Η πρωτοπορία είναι γνωστή στην επενδυτική κοινότητα ως ένα ευρύ φάσμα επενδύσεων, όπως τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) και τα αμοιβαία κεφάλαια. Η Vanguard έχει αναπτύξει μια φήμη για το γεγονός ότι διαθέτει τους χαμηλότερους δείκτες μέσου κόστους και τις επενδύσεις υψηλής ποιότητας σε χαμηλότερες τιμές.

Επισκόπηση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Με έδρα το Valley Forge της Πενσυλβάνια, τα Vanguard Funds ξεκίνησαν επίσημες δραστηριότητες το 1975. Από τις 31 Δεκεμβρίου 2014, η εταιρεία προσφέρει περίπου 160 κεφάλαια από την Αμερική και 120 διεθνή κεφάλαια συνολικού ύψους σχεδόν 3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε περιουσιακά στοιχεία. Εκτός από τη διαχείριση κεφαλαίων, η Vanguard προσφέρει επίσης στους πελάτες της μια ποικιλία τύπων λογαριασμών, όπως οι παραδοσιακοί λογαριασμοί ατομικής συνταξιοδότησης (IRAs), οι Roth IRAs, τα 529 σχέδια και τα σχέδια μικρών επιχειρήσεων για συνταξιοδότηση. Το Vanguard προσφέρει επίσης μια ποικιλία προσόδων, όπως έσοδα από εισοδήματα, σταθερές προσόδους και μεταβλητές προσόδους με παροχές κατά τη διάρκεια της αποχώρησης.

Αμοιβαία κεφάλαια ισορροπημένης διάσωσης

Τα ισοσκελισμένα κεφάλαια θεωρούνται τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια με συνδυασμούς μετοχών και ομολόγων εντός των χαρτοφυλακίων. Η Vanguard προσφέρει ισορροπημένα επενδυτικά οχήματα μέσω ETF ή αμοιβαίων κεφαλαίων. Όταν επιλέγετε ένα ισορροπημένο ταμείο κατανομής, καθορίστε μερικούς παράγοντες για να περιορίσετε την επιλογή, καθώς το Vanguard έχει πάνω από 39 διαφορετικές επιλογές.

Ανταγωνιστικά Αμοιβαία Κεφάλαια

Προσδιορίστε εάν η ενεργή διαχείριση είναι σημαντική. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια διαφέρουν πολύ με αυτόν τον τρόπο μέσω των ETFs, και γι 'αυτό τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν υψηλότερους δείκτες εσωτερικών εξόδων. Το βασικό ισορροπημένο ταμείο του Vanguard είναι το Ταμείο του Ουέλινγκτον. Το ίδρυμα αυτό, το οποίο ιδρύθηκε το 1929, είναι το παλαιότερο ισορροπημένο ταμείο στις Ηνωμένες Πολιτείες. Έχει αναπτύξει μια φήμη ως μια ισχυρή επένδυση. Επί του παρόντος, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο της Wellington έχει δείκτη εξόδων 0,6%, που είναι 71% χαμηλότερος από τους πόρους σε παρόμοια κατηγορία. Το Ταμείο Wellington έχει επενδύσει παραδοσιακά τα δύο τρίτα των μετοχών και το ένα τρίτο σε ομόλογα, διαφοροποιημένα σε όλους τους τομείς της αγοράς.

Η Vanguard προσφέρει επίσης πολλά άλλα χρήματα εκτός του Wellington. Η εταιρεία διαθέτει τέσσερα διαφορετικά κεφάλαια LifeStrategy τα οποία διαφοροποιούνται σε όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και βασίζονται στην ανοχή κινδύνου. Εάν δεν είστε επικίνδυνος, επιλέξτε το LifeStrategy Conservative Growth fund. έχει αναλογία δαπανών 0,15% και επενδύει 40% σε μετοχές και 60% σε ομόλογα. Αν ψάχνετε για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη, επιλέξτε το LifeStrategy Growth Fund, το οποίο είναι 80% επενδυμένο σε μετοχές και μόνο 20% σε ομόλογα. Η Vanguard προσφέρει επίσης ισορροπημένα κεφάλαια που προσανατολίζονται περισσότερο προς το εισόδημα, παρέχοντας υψηλότερη απόδοση εάν αναζητάτε μερίσματα.

Ημερομηνία στόχου Vanguard Αμοιβαία Κεφάλαια

Η Vanguard δημιούργησε τα αμοιβαία κεφάλαια της ημερομηνίας στόχου για να διευκολύνει ακόμα περισσότερο τις επενδύσεις.Τα κεφάλαια αυτά έχουν πολύ χαμηλή αναλογία δαπανών 0,1% και έχουν σχεδιαστεί για να υιοθετήσουν μια προσέγγιση hands-off για την κατανομή του ενεργητικού. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα συγκεκριμένο έτος συνδεδεμένο με τον τίτλο του, πράγμα που υπαγορεύει πόσο επιθετικό είναι το χαρτοφυλάκιο. Καθώς η ημερομηνία συνταξιοδότησής σας πλησιάζει, το ταμείο αυτόματα εξισορροπεί αυτόματα ώστε να είναι πιο συντηρητικό με την προσθήκη ομόλογων. Επιