπλα στο όνομά σας και τα οποία θα ξεχάσετε. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Η Αλφαβητική Σούπα των Οικονομικών Πιστοποιητικών. )

Πόσο καιρό χρειάζεται για να πάρει;

Οι περισσότεροι άνθρωποι αναζητούν τον ευκολότερο τρόπο να κερδίσουν κάτι. Εάν ενδιαφέρεστε να προωθήσετε την οικονομική σας καριέρα, ωστόσο, η επιλογή του ευκολότερου μονοπατιού είναι αδιέξοδο. Τα πιο εντυπωσιακά προσόντα είναι αυτά που είναι τα πιο δύσκολα και πιο χρονοβόρα για να αποκτήσετε. Θα κάνουν επίσης τα μέγιστα για να σας ξεχωρίσουν από τον ανταγωνισμό σας και να προσελκύσετε πιθανούς πελάτες.

Οι κορυφαίοι περιλαμβάνουν τον Certified Financial Planner, τον Προσωπικό Χρηματοοικονομικό Ειδικό και τον Chartered Financial Analyst. Ορισμένοι σύμβουλοι λαμβάνουν ακόμη και μια άδεια πιστοποιημένου δημοσίου λογιστή, η οποία έχει επίσης τη φήμη ότι είναι δύσκολο να λάβει.

CFP

Οι απαιτήσεις για την άδεια Certified Financial Planner είναι πολύπλευρες. Πρέπει να έχετε εμπειρία μεταξύ δύο έως τριών ετών ως σχεδιαστής. Πρέπει επίσης να εργαστείτε σε έναν οργανισμό ο οποίος ελέγχεται για την παροχή οικονομικού προγραμματισμού.

Η εξέταση CFP διαρκεί έξι ώρες και προσφέρεται μόνο τρεις φορές το χρόνο. Επί του παρόντος, το ποσοστό επιτυχίας είναι περίπου 60%. Υπάρχει επίσης μια απαίτηση ηθικής που πρέπει να περάσουν τα ενδιαφερόμενα μέρη και πρέπει να προσκομίσετε αποδείξεις για πτυχίο πανεπιστημίου. ( ) PFS

Οι Προσωπικοί Χρηματοοικονομικοί Ειδικοί μάθουν πώς να παρέχουν ολοκληρωμένες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού προγραμματισμού. Η εξέταση PFS έχει σχεδιαστεί για CPA που θέλουν επίσης να προσθέσουν οικονομικό προγραμματισμό στο ρεπερτόριο δεξιοτήτων τους.

Πρέπει να είστε ήδη CPA για να κάνετε την εξέταση PFS. Όχι μόνο θα έχετε το φορολογικό υπόβαθρο μιας CPA, αλλά θα έχετε επίσης τη γνώση οικονομικού προγραμματισμού ενός PFS. Η εξέταση πέντε ωρών προσφέρεται δύο φορές το χρόνο. Ωστόσο, εάν έχετε μια ονομασία CFP ή ChFC, μπορείτε να παραλείψετε την εξέταση και να λάβετε τον ορισμό PFS με άλλα μέσα.

CFA

Όσοι ενδιαφέρονται να περάσουν τις εξετάσεις Chartered Financial Analyst περνούν περίπου 900 ώρες σπουδών - ίσες με περισσότερο από ένα μήνα κατ 'ευθείαν. Ο μέσος άνθρωπος που ολοκληρώνει και τα τρία τμήματα του CFA διαρκεί τέσσερα χρόνια για να το κάνει. Για να ολοκληρώσετε την πιστοποίηση, πρέπει επίσης να έχετε τετραετή επαγγελματική εμπειρία (να ικανοποιείτε μόνο ορισμένες θέσεις εργασίας) και να ακολουθείτε τον κώδικα δεοντολογίας που απαιτεί η θέση.

CPA

Η CPA πρόσφατα μείωσε κάποιες από τις απαιτήσεις της, επιτρέποντας στους ανθρώπους να παρακολουθήσουν τις εξετάσεις σε ξεχωριστά τμήματα. Αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι τα πρότυπά της έχουν μειωθεί εντελώς. Η εξέταση εξακολουθεί να διαρκεί συνολικά 14 ώρες για να ολοκληρωθεί, με ποσοστό επιτυχίας περίπου 50%. Οι περισσότεροι άνθρωποι χρειάζονται περισσότερο από ένα χρόνο για να κερδίσουν την ονομασία.

Η κατώτατη γραμμή

Ένα πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν αποφασίζετε ποιες πιστοποιήσεις θα λάβετε είναι το είδος της εργασίας που θέλετε να κάνετε. Συζητήστε με ανθρώπους που κάνουν παρόμοια δουλειά σχετικά με τις πιστοποιήσεις που πρέπει να λάβετε. Πριν να αφιερώσετε χρόνια στη ζωή σας για να σπουδάσετε για μια εξέταση, θα πρέπει να πάρετε την εσωτερική σέσουλα για το αν η πρόσθετη εργασία αξίζει τον κόπο. Παρόλο που ορισμένοι πελάτες ενδέχεται να μην είναι σε θέση να πουν τη διαφορά ανάμεσα σε έναν σύμβουλο ο οποίος έχει κάνει την επιπλέον εργασία και κάποιος των οποίων τα προσόντα είναι ύποπτα, αξίζει τον αγώνα. Κάνοντας τον χρόνο και την προσπάθεια θα σας κάνει έναν καλύτερο σχεδιαστή. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Ποιο είδος Ασφάλισης χρειάζονται RIAs; )