α:

Κατά κανόνα, ενδέχεται να ισχύουν προμήθειες ή άλλα τέλη πωλήσεων όταν πωλείται αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτός είναι ένας σημαντικός παράγοντας για να αποφασιστεί πότε να πωληθεί ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρονται σε διαφορετικές κατηγορίες μεριδίων, με διαφορετικό χρονοδιάγραμμα πωλήσεων το καθένα. A-μετοχές εκτιμούν μια χρέωση πώλησης στο σημείο πώλησης, γνωστή ως εμπρός φορτίο, και δεν χρεώνουν τέλος κατά την πώληση των μετοχών. Αν και η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων δεν χρεώνει τέλη για την πώληση των μετοχών Α, θα μπορούσαν να υπάρχουν αμοιβές που συνδέονται με την άλλη πλευρά της συναλλαγής και πώς χρησιμοποιούνται τα χρήματα μετά την πώληση.

Αν οι μετοχές Α ενός αμοιβαίου κεφαλαίου πωλούνται για την αγορά μετοχών Α ενός άλλου αμοιβαίου κεφαλαίου που προσφέρεται από την ίδια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων, μια συναλλαγή ονομάζεται ανταλλαγή · - 1 ->

Ανταλλαγή εντός της οικογένειας των ταμείων

δεν εισπράττονται τέλη. Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής επιθυμεί να είναι πιο συντηρητικός, μπορεί να ανταλλάξει μετοχές του Ταμείου Ανάπτυξης της Αμερικής (AGTHX) για το Εισοδηματικό Ταμείο της Αμερικής (AMECX). Αυτό επιτρέπει στον επενδυτή να αλλάζει τις επενδύσεις όταν χρειάζεται χωρίς πρόσθετο κόστος. Ωστόσο, αν αυτός ο επενδυτής πούλησε τις μετοχές του για να αγοράσει μετοχές Α που προσέφερε ο Franklin Templeton, δεν πληρώνει για να πουλήσει την κατοχή των αμερικανικών κεφαλαίων, αλλά επιβαρύνεται με προκαταβολική επιβάρυνση για την αγορά.

Περίοδος Χορηγήσεων

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, δεδομένου ότι οι μετοχές Α επιβαρύνονται με εμπρόσθιο φορτίο μέχρι το 5, 75%, η πώληση μετά από σύντομη περίοδο συμμετοχής μπορεί να είναι δαπανηρή. Παρόλο που δεν υπάρχει χρέωση για την εκκαθάριση των μετοχών, είναι σκόπιμο να αξιολογηθεί εάν η αρχική χρέωση πώλησης ανακτήθηκε πριν από την πώληση. Τα πλεονεκτήματα της αγοράς μετοχών Α και της πληρωμής του front-end φορτίου αναγνωρίζονται μόνο μέσω μακροπρόθεσμων επενδύσεων.