Οι περισσότερες επιχειρήσεις απαιτούν να συμπληρώσετε τη φόρμα αίτησης μεταφοράς λογαριασμού, την οποία χρησιμοποιούν για να ζητήσουν τη μεταφορά των στοιχείων (στον λογαριασμό σας λήψης) για λογαριασμό σας. Εκτός από αυτό το έγγραφο και τα έγγραφα που χρησιμοποιούνται για τον καθορισμό του λογαριασμού λήψης, δεν απαιτείται νομική τεκμηρίωση.
Λάβετε υπόψη ότι τα περιουσιακά στοιχεία από ένα απλό πρόγραμμα δεν μπορούν να μεταφερθούν σε έναν παραδοσιακό IRA, εκτός αν έχουν περάσει τουλάχιστον δύο χρόνια από την κατάθεση της πρώτης συνεισφοράς στο απλό σχέδιο.
Παραδοσιακός ΙΡΑ FindTheBest
Έχω μετατρέψει έναν παραδοσιακό IRA σε Roth. Η μετατροπή ήταν ένα μετοχικό κεφάλαιο με βάση το κόστος των $ 19, 000 στον παραδοσιακό IRA. Την ημέρα της μετατροπής, η αξία ήταν 34, 000 δολάρια. Ποιο ποσό πρέπει να χρησιμοποιήσει ο χρηματιστηριακός οίκος για το 1099-R;
Τα περιουσιακά στοιχεία των IRA δεν φέρουν βάση κόστους για φορολογικούς σκοπούς.
59 (όχι 59.5) και ο σύζυγός μου είναι 65. Έχουμε συμμετάσχει σε μια απλή IRA με την εταιρεία μας για περισσότερα από δύο χρόνια. Μπορούμε να μετατρέψουμε το SIMPLE IRA σε ένα Roth IRA; Αν μπορούμε να μετατρέψουμε, πρέπει να πληρώσουμε φόρο για τα χρήματα της SIMPLE IRA που έχουν τοποθετηθεί στο Roth; Είναι t
Κατά τη διάρκεια των δύο πρώτων ετών μετά την ίδρυση ενός SIMPLE IRA, τα περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται στο SIMPLE IRA δεν πρέπει να μεταφερθούν ή να μεταφερθούν σε άλλο πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Δεδομένου ότι έχετε εκπληρώσει την απαίτηση των δύο ετών, τα περιουσιακά σας στοιχεία SIMPLE IRA μπορούν να μετατραπούν σε ένα Roth IRA.
Ποια είναι τα φορολογικά πλεονεκτήματα ενός Roth 401 (k) σε έναν IRA ή σε ένα παραδοσιακό 401 (k);
Ανακαλύπτουν πώς οι λογαριασμοί Roth 401 (k) φορολογούνται με τον ίδιο τρόπο όπως οι Roth IRAs και έχουν πολλά πιθανά πλεονεκτήματα έναντι των παραδοσιακών λογαριασμών 401 (k) ή IRA.