Ο οικονομικός σύμβουλος είναι επιφορτισμένος με την καθοδήγηση του καταναλωτή μέσα από το συγκεχυμένο και συχνά συντριπτικό τοπίο της επενδυτικής, φορολογικής, περιουσιακής και οικονομικής διαχείρισης. Ο τελικός στόχος του καταναλωτή είναι να έχει αρκετά χρήματα για να περάσει στη ζωή του και να προστατεύσει και να διατηρήσει ένα μέρος για τις μελλοντικές γενιές. Ο οικονομικός σύμβουλος βοηθά επίσης τον πελάτη να ανταποκριθεί σε συγκεκριμένους στόχους, όπως η χρηματοδότηση της σχολικής εκπαίδευσης των παιδιών ή η αγορά ενός εξοχικού σπιτιού. Κατά συνέπεια, ο σύμβουλος πρέπει να είναι όμοιος με έναν χρήσιμο σύμβουλο χρημάτων - και συχνά ένας προσωπικός σύμβουλος και σίγουρος επίσης.

Ο οικονομικός σύμβουλος μπορεί να προέρχεται από διάφορα ακαδημαϊκά υπόβαθρα. Επιπλέον, ένας κατάλληλος κύριος φοιτητής μπορεί να επηρεαστεί από τον ορισμό του οικονομικού συμβούλου και την ειδικότητά του / της. Για παράδειγμα, ένας οικονομικός σύμβουλος που εργάζεται σε μια εταιρεία μεσιτείας επενδύσεων μπορεί να χρειαστεί διαφορετικό σετ δεξιοτήτων από ένα μόνο χρηματοοικονομικό προγραμματιστή με το δικό του κατάστημα. Ανεξάρτητα από τον κύριο φοιτητή, ο μελλοντικός οικονομικός σύμβουλος θα χρειαστεί εξειδικευμένη εκπαίδευση πάνω από το πτυχίο κολλεγίου προκειμένου να περάσει τις απαιτούμενες εξετάσεις αδειοδότησης. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Είναι μια σταδιοδρομία στον οικονομικό προγραμματισμό στο μέλλον σας; )

Επιχειρήσεις και Οικονομικά

Για τον φοιτητή που εισέρχεται στο κολέγιο με στόχο να γίνει οικονομικός σύμβουλος, είναι επαγγελματικό πτυχίο με συγκέντρωση στη χρηματοδότηση ιδανικό. Ο φοιτητής των επιχειρήσεων κερδίζει μια ευρεία κατανόηση του καπιταλισμού, των χρημάτων, των τραπεζών και των οικονομικών. Όλα είναι σημαντικά θέματα για την κατανόηση του οικονομικού σχεδιασμού και των συναφών θεμάτων. Η συγκέντρωση χρηματοδότησης εξηγεί πώς να εκτιμήσετε μια επιχείρηση, μετοχές ή άλλο χρηματοοικονομικό προϊόν. Αυτό το πτυχίο θα θέσει κάθε σπουδαστή σε μια υγιή βάση για να μπείτε στο πεδίο της οικονομικής συμβουλευτικής. Η εξειδικευμένη οικονομική συμβουλευτική κατάρτιση θα συμπληρώσει το ισχυρό ποσοτικό και αναλυτικό υπόβαθρο του επιχειρηματικού μεγάρου.

Σήμερα υπάρχουν μεγάλες εταιρείες ή προγράμματα πιστοποίησης για το «οικονομικό σχεδιασμό» που καλλιεργούνται σε ορισμένα πανεπιστήμια. Για παράδειγμα, το κρατικό πανεπιστήμιο του Σαν Ντιέγκο προσφέρει πτυχίο B.Sc. σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες με πιστοποιητικό προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού. Με πτυχίο επιχειρήσεων και συγκέντρωση στον οικονομικό προγραμματισμό, το μεταπτυχιακό πρόγραμμα σπουδών για την απόκτηση άδειας οικονομικού συμβούλου μπορεί να ελαχιστοποιηθεί. Το πτυχίο αυτό καλύπτει πολλές πτυχές ενός ρόλου χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής, όπως οι επενδύσεις, οι φόροι και ο προγραμματισμός περιουσίας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Θέλετε να είστε χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής; Κάντε κλικ εδώ .)

