Οι επενδυτές υψηλής αξίας απαιτούν πολλά από τους οικονομικούς τους συμβούλους. Οι εξαιρετικά πλούσιοι, ιδιαίτερα, αναμένουν να λάβουν μια πλήρη πλατφόρμα υπηρεσιών από τους διαχειριστές πλούτου τους. Όλο και περισσότερο, αναζητούν συμβούλους που μπορούν να τους προσφέρουν υπηρεσίες παγκόσμιας διαχείρισης πλούτου, επειδή πολλοί από αυτούς κατέχουν μεγάλες ποσότητες πλούτου εκτός των ΗΠΑ

Για να συμβαδίσουν με αυτές τις απαιτήσεις, πολλές μεγάλες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας προσπαθούν να προσαρμόσουν και να αναπτύξουν επιχειρήσεις να ανταποκριθούν στις μοναδικές ανάγκες των πελατών που έχουν περιουσιακά στοιχεία στο εξωτερικό, αλλά θέλουν να εξυπηρετηθούν τοπικά. Ο Όμιλος Διαχείρισης Πλούτου της Deutsche Bank, κυρίως η Deutsche Asset & Wealth Management, διαπίστωσε ότι οι εξαιρετικά πλούσιοι πελάτες της απαιτούν τώρα πρόσβαση σε διάφορα τμήματα μιας επενδυτικής τράπεζας για να συμπληρώσουν τις υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου που λαμβάνουν καθώς αναζητούν να επενδύσουν στην ΗΠΑ, Ευρώπη και Ασία.

Με την είσοδό της στην αγορά πολλών νέων χρηματοοικονομικών συμβούλων, οι χρηματιστηριακές εταιρείες και οι τράπεζες δεν κατέχουν πια ισχυρό ρόλο στη βιομηχανία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIA) δίνουν τώρα στις επιχειρήσεις αυτές μια διαδρομή για τα χρήματά τους και αυτό έχει συμβάλει στη βελτίωση της ποιότητας των προσφορών του κλάδου στο σύνολό του. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναζητήσουν αυτή την ομάδα ΤΩΡΑ .)

Αντιμετώπιση προκλήσεων

Η πρόοδος του ανταγωνισμού απαιτεί τη διατήρηση κορυφαίων ταλέντων. Σημαίνει επίσης ότι οι κορυφαίοι σύμβουλοι πληρούν τις απαιτήσεις των πελατών τους και παραμένουν ενήμεροι για το συνεχώς μεταβαλλόμενο οικονομικό περιβάλλον . Έξω από την οικονομική κρίση, οι οικονομικοί σύμβουλοι έμαθαν ότι πρέπει να είναι πιο προσεκτικοί στις ανάγκες των πελατών τους και να επικεντρώνονται περισσότερο στην οικοδόμηση αυτών των σχέσεων από ποτέ άλλοτε.

Αυτό συμβαίνει επειδή οι πελάτες υψηλής αξίας, σήμερα, είναι πολύ πιο ενημερωμένοι για τις αγορές και τις υπηρεσίες διαχείρισης χρημάτων από ό, τι στο παρελθόν. Τώρα απαιτούν περισσότερα όσον αφορά το επίπεδο της πολυπλοκότητας που θέλουν οι σύμβουλοί τους να διατηρούν και το επίπεδο εμπιστοσύνης που είναι πρόθυμοι να θέσουν στα χέρια του συμβούλου τους. Με αυτό το σκεπτικό, οι εταιρείες διαχείρισης περιουσίας θα ήταν επίσης σοφό να κρατήσουν τους πιο ταλαντούχους τους συμβούλους και να συνεχίσουν να αναπτύσσουν το ταλέντο αυτό με τα χρόνια. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors .)

Το μέγεθος δεν είναι πάντα υπηρεσία

Οι μεγαλύτερες συμβουλευτικές εταιρείες μπορεί να είναι καλύτερα σε θέση να ανταποκριθούν ανάγκες του υπερχρεωμένου επενδυτή από ό, τι οι μικρότερες μπουτίκ επιχειρήσεις, επειδή έχουν μια ποικιλία τμημάτων που μπορούν να αντλήσουν όταν ταιριάζουν στις ανάγκες των πελατών τους. Αλλά μεγαλύτερο δεν σημαίνει πάντα καλύτερα. Αυτό που είναι σημαντικότερο για τους πελάτες είναι οι υπηρεσίες που μπορούν να προσφέρουν αυτές οι επιχειρήσεις και η πρόσβαση που μπορούν να προσφέρουν σε λύσεις διαχείρισης πλούτου.

Αυτές τις μέρες, οι πελάτες απαιτούν επίσης περισσότερες συμβουλές με γνώμονα τις σχέσεις τους με τους συμβούλους πλούτου τους και θέλουν περισσότερη συμβουλευτική για τη διαχείριση κινδύνων. Η χρηματοπιστωτική κρίση έχει κάνει πολλούς πελάτες εξαιρετικά υψηλού καθαρού κέρδους περισσότερο επικεντρωμένους στη διατήρηση του πλούτου τους παρά στη δημιουργία περισσότερων από αυτά. Παρ 'όλα αυτά, εξακολουθούν να είναι ευκαιριακοί όταν πρόκειται να επενδύσουν. Ως απάντηση, ορισμένες επιχειρήσεις έχουν επικεντρωθεί στη δημιουργία επενδυτικών μοντέλων που ανταποκρίνονται γρήγορα στις νέες τάσεις και εξελίξεις στην αγορά και ανταποκρίνονται επίσης στις ανάγκες των πιο εξελιγμένων πελατών της επιχείρησης. Προετοιμασία για μελλοντική ανάπτυξη Σε ανταπόκριση στις μεταβαλλόμενες τάσεις στη δημιουργία πλούτου, η Deutsche Bank θέλει να αυξήσει τον πλούτο της Δυτικής Ακτής καθώς και την αύξηση των υπηρεσιών που προσφέρει στην ενεργειακή ζώνη της χώρας. Θα επικεντρωθεί επίσης στη βελτίωση της αναγνώρισης της επωνυμίας της τόσο στη Βόρεια όσο και στη Νότια Αμερική. (

Στρατηγικές ανάπτυξης για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

. Η κατώτατη γραμμή Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που εξυπηρετούν τους υπερ-πλούσιους θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να επεκτείνουν τις εξελιγμένες λύσεις που προσφέρουν, τις σχέσεις και την προσφορά παγκόσμιων υπηρεσιών για την καλύτερη προσέλκυση και διατήρηση των πελατών. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος

.