Οι αποσύρσεις από το Παραδοσιακό IRA σας θα αντιμετωπίζονται ως κανονικό εισόδημα και εάν είστε κάτω από την ηλικία των 59 ετών 5, όταν πραγματοποιηθεί η διανομή, το ποσό θα υπόκειται σε ποινή πρόωρης απόσυρσης 10 % (του ποσού που αποσύρθηκε). Το ποσό θα απαλλάσσεται από την ποινή πρόωρης απόσυρσης εάν πληροίτε μία από τις ακόλουθες εξαιρέσεις:
-Θα σχεδιάζετε να χρησιμοποιήσετε τη διανομή για την αγορά ή την ανασυγκρότηση ενός πρώτου σπιτιού για τον εαυτό σας ή ένα εξειδικευμένο μέλος της οικογένειας (περιορισμένο σε $ 10 , 000 ανά ζωή).
-Εντρέπετε να απενεργοποιηθεί πριν γίνει η διανομή.
- Ο δικαιούχος σας λαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία μετά το θάνατό σας.
- Χρησιμοποιείτε τα περιουσιακά στοιχεία για ιατρικά έξοδα για τα οποία δεν έχετε επιστραφεί. *
-Η διανομή σας είναι μέρος προγράμματος SEPP.
- Χρησιμοποιείτε τα περιουσιακά στοιχεία για δαπάνες ανώτερης εκπαίδευσης. *
- Χρησιμοποιείτε τα περιουσιακά στοιχεία για να πληρώσετε για ιατρική ασφάλιση αφού χάσετε τη δουλειά σας. *
- Τα περιουσιακά στοιχεία διανέμονται ως αποτέλεσμα εισφοράς IRS.
- Το ποσό που διανέμεται είναι απόδοση των μη εκπεστέων εισφορών.
* Περιορισμοί ισχύουν
(Για σχετική ανάγνωση, βλέπε Πώς υπολογίζετε τις ποινές σε προγενέστερη απόσυρση IRA ή Roth IRA; )
Denise Appleby.
Ο θείος μου πέθανε πρόσφατα. Ορίστηκε η μητέρα και ο πατέρας μου ως οι δικαιούχοι του το 1997, μετά το διαζύγιό του, και δεν έκανε καμία αλλαγή μετά την επανένωση του το 2000. Ο σημερινός σύζυγος του θείου μου αγωνίζεται τώρα για χρήματα από το σχέδιο. Έχει ένα πόδι T
Εξαρτάται. Εάν το σχέδιο συνταξιοδότησης είναι ένα εξειδικευμένο σχέδιο, τότε ο διαχειριστής του σχεδίου θα ανατρέξει στο έγγραφο του σχεδίου για να προσδιορίσει ποιος είναι ο καθορισμένος δικαιούχος. Το έγγραφο του σχεδίου εξηγεί τους κανόνες στους οποίους υπόκειται το εξειδικευμένο σχέδιο. Γενικά, τα προσόντα προβλέπουν ότι ο επιζών σύζυγος του αποθανόντος είναι ο δικαιούχος, εκτός εάν ο επιζών σύζυγος υπογράψει παραίτηση επιτρέπουσα διαφορετικά.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Ποιες είναι οι κυρώσεις για την πρόωρη απόσυρση από το Registered Pension Savings Plan (RRSP);
Μάθετε για τις τρεις κύριες κυρώσεις που σχετίζονται με την πρόωρη αποχώρηση από το Registered Pension Savings Plan (RRSP).