Οικονομικά και Λογιστική

Ο οικονομικός τίτλος με μαθήματα χρηματοδότησης προσφέρει επίσης τη βάση για τον οικονομικό σύμβουλο. Η οικονομία μεταφέρει τόσο τις παγκόσμιες όσο και τις ευρείες μακροοικονομικές έννοιες, καθώς και τα σημαντικά θέματα όπως η νομισματική και η δημοσιονομική πολιτική.Ο προγραμματιστής με την κατανόηση των οικονομικών είναι εξοπλισμένος για να βοηθήσει τους πελάτες του να διασχίσουν τους κύκλους των επιχειρήσεων και των χρηματοοικονομικών αγορών.

Γενικά, κάθε επιχειρηματικός σημαντικός τομέας είναι ένα καλό υπόβαθρο για ένα οικονομικό σχεδιασμό ή συμβουλευτική σταδιοδρομία. Οι βασικές απαιτήσεις για τον επιχειρηματικό κύριο. η οικονομία, το μάρκετινγκ, η χρηματοδότηση και η διοίκηση αποτελούν τη βάση για μια επιτυχημένη μετάβαση στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Θα διαπιστώσετε ότι πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι κατέχουν CPA ή άλλο επαγγελματικό χαρακτηρισμό. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: CPA, CFA ή CFP - Διαλέξτε προσεκτικά τη σύντμηση .)

Αν και το επιχειρηματικό πτυχίο είναι προτιμότερο για τον οικονομικό σύμβουλο, ένα άτομο που αποφασίζει να εισέλθει στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού κολέγιο ή αργά στις σπουδές κολλεγίων τους μπορεί να προχωρήσει με επιτυχία χωρίς πτυχίο. Αυτό είναι ένα από τα οφέλη της σταδιοδρομίας χρηματοοικονομικών συμβουλών, δεν υπάρχει απαραίτητη κολέγιο μεγάλων για να εισέλθουν στο επάγγελμα.

Σχετικά με τον Πελάτη

Ο πτυχίο ελεύθερων τεχνών, επικοινωνιών ή ψυχολογίας προσφέρει σημαντικές επικοινωνιακές και αναλυτικές δεξιότητες. Αν και η κατανόηση των επενδυτικών και επιχειρηματικών εννοιών είναι σημαντική, ένα μεγάλο μέρος του οικονομικού συμβούλου έχει να κάνει με τους ανθρώπους και τα συναισθήματά τους γύρω από τα χρήματα. Οι λιγότερο τεχνικές μεγάλες εταιρείες βοηθούν τον σύμβουλο να επικοινωνεί και να σχετίζεται καλά με τον πελάτη.

Ο σπουδαστής ψυχολογίας μαθαίνει για τα συναισθήματα, τους φόβους, τις ανησυχίες και το πώς λειτουργεί το μυαλό. Σαφώς, τα χρήματα και τα οικονομικά ζητήματα μπορεί να είναι ιδιαίτερα συναισθηματικά ζητήματα. Αυτή η κατάρτιση βοηθά τον οικονομικό σύμβουλο στις σχέσεις των πελατών τους.

Οι μεγάλες εταιρείες επικοινωνιών επωφελούνται επίσης από τις αναλυτικές δεξιότητες και την ικανότητα να κάνουν απλά τα σύνθετα θέματα. Όταν συμπληρώνεται από τις έννοιες χρηματοδότησης και επενδύσεων, ο σχεδιαστής με πτυχίο επικοινωνίας μπορεί να είναι ένας επιτυχημένος οικονομικός σύμβουλος.

Οι φιλελεύθερες τέχνες διδάσκουν υγιή συλλογιστική και αναλυτικές δεξιότητες. Κατά την ενσωμάτωση και την πρόταση ενός οικονομικού σχεδίου, ο σύμβουλος με εξαιρετικές δεξιότητες κριτικής σκέψης θα είναι καλά προετοιμασμένος για να εκπαιδεύσει και να εξηγήσει τις διάφορες επιλογές. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Εισαγωγή στις Οργανισμοί Οικονομικού Σχεδιασμού .)

Η κατώτατη γραμμή

Δεν υπάρχει απαραίτητο κολλέγιο για μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος. Τούτου λεχθέντος, υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα με κάθε τύπο κύριου κολέγου και οι επιτυχημένοι σύμβουλοι προέρχονται από ποικίλα υπόβαθρα. Δεδομένου ότι υπάρχει πρόσθετη μελέτη και πιστοποίηση που απαιτούνται για την απόκτηση άδειας και την έναρξη της πρακτικής ως οικονομικού συμβούλου, ο αφοσιωμένος υποψήφιος μπορεί να έχει επιτυχημένη καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος με οποιονδήποτε ανώτερο φορέα. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Προκλήσεις χρηματοοικονομικών συμβούλων .