Η βορειοδυτική Mutual Life Insurance Co. εξαγόρασε ένα δάχτυλο στην ταχέως αναπτυσσόμενη εξειδικευμένη οικονομική χρηματοοικονομική εξειδίκευση, αγόρασε τη LearnVest, μια ιστοσελίδα που προσφέρει συμβουλές διαχείρισης χρήματος, νωρίτερα αυτό το έτος. Η Northwestern Mutual δεν είναι η πρώτη εταιρεία παλαιών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που εργάζεται για την ανάπτυξη της ρομποροβιομηχανικής αγοράς, αλλά η απόκτηση δείχνει τη μετατόπιση στην αγορά της τροφοδοσίας σε μια νεότερη, πιο κατανοητή γενιά επενδυτών.

Ακολουθεί μια ματιά στη συμφωνία και τι σημαίνει και για τις δύο επιχειρήσεις. (999) Το Deal Σύμφωνα με τη συμφωνία, η LearnVest έγινε θυγατρική της Northwestern Mutual, η οποία ανήκει εξ ολοκλήρου στην Northwestern Mutual, πράγμα που σημαίνει διατηρεί το δικό του εμπορικό σήμα και 150 υπαλλήλους στη Νέα Υόρκη και την Αριζόνα. Το LearnVest διαθέτει 1.5 εκατομμύρια χρήστες καθώς και 25.000 πελάτες μέσω του προγράμματος LearnVest at Work, όπου συνεργάζεται με τους εργοδότες για να παρέχει οικονομικό προγραμματισμό στους εργαζομένους. Η πλατφόρμα παροχής συμβουλών έχει επίσης 10, 000 premium πελάτες.

Αν και οι οικονομικές λεπτομέρειες της εξαγοράς δεν αποκαλύφθηκαν από καμία εταιρεία, οι δημοσιευμένες αναφορές κάλυψαν την τιμή στα περίπου 250 εκατομμύρια δολάρια.

Οι παίκτες

LearnVest ξεκίνησαν το 2009 για να βοηθήσουν τις γυναίκες με τα οικονομικά τους. τελικά επεκτάθηκε και στους άντρες. Ο ιδρυτής της, Alexa von Tobel, αποχώρησε από το Harvard Business School για να ξεκινήσει την εταιρεία και έκανε το

40 <409 της Fortune <40 το 2014. (Για σχετική ανάγνωση δείτε:

Οι επιχειρηματίες που έγιναν επιτυχείς στη δεκαετία του '20

)

Η προσέγγιση του LearnVest συνδυάζει την τεχνολογία με την ανθρώπινη αφή. Διαφέρει από άλλες πλατφόρμες παροχής συμβουλών σε απευθείας σύνδεση που επικεντρώνονται μόνο στις επενδύσεις παρέχοντας ολοκληρωμένο οικονομικό προγραμματισμό. Τα ηλεκτρονικά εργαλεία της LearnVest είναι δωρεάν, αλλά χρεώνει μια εφάπαξ αμοιβή ύψους $ 299 που ακολουθείται από χρέωση 19 € ανά μήνα για χρήστες που θέλουν συνεχείς συμβουλές. Οι πελάτες συνδυάζονται με έναν οικονομικό προγραμματιστή, ο οποίος συνθέτει ένα προσαρμοσμένο οικονομικό σχέδιο εξοπλισμένο με προγραμματισμό συνταξιοδότησης, κεφάλαια έκτακτης ανάγκης, πληρωμή χρέους, προϋπολογισμό, ασφάλιση και κατανομή ενεργητικού. Οι σύμβουλοι και οι πελάτες επικοινωνούν μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και εξαρτάται από τους πελάτες να αναλαμβάνουν δράση σχετικά με τις συστάσεις για την κατανομή των στοιχείων ενεργητικού και να επιλέγουν με ποιους χειρίζονται τα περιουσιακά στοιχεία. Από τότε που ξεκίνησε, η LearnVest αύξησε σχεδόν 75 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση με κεφάλαια επιχειρηματικού κινδύνου. Η Northwestern Mutual ήταν πρώιμος επενδυτής κατά τη διάρκεια των ημερών εκκίνησης της LearnVest μαζί με την American Express Co. (AXP

AXPAmerican Express Co96 .46 + 0 .03%

με την έκδοση Highstock 4. 2. 6

Συνεργάτες.

Η Northwestern Mutual είναι η δεύτερη μεγαλύτερη εταιρεία ασφάλισης ζωής στο Ηνωμένο Βασίλειο και έχει υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία πάνω από 90 δισεκατομμύρια δολάρια.Οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν χρηματοοικονομικό προγραμματισμό εκτός από την ασφάλιση. Έχει περισσότερα από 4. 2 εκατομμύρια πελάτες εξυπηρετούνται από περίπου 16, 000 επαναλήψεις. Το Fit Σύμφωνα με το Northwestern Mutual, το LearnVest φτάνει με τρία σημαντικά χαρακτηριστικά: σύγχρονη, εύχρηστη τεχνολογία χρηματοοικονομικού προγραμματισμού, μια ολοκληρωμένη εμπειρία χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης και αυτό που περιγράφει ως «επιχειρηματικό πάθος» των υπαλλήλων της LearnVest. Ο ασφαλιστής έχει επίσης σχέδια για την ενσωμάτωση της τεχνολογίας του οικονομικού σχεδιασμού της LearnVest στις προσφορές του. (Υπάρχει κάποιο κενό ανάμεσα σε αυτό που θέλουν οι καταναλωτές και σε ό, τι έχει προσφέρει η χρηματοπιστωτική βιομηχανία », δήλωσε ο Northwestern "Η Northwestern Mutual θα καλύψει αυτό το κενό επαναπροσδιορίζοντας τον τρόπο με τον οποίο παρέχεται η οικονομική ασφάλεια. Στόχος μας είναι να προσελκύσουμε περισσότερους πελάτες από την αρχή μέχρι το τέλος, αντιμετωπίζοντας όλα τα μέρη της την εξίσωση σχεδιασμού και να είναι συνεργάτης στο κέντρο της οικονομικής ζωής τους σε όλα τα στάδια ». Το LearnVest, προφανώς, επωφελείται από την οικονομική υποστήριξη της Northwestern Mutual.» Η LearnVest κατέστησε την αποστολή μας να καταστήσουμε οικονομικά προσιτό οικονομικό σχεδιασμό , προσβάσιμο και ευχάριστο για όλα τα αμερικανικά νοικοκυριά - μια αποστολή που θα συνεχιστεί τώρα με την υποστήριξη της Northwestern Mutual », δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος von Tobel σε δήλωση.

Δεν είναι μυστικό ότι οι Millennials είναι πιο τεχνολογικά καταλαβαίνω από τις παλαιότερες γενιές. Η τεχνολογία και η παιδαγωγική προσέγγιση της LearVest είναι μια καλή ιδέα για την Gen-Y, που αποτελούν μεγάλο μέρος του πληθυσμού χρησιμοποιώντας robo-συμβούλους.

Η Northwestern Mutual είχε μπροστά στην εξαγορά τη Millennials - τη μεγαλύτερη γενιά στην αμερικανική ιστορία. Σε πρόσφατο CNBC. com, η Emily Holbrook, διευθυντής του Millennial Marketing της Northwestern Mutual, δήλωσε ότι περισσότεροι από τους μισούς πελάτες της ασφαλιστικής εταιρείας είναι κάτω των 34 ετών και ότι οι σύμβουλοί της παρείχαν περισσότερα από 100.000 δολάρια σε Millennials πέρυσι.

Η κατώτατη γραμμή Η Northwestern Mutual έγινε η τελευταία από μια χούφτα μεγάλων εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για να εισέλθει στην αρένα robo-advisor όταν αγόρασε το LearnVest. Ενώ η Northwestern Mutual επέλεξε να αποκτήσει την τεχνολογία και την κουλτούρα της νέας επιχείρησης και όχι να την κατασκευάσει στο εσωτερικό της, οι συμμαθητές της επέλεξαν την τελευταία. Για παράδειγμα, η Schwab Intelligent Portfolios, η Schwab Intelligent Portfolios, η Schwab Intelligent Portfolios, η Schwab Intelligent Portfolios, η Schwab Intelligent Portfolios, η Schwab Intelligent Portfolios, πέρυσι. Και οι δύο μεγάλες εταιρείες προσπαθούν να επιτύχουν το ίδιο πράγμα: να μείνουν συναφείς με μια νεότερη γενιά που βρίσκεται στα πρώτα στάδια της οικοδόμησης και της διαχείρισης του πλούτου της. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Οδηγός Οικονομικού Συμβούλου για τους Χιλιετούς Πελάτες

)