Fintech: Γιατί οι σύμβουλοι θα πρέπει να το αγκαλιάζουν

INSURANCE CONFERENCE PANEL ΓΑΒΑΛΑΚΗΣ 19 06 14 (Μάρτιος 2025)

INSURANCE CONFERENCE PANEL ΓΑΒΑΛΑΚΗΣ 19 06 14 (Μάρτιος 2025)
AD:
Fintech: Γιατί οι σύμβουλοι θα πρέπει να το αγκαλιάζουν

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim

Τον Μάρτιο του 2016, η PwC δημοσίευσε μια έρευνα που αφορούσε την Fintech και τις επιπτώσεις της στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Η έκθεση, Θυμωμένες γραμμές: Πώς η FinTech διαμορφώνει τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες , εξέτασε 544 ανώτατα στελέχη στην αγορά για να κατανοήσει καλύτερα πώς αισθάνθηκε ότι η τεχνολογική επανάσταση άλλαζε τον κόσμο τους. Ενώ ο μεγαλύτερος τομέας διακοπής λόγω της Fintech είναι οι τραπεζικές υπηρεσίες και οι υπηρεσίες πληρωμών, η διοίκηση που συμμετείχε στην έρευνα δήλωσε ότι η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και πλούτου είναι η επόμενη κατηγορία έτοιμη για διακοπή.

AD:

Καθώς η τεχνολογία αναλαμβάνει την καθημερινότητά μας και η χρήση κινητών πλατφορμών αυξάνεται, οι πελάτες αναμένουν ότι η ευκολία χρήσης της τεχνολογίας τους φέρνει στη διάθεσή τους και κατά την επένδυση. Ένας άλλος οδηγός για την τεχνολογική αλλαγή είναι η επερχόμενη στροφή των Baby Boomers που κυριαρχούν στην αγορά που μεταβιβάζει το μερίδιο αγοράς σε μια νεότερη, εξαιρετικά τεχνολογία-καταλαβαίνω γενιά. Αυτή η νεότερη ομάδα θέλει μια αυξημένη εστίαση στην εμπειρία του πελάτη, την ευκολία και την ταχύτητα εξυπηρέτησης.

Σύμφωνα με την έκθεση, η διοίκηση αναμένει ότι το 22% των δραστηριοτήτων της θα διακινδυνεύσει μέχρι το 2020. Ωστόσο, μόνο το 45% των εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και πλούτου έχουν θέσει το fintech στο επίκεντρο της επιχειρηματικής στρατηγικής τους. Πώς λοιπόν οι πάροχοι χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών θα περιηγηθούν στις αλλαγές της βιομηχανίας ώστε να ευδοκιμήσουν; Πρώτα πρέπει να κατανοήσουν τη θεμελιώδη αλλαγή στον τρόπο λειτουργίας των επιχειρήσεων. Για πολλούς διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, οι υπηρεσίες θα μετατοπιστούν από συμβουλές που οδηγούνται από τις συμβουλές που υποστηρίζονται από την τεχνολογία σε τεχνολογικά καθοδηγούμενες συμβουλές που υποστηρίζονται από τον σύμβουλο.

AD:

Εδώ είναι τρεις τρόποι να βεβαιωθείτε ότι η επιχείρησή σας είναι έτοιμη για την αλλαγή. (Για σχετική ανάγνωση δείτε:

Mobile Banking: Πώς οι μεγάλες τράπεζες καινοτομούν με την Fintech. Εστίαση στην αξία

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να επανεξετάσετε το επιχειρησιακό σας μοντέλο και να βεβαιωθείτε ότι είστε προσφέροντας ό, τι θέλουν οι πελάτες σας. Στη συνέχεια βεβαιωθείτε ότι προστιθέμετε αξία πέρα ​​από τα όσα προσφέρει η τεχνολογία. Οι πελάτες σας πρέπει να γνωρίζουν γιατί σας πληρώνουν περισσότερα από ό, τι θα ήταν ένας robo-σύμβουλος. Για έναν πελάτη, έχοντας έναν σύμβουλο τον περπατάει μέσα από το πώς όλα τα κινούμενα μέρη συνεργάζονται είναι ένα μεγάλο πλεονέκτημα που είναι πιο δύσκολο να γίνει με την τεχνολογία. Εξηγήστε ότι μπορείτε να βοηθήσετε στην κατανόηση του τρόπου με τον οποίο ο προγραμματισμός της περιουσίας, ο σχεδιασμός συνταξιοδότησης, η φιλανθρωπία, το κολέγιο των παιδιών και οι μεγάλες αγορές μπορεί να φαίνονται όλοι μαζί.

Συνεργαστείτε με έναν Robo-Advisor

Αυτό μας φέρνει σε μια νέα προσφορά που πρέπει να λάβετε υπόψη: υπηρεσίες robo-advisor. Πολλές εταιρείες προσφέρουν μια έκδοση λευκής ετικέτας της υπηρεσίας τους, την οποία μπορείτε να παρέχετε στους πελάτες σας σαν να ήταν δικό σας. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

10 εταιρίες Fintech να παρακολουθήσουν το 2016. ) Βελτίωση γραφείου πίσω

Στην έρευνα, το 67% της διοίκησης δήλωσε ότι μία από τις μεγαλύτερες πιέσεις στη βιομηχανία στα περιθώρια κέρδους.Με το Fintech να βοηθά όχι μόνο στην επενδυτική πλευρά αλλά και στην πλευρά των αναλυτικών στοιχείων, το κόστος για επενδύσεις μειώνεται. Οι νέες νεοσύστατες επιχειρήσεις προσφέρουν στους πελάτες τη διάλειμμα των τιμών λόγω του μειωμένου κόστους τους. Προκειμένου να συνεχίσετε να κερδίζετε αρκετά ώστε να παραμείνετε στην επιχείρηση, πρέπει να επωφεληθείτε από τη νέα τεχνολογία για να εξομαλύνετε τις λειτουργίες του back office.

Θα πρέπει να αξιολογείτε ποια μέρη της επιχείρησής σας μπορείτε να αυτοματοποιήσετε για να εξοικονομήσετε ώρες και χρήματα εργασίας. Τα πάντα από το λογισμικό διαχείρισης σχέσεων πελατών (CRM) στη διαδικασία της επιβίβασης σας μπορούν να αυτοματοποιηθούν.

Η κατώτατη γραμμή

Η Fintech είναι εδώ για να μείνει. Θα συνεχίσει να διαταράσσει τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες με έναν συνεχώς αυξανόμενο ρυθμό. Για να προστατεύσετε την επιχείρησή σας και τα κέρδη σας, πρέπει να αγκαλιάσετε την τεχνολογία και να την καταστήσετε προτεραιότητα στη στρατηγική σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Πώς οι βελτιώσεις της Fintech βελτιώνουν τη χρηματοδότηση για όλους )