Χρησιμοποιείται ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο (SIP) για την επένδυση συγκεκριμένου ποσού σε δολάρια σε προκαθορισμένο χρονοδιάγραμμα. Για παράδειγμα, μπορείτε να επιλέξετε να ρυθμίσετε ένα SIP για να αγοράσετε $ 100 μηνιαία αξία ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Η χρήση αυτού του τύπου επενδυτικής στρατηγικής έχει πολλά οφέλη, συμπεριλαμβανομένου του μέσου όρου κόστους σε δολάρια και του απλού προϋπολογισμού. Ωστόσο, φέρει και μερικούς κινδύνους, όπως η διακοπή της πλήρους συμμετοχής στην αγορά και, ενδεχομένως, το υψηλότερο κόστος συναλλαγής.
Ένα από τα κύρια οφέλη και οι λόγοι για τους οποίους οι επενδυτές επιλέγουν ένα SIP για επένδυση βασίζεται στη θεωρία του μέσου όρου κόστους δολαρίου. Αυτή η μέθοδος προϋποθέτει ότι, με την πάροδο του χρόνου, μπορείτε να μειώσετε το μέσο κόστος ανά μετοχή επενδύοντας σε τακτά χρονικά διαστήματα σε μια χρονική περίοδο, επιτυγχάνοντας έτσι διακυμάνσεις στην αγορά. Για παράδειγμα, εάν επιλέξετε να αγοράσετε ένα απόθεμα αξίας $ 100 κάθε μήνα, μπορείτε να καταλήξετε με 25 μετοχές με $ 4 ανά μετοχή, 50 μετοχές με $ 2 ανά μετοχή και 20 μετοχές με $ 5 ανά μετοχή. Αντί να αγοράσετε μόνο 75 μετοχές στα $ 4 ανά μετοχή στην αρχή, διαιρώντας την επένδυση των $ 300 και επενδύοντας σε τρεις μήνες, έχετε 95 μετοχές με μέσο κόστος $ 3. 15 ανά μετοχή.
Υπάρχουν ορισμένα μειονεκτήματα στη χρήση ενός SIP για επενδύσεις. Το σενάριο του μέσου όρου κόστους δολαρίου που αναφέρθηκε παραπάνω θα μπορούσε πολύ εύκολα να οδηγήσει σε υψηλότερο μέσο κόστος ανά μετοχή εάν η τιμή της μετοχής αυξήθηκε σταθερά στα 10 δολάρια κατά τη διάρκεια αυτής της χρονικής περιόδου. Το SIP θα είχε δημιουργήσει υψηλότερο μέσο κόστος και θα εξαλείψει επίσης το κέρδος που θα μπορούσε να είχε πραγματοποιηθεί αν είχε επενδύσει αρχικά τα $ 300 αρχικά σε $ 4 ανά μετοχή.
Η εταιρεία μου είναι ο διαχειριστής του σχεδίου μας 401K (το οποίο έχει 112 συμμετέχοντες). Ποια είναι τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της κατοχής της εταιρείας αντί του παρόχου / πωλητή του σχεδίου ως διαχειριστής;
Η απάντηση μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τον παροχέα του προγράμματος και τις διατάξεις του εγγράφου του σχεδίου. Για ερωτήσεις που σχετίζονται με συγκεκριμένο ζήτημα, ο εργοδότης θα πρέπει να συμβουλευτεί έναν πληρεξούσιο της ERISA, ο οποίος θα είναι σε θέση να προβεί σε κατάλληλη σύσταση. Ένας πληρεξούσιος της ERISA μπορεί να εξετάσει περιπτώσεις, όπως αυτή που αφορά την Enron, όταν αποφασίζει.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ενός επενδυτικού κεφαλαίου κλειστού τύπου (CEF) και ενός επενδυτικού ομίλου επενδύσεων (UIT);
Μάθετε για τις μεγάλες διαφορές ανάμεσα σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο κλειστού τύπου και ένα επενδυτικό Trust εμπιστοσύνης, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου διαχείρισης της επένδυσης.
Ποιες είναι οι διαφορές μεταξύ ενός συστηματικού επενδυτικού σχεδίου (SIP) και μιας επαναλαμβανόμενης κατάθεσης;
Διακρίνει κανείς ένα επαναλαμβανόμενο κατάθεση και συστηματικό επενδυτικό σχέδιο, ή SIP, μέσα σε ένα επενδυτικό λογαριασμό, και να μάθουν να χρησιμοποιούν τόσο προς όφελός σας.