α:

Όπως υποδηλώνει το όνομα, τα κοινωνικά υπεύθυνα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν αποκλειστικά σε κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις. Οι κινητές αξίες από εταιρείες που τηρούν κοινωνικές, ηθικές, θρησκευτικές ή / και περιβαλλοντικές πεποιθήσεις είναι μερικά παραδείγματα.

Εκτός από τη βασική ποσοτική ανάλυση, ένας κοινωνικά υπεύθυνος διαχειριστής χαρτοφυλακίου λαμβάνει υπόψη τις κοινοτικές επενδύσεις μιας εταιρείας, την περιβαλλοντική ευθύνη, την προστασία των ανθρωπίνων δικαιωμάτων, την ποικιλομορφία της απασχόλησης, τις δοκιμές σε ζώα και την προσφορά προϊόντων. Οι επιχειρήσεις που παράγουν όπλα, εγκαταστάσεις τυχερών παιχνιδιών, αλκοόλ και καπνό εξαιρούνται επίσης συχνά. Επειδή τα άτομα έχουν διαφορετικές αξίες, πεποιθήσεις και επενδυτικούς στόχους, υπάρχουν διάφοροι τύποι κοινωνικά υπεύθυνων αμοιβαίων κεφαλαίων. Κάποιοι μπορεί να περιλαμβάνουν μόνο μετοχές ή ομόλογα, ενώ άλλοι μπορεί να διαθέτουν συνδυασμό των δύο. Επιπλέον, ορισμένα ταμεία ενδέχεται να ειδικευτούν στην απαλλαγή από τίτλους από αλκοολούχα, καζίνο και καπνοβιομηχανίες, ενώ άλλα μπορούν να επενδύσουν αποκλειστικά σε εταιρείες που είναι περιβαλλοντικά υπεύθυνες.

Οι τίτλοι που εξετάστηκαν για κοινωνικά υπεύθυνα κριτήρια στη συνέχεια συνδυάζονται για να επιτύχουν ένα συγκεκριμένο επενδυτικό στυλ και στόχο. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα αποφασίσει εάν το κεφάλαιο θα αποτελείται από:

• μετοχές, σταθερό εισόδημα ή και τα δύο (ισόρροπα)
• εγχώριες ή διεθνείς κινητές αξίες
• αποθέματα μικρού, μεσαίου ή μεγάλου κεφαλαίου