α:

Η διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου είναι ένας από τους πυλώνες των βασικών επενδύσεων. Ενώ τόσο ένα χρηματιστήριο αξιών (ETF) όσο και ένα αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολούθησης δείκτη μπορούν να παράσχουν έναν επενδυτή με έκθεση σε μεγάλα τμήματα της αγοράς, το αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη παρουσιάζει αρκετά διαφορετικά πλεονεκτήματα.

Συμμετοχή στην επένδυση

Για τον μέσο επενδυτή, ο στόχος είναι συχνά να επωφεληθούν από την αύξηση του ενδιαφέροντος και να αυξηθεί μια επένδυση μακροπρόθεσμα. Η κατανομή του κεφαλαίου σε ένα ταμείο δείκτη μπορεί να δώσει στον επενδυτή την ειρήνη του μυαλού ότι το χαρτοφυλάκιό του τουλάχιστον δεν υποβαθμίζει το σημείο αναφοράς. Λαμβάνοντας υπόψη ότι η μέση ετήσια απόδοση του S & P 500 μεταξύ 1992-2011 ήταν περίπου 7,8%, ένας επενδυτής που αναζητούσε σταθερότητα και ανατίμηση κεφαλαίου θα είχε βελτιώσει καλύτερα σε ένα χρηματιστηριακό απόθεμα από ό, τι σε πολλά ενεργά διαχειριζόμενα ταμεία ή μέσω συναλλαγών ETF για το ίδιο χρονικό διάστημα.

Αυτόματη Επένδυση

Πολλοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης επιτρέπουν στους επενδυτές να μεταφέρουν τα χρήματα απευθείας από τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους σε ταμείο με τακτικό χρονοδιάγραμμα. Χωρίς τη συνδρομή ενός επαγγελματία, αυτή η επιλογή δεν είναι διαθέσιμη για τα ETF. Σε συνδυασμό με τη γνώση ότι αυτή η επένδυση παρακολουθεί τον επιθυμητό δείκτη στο σύνολό της, το αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει με αυτό τον τρόπο δίνει στον επενδυτή χρόνο να επικεντρωθεί στην οικοδόμηση οικονομιών παρά στην αγορά και πώληση ETF μέσα σε ένα χαρτοφυλάκιο.

-

Η περίοδος τακτικής διακανονισμού

Δεδομένου ότι τα ETF διαπραγματεύονται με τον ίδιο τρόπο όπως τα αποθέματα, η αγορά ή η πώληση ενός διαρκεί τρεις ημέρες για να διακανονιστεί, ενώ ένα αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μόνο περίοδο διακανονισμού μιας ημέρας . Μια τριήμερη περίοδος διακανονισμού μπορεί να εμποδίσει έναν επενδυτή όταν επιχειρεί να αλλάξει ένα χαρτοφυλάκιο, αναγκάζοντάς τον να περιμένει την περίοδο διακανονισμού πριν αυτά τα κεφάλαια είναι διαθέσιμα για επανεπένδυση. Ενώ αυτό το είδος του προβλήματος μπορεί να αποφευχθεί με τη διαπραγμάτευση μέσω ενός περιθωρίου λογαριασμού, πολλοί επενδυτές δεν θέλουν να ανοίξουν αυτό το είδος του χρηματιστηριακού λογαριασμού.

Τέλη

Τα ETF έχουν συνήθως χαμηλότερη δομή αμοιβών σε σχέση με πολλά αμοιβαία κεφάλαια, αλλά μπορούν να αντισταθμιστούν γρήγορα όταν ο επενδυτής περιλαμβάνει προμήθειες από τη διαπραγμάτευση ETFs. Εξετάστε το σενάριο δύο επενδυτών που κατανέμουν δύο δισεκατομμύρια δολάρια στα χαρτοφυλάκιά τους. Ένας από αυτούς χρησιμοποιεί ένα αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολούθησης δείκτη, ενώ το άλλο χρησιμοποιεί παρόμοιο ETF. Ενώ οι αμοιβές στο αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να φθάσουν το 0. 2% και το ETF μόνο στο 0. 05%, ο επενδυτής που χρησιμοποιεί το ETF μπορεί να χρειαστεί να πληρώσει έως και $ 8 προμήθεια για κάθε αγορά που κάνει. Κατά τη διάρκεια μερικών ετών επενδύσεων, οι προμήθειες είναι πιθανό να ξεπεράσουν τη διαφορά των εξόδων χρέωσης. Φυσικά, αυτό εξαρτάται από το μέγεθος του εν λόγω χαρτοφυλακίου, αλλά για τον μέσο επενδυτή, μια επιτροπή $ 8 μπορεί να προσθέσει γρήγορα.

Τα αμοιβαία κεφάλαια παρακολούθησης δείκτη είναι μερικά από τα καλύτερα επενδυτικά μέσα για μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Η ιδέα είναι να τα κρατήσουμε μέσα από τις κορυφές και τις κοιλάδες που είναι εγγενείς στην αγορά, ακολουθώντας την τάση των δεκαετιών που οι κύριοι δείκτες παρέχουν αποδόσεις συνολικά για όσους παραμένουν επενδεδυμένοι. Όπως και με τα πάντα στον κόσμο των οικονομικών, είναι σημαντικό να εκπαιδεύσουμε από την άλλη πλευρά του επιχειρήματος.