Σκέφτεστε να ξεκινήσετε τον δικό σας σύμβουλο επενδύσεων (RIA); Πολλοί σύμβουλοι επιχειρηματικού πνεύματος θέλουν να δημιουργήσουν τις δικές τους πρακτικές για να εξυπηρετήσουν τους ιδανικούς πελάτες τους. Ωστόσο, η έντονη ρύθμιση και το μεγάλο κόστος εκκίνησης ενδέχεται να απαγορεύουν στους συμβούλους να απομακρύνουν τις δικές τους επιχειρήσεις και να αποθαρρύνουν ορισμένους από το να προσπαθούν. Εδώ είναι μερικά μόνο από τα εμπόδια που αντιμετωπίζει σήμερα η RIA.

Έλλειψη πόρων και πληροφοριών

AD:

Ο κλάδος του οικονομικού σχεδιασμού επιβαρύνεται σε μεγάλο βαθμό με κανονισμούς, περιορισμούς και απαιτήσεις σχετικά με το τι μπορούν και δεν μπορούν να κάνουν ή δεν μπορούν να λένε οι σύμβουλοι. Είναι ένα τεράστιο εμπόδιο για να περάσετε όλη τη νομική γραφειοκρατία γύρω από θέματα συμμόρφωσης. Όταν διοικείτε μια ανεξάρτητη RIA, είστε ο κύριος υπεύθυνος συμμόρφωσης που είναι υπεύθυνος για τη διασφάλιση της συμμόρφωσής σας με όλους τους κανόνες. Αυτό είναι χρονοβόρο και προκαλεί σύγχυση ακόμα και για τους περισσότερους gung-ho do-it-youselfer. Δεν υπάρχει πολύς πόρος για πληροφορίες ή εκπαιδευτικούς πόρους για εκκίνηση των ΑΞΕ σχετικά με αυτά τα θέματα, γεγονός που συμβάλλει σε ένα περιβάλλον λιγότερο ευνοϊκό για νέες επιχειρήσεις στον κλάδο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Κλειδιά για να ξεκινήσετε ανεξάρτητα για RIAs .)

Απαιτήσεις και αποχρώσεις για συγκεκριμένες πολιτείες

Η έλλειψη πόρων που είναι άμεσα διαθέσιμοι για τους συμβούλους που επιθυμούν να ξεκινήσουν τη δική τους RIA εκκίνηση μπορεί να οφείλεται εν μέρει στο γεγονός ότι κάθε κράτος απαιτεί από τις επιχειρήσεις να λειτουργούν διαφορετικά. Είναι δύσκολο να δώσετε συμβουλές ενός μεγέθους, ειδικά γύρω από τις προκλήσεις όπως η εγγραφή της νέας σας ανεξάρτητης επιχείρησης.

"Πριν από την κατάθεση οτιδήποτε, λάβετε πληροφορίες από άλλους που έχουν περάσει από την εγγραφή στην ίδια ακριβώς κατάσταση. Εάν ξεκινούσα από παντού, θα περάσω μερικές ώρες με συνομηλίκους που έχουν περάσει από τη διαδικασία εγγραφής της Καλιφόρνιας στο τελευταίο έτος ", λέει η Inga Chira, σύμβουλος που βρίσκεται στη διαδικασία εκτόξευσης της δικής της εταιρείας, εφικτού πλούτου. Η Chira λέει ότι αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι το κράτος της απαιτεί πράγματα όπως το να έχει τουλάχιστον $ 12, 000 σε τραπεζικό λογαριασμό επιχείρησης και να ασχολείται με μια πλήρως μη αυτόματη διαδικασία εγγραφής LLC. Δεν υπάρχει διαθέσιμη online κατάθεση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ξεκινήστε τη δική σας Εταιρεία Οικονομικού Σχεδιασμού .)

-> ->

Τα υψηλά κόστη παρουσιάζουν εμπόδιο στην είσοδο

Τέλος, οι νεοσύστατες επιχειρήσεις RIA αντιμετωπίζουν ένα τεράστιο εμπόδιο για να ξεκινήσουν απλά λόγω του κόστους που απαιτείται για την εγγραφή, τη δημιουργία και τη λειτουργία μιας επιχείρησης χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Πρέπει να επιλέξετε τη σωστή οντότητα για τη νέα επιχείρησή σας και ίσως χρειαστεί να προσλάβετε έναν δικηγόρο για να σας βοηθήσει. Ένας λογιστής μπορεί επίσης να βοηθήσει να δημιουργήσετε τα βιβλία σας και να λειτουργήσετε αποτελεσματικά.

Αυτά τα κόστη εμφανίζονται σε όλα τα πεδία, αλλά ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών απαιτεί λίγα περισσότερα στεφάνια για να περάσουν (και να πληρώσουν). Πρόσθετα έξοδα μοναδικά σε μια πρακτική σχεδιασμού καθιστά δύσκολη την εκκίνηση της επιχείρησής σας καθώς ξεκινάτε.Μόνο η ρύθμιση συμμόρφωσης μπορεί να κοστίσει πάνω από $ 3, 000. Αυτό δεν περιλαμβάνει όλα τα back office εργαλεία και την τεχνολογία που χρειάζεστε για να εκτελέσετε μια πρακτική και να εξυπηρετήσετε πελάτες, οι οποίες μπορούν να κοστίζουν χιλιάδες ετησίως. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Δημοφιλής τεχνολογία για RIAs .)

Επίσης, δεν περιλαμβάνει εγγραφή σε πολλαπλές καταστάσεις εάν εργάζεστε με πελάτες σε όλη τη χώρα. Ο Eric Roberge ξεκίνησε το ανεξάρτητο RIA, Beyond Your Hammock, το 2013. Η πρακτική του είναι εικονική και μπορεί να συνεργαστεί με τους πελάτες ανεξάρτητα από την τοποθεσία. Αλλά αυτό σημαίνει ότι έπρεπε να πληρώσει για να εγγραφεί σε κράτη έξω από όπου λειτουργεί από τη Βοστώνη, Μασαχουσέτη. "Τέξας και Λουιζιάνα σας ζητούν να εγγραφείτε μαζί τους για να συνεργαστείτε με έναν μόνο πελάτη", εξηγεί ο Roberge. Εάν είστε καταχωρημένοι σε SEC, η λίστα περιλαμβάνει επίσης τη Νεμπράσκα και το Νιου Χάμσαϊρ. " (

Η κατώτατη γραμμή Οι οικονομικοί σύμβουλοι επιχειρηματικού πνεύματος μπορεί να θέλουν να ξεκινήσουν τις δικές τους ανεξάρτητες RIAs, αλλά θα αντιμετωπίσουν ένα τον αριθμό των προκλήσεων που πρέπει να ξεπεραστούν για να πετύχουν οι επιχειρήσεις τους. Είναι σημαντικό να κατανοήσετε τα εμπόδια που θα χρειαστεί να ξεπεράσετε και να δημιουργήσετε ένα σχέδιο αντιμετώπισης αυτών των εμποδίων. Αλλά είναι επίσης σημαντικό να γνωρίζετε ότι είναι δυνατό να ξεκινήσετε, να τρέξετε και να αναπτύξετε τη δική σας εταιρεία χρηματοοικονομικού προγραμματισμού. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Κοινά λάθη ζήτησης που κάνουν οι επιχειρηματίες

)