α:

Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων παρέχουν στους επενδυτές μια σειρά μεθόδων για την απόκτηση μετοχών, συμπεριλαμβανομένης της πληρωμής ενός φόρου πωλήσεων στο εμπρός μέρος, την επένδυση χωρίς χρέωση ή την καταβολή ενός μεταβλητού φορτίου πωλήσεων όταν εξαγοράζονται οι μετοχές. Επειδή κάθε μέθοδος αγοράς έχει τα δικά της μοναδικά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, οι επενδυτές πρέπει να γνωρίζουν τις διαφορές μεταξύ των δύο μεθόδων που φέρουν παρόμοια ονόματα. Τα κεφάλαια χωρίς χρέωση είναι επενδύσεις που δεν επιβαρύνονται με πωλήσεις όταν αγοράζονται ή εξαργυρώνονται. Τα κεφάλαια που ταξινομούνται ως μη επενδύσεις στο εμπρόσθιο φορτίο δεν έχουν επιπλέον κόστος όταν αγοράζονται μετοχές, αλλά φέρουν ενδεχόμενο χρεωστικό τέλος πώλησης όταν η επένδυση πωλείται.

Ταμεία χωρίς επιτόκιο

Τα τελευταία χρόνια, τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση έχουν κερδίσει δημοτικότητα μεταξύ μεμονωμένων επενδυτών και επενδυτικών αναλυτών λόγω του χαμηλού κόστους τους. Τα αδιάθετα κεφάλαια προσφέρουν στους επενδυτές τη δυνατότητα να αγοράζουν μετοχές επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς να υποχρεούνται να καταβάλλουν προμήθεια μεσίτη ή συμβούλου όταν αρχικά αγοράζονται μετοχές ή όταν πωλείται η επένδυση. Ωστόσο, τα κονδύλια χωρίς φόρο φέρουν άλλα έξοδα, συμπεριλαμβανομένων των εξόδων συναλλαγής και συντήρησης λογαριασμού, ενώ ο δείκτης δαπανών του ταμείου εξακολουθεί να ισχύει ακόμη και όταν δεν αξιολογείται φορτίο. Οι επενδυτές που προτιμούν τα χρήματα χωρίς χρέωση είναι συνήθως αυτοί που αισθάνονται αρκετά άνετοι για να λάβουν επενδυτικές αποφάσεις χωρίς τη βοήθεια ενός οικονομικού επαγγελματία.

- <->

Ταμεία χωρίς προκαταβολές

Παρόμοια με τα κεφάλαια χωρίς χρέωση, τα κεφάλαια χωρίς προκαταβολές προσφέρουν στους επενδυτές τη δυνατότητα να αγοράζουν μετοχές χωρίς προκαταβολικές πωλήσεις. Εντούτοις, μια ενδεχόμενη αναβαλλόμενη χρέωση πώλησης εκτιμάται όταν οι μετοχές εξαγοραστούν ή πωληθούν. Τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς εμπρόσθιο φόρτο συχνά αναφέρονται ως κεφάλαια back-end load και μπορούν να μεταφέρουν υψηλότερα κόστη από τα αμοιβαία κεφάλαια εμπροσθίου φορτίου, εάν η αξία της επένδυσης αυξάνεται σημαντικά με την πάροδο του χρόνου. Ένας λόγος εξόδων ισχύει για κεφάλαια χωρίς μπροστινό φορτίο όπως και για κεφάλαια χωρίς φόρτωση και μπροστινό φορτίο, αλλά συνήθως δεν υπάρχει τέλος συναλλαγής ή συντήρησης λογαριασμού για τους επενδυτές. Τα κεφάλαια χωρίς προκαταβολές είναι τα πλέον κατάλληλα για επενδυτές οι οποίοι μπορεί να χρειάζονται τη βοήθεια ενός οικονομικού επαγγελματία και επιθυμούν να αγοράσουν όσο το δυνατόν περισσότερα μερίδια χωρίς χρέωση τελών πώλησης.