Οι επιχειρήσεις παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών οδήγησαν στην τεχνολογία τα τελευταία χρόνια, αλλά η ψηφιακή επανάσταση αυτού του αιώνα έχει μετατοπιστεί σε υψηλές ταχύτητες.

Οι πελάτες σήμερα απαιτούν περισσότερο από ποτέ από τους συμβούλους τους και εκείνοι που δεν προσφέρουν τις τελευταίες ψηφιακές τεχνολογίες στους πελάτες τους συχνά βρίσκονται πίσω από τον ανταγωνισμό τους. Ποιες είναι οι τεχνολογικές τάσεις στο οικονομικό συμβουλευτικό κόσμο; Πώς θα χρησιμοποιούν οι σύμβουλοι τεχνολογία για την εξυπηρέτηση των πελατών τους δέκα χρόνια από τώρα;

Διαβάστε παρακάτω για τις σκέψεις μας. (999) Όπου έχουμε περάσει Η επιχειρηματική συμβουλευτική επιχείρηση μετατοπίζεται ταχέως από ένα πρότυπο προσωπικής συνάντησης και συμπληρώνει γραφική εργασία για τη χρήση ηλεκτρονικών υπηρεσιών που επιτρέπουν στους πελάτες να αλληλεπιδρούν με τους συμβούλους μέσω online τηλεδιάσκεψης (Skype ή Facetime) και chat. Αυτές οι υπηρεσίες επιτρέπουν στους πολυάσχολους πελάτες που δεν έχουν το χρόνο να οδηγήσουν κάπου να συναντήσουν έναν σύμβουλο αυτοπροσώπως για να πάρουν χρόνο με έναν με πιο βολικό τρόπο.

Οι πελάτες μπορούν επίσης να ολοκληρώσουν τώρα τη γραφική εργασία σε ηλεκτρονική μορφή σε πολλές περιπτώσεις και να υπογράψουν τα έγγραφά τους χρησιμοποιώντας ψηφιακή ηλεκτρονική υπογραφή. Αυτές οι υπηρεσίες καθιστούν πολύ πιο εύκολο για τους πελάτες και τους συμβούλους να πραγματοποιούν συναλλαγές και να αλληλεπιδρούν μεταξύ τους όταν χρειάζεται.

Όπου είμαστε επικεφαλής

Καθώς η τεχνολογία των υπολογιστών εξελίσσεται, είναι πιθανό να δούμε όλο και περισσότερα συμβουλευτικά καθήκοντα που προηγουμένως απαιτούσαν την ανθρώπινη προσπάθεια να γίνει αυτοματοποιημένη. Ενώ αυτό συμβαίνει αυτή τη στιγμή με καθήκοντα ρουτίνας, όπως το άνοιγμα και το κλείσιμο λογαριασμών, έχουμε δει πρόσφατα την έλευση των robo-συμβούλων που μπορούν να εκτελούν βασικές εργασίες διαχείρισης χρημάτων, όπως ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου, η επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου και η συγκομιδή φορολογικών ζημιών.

Αυτά τα αυτοματοποιημένα προγράμματα θα είναι σε θέση να εκτελούν ολοένα και πιο πολύπλοκες δραστηριότητες όσο περνάει ο καιρός, όπως οι κυλιόμενες παράγωγες συναλλαγές με παράγωγα, οι οποίες προσεγγίζουν τις αγορές και προσφέρουν επίσης μια μηχανογραφημένη μορφή βασικών οικονομικών σχεδίαση. Οι πελάτες στο μέλλον πιθανότατα θα μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση σε ένα βασικό αυτόματο επίπεδο χρηματοοικονομικού προγραμματισμού, καταγράφοντας έναν ιστότοπο και συμπληρώνοντας ένα λεπτομερές ερωτηματολόγιο που μπορεί να τους βοηθήσει να καθορίσουν την ανοχή τους στον κίνδυνο, τον χρονικό ορίζοντα και τους επενδυτικούς στόχους χωρίς ποτέ να μιλήσουν σε ένα άτομο. (Το MoneyGuidePro έχει ήδη εισαγάγει ένα βασικό πρόγραμμα που μπορεί να το κάνει για τους πελάτες σε περιορισμένη κλίμακα, παρόλο που είναι διαθέσιμο μόνο στο κοινό μέσω οικονομικών συμβούλων.) (Για περισσότερες δείτε:

5 Προβλέψεις για Robo-Advisors το 2016.

Μάρκετινγκ και Κινητικότητα Οι πελάτες σήμερα απαιτούν περισσότερη πρόσβαση στα προτερήματά τους από ποτέ και η τεχνολογία συνέχισε να συμβαδίζει με αυτή τη ζήτηση με εφαρμογές smartphone, απρόσκοπτες ψηφιακές πύλες πελατών και ενσωμάτωση διαφορετικών προγραμμάτων σε ένα ενιαίο αποτελεσματικό ταμπλό οργάνων.Αυτές οι υπηρεσίες θα γίνουν όλο και πιο εξελιγμένες και ικανές όσο περνάει ο καιρός, καθώς πολλοί πελάτες έχουν πρόσβαση στο χαρτοφυλάκιό τους σε συνεχή βάση με συνεχείς ενημερωμένες πληροφορίες για τις αγορές. Οι σύμβουλοι που θέλουν να παραμείνουν μπροστά στο παιχνίδι θα πρέπει να αρχίσουν να χρησιμοποιούν τα κοινωνικά μέσα ως βασικό εργαλείο μάρκετινγκ. Το Facebook (FB

FBFacebook Inc180, 08 + 0, 65%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. με το Highstock 4. 2. 6 ), το SnapChat και άλλα δίκτυα θα παράσχουν γενικές κατευθύνσεις του αύριο για τη δημιουργία πελατών. Η αυξανόμενη ζήτηση για εξειδικευμένες υπηρεσίες πελατών, όπως η αντιμετώπιση δικαιωμάτων προαίρεσης επί μετοχών ή εναλλακτικών επενδύσεων, μπορεί να καταστήσει την ψηφιακή εξωτερική ανάθεση μια κοινή πρακτική και στο μέλλον. Οι σύμβουλοι που τοποθετούνται ως γενικοί ιατροί μπορούν έτσι γρήγορα να αναθέτουν διάφορα καθήκοντα σε υπεργολάβους που ειδικεύονται σε αυτόν τον τομέα. Αυτοί οι ειδικοί μπορούν στη συνέχεια να έχουν πρόσβαση στο απαραίτητο τμήμα των χρημάτων του πελάτη για να επιτύχουν το στόχο τους χωρίς να χρειάζεται να μεταφέρουν χρήματα σε άλλο ίδρυμα. Η κατώτατη γραμμή Η ψηφιακή επανάσταση μετατρέπει γρήγορα τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία από έντυπες μορφές και έγγραφα και συναντήσεις πρόσωπο με πρόσωπο σε έναν κινητό αυτόματο τομέα που κινείται με ταχύτητα σκέψης. Οι σύμβουλοι που είναι σε θέση να αξιοποιήσουν αποτελεσματικά την τεχνολογία και να την χρησιμοποιήσουν για να προσγειώσουν νέους πελάτες θα παραμείνουν στην πρώτη γραμμή της επιχείρησης και θα δουν τις πρακτικές τους να μεγαλώνουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Το Fintech πρόκειται να αναπτυχθεί το 2016.

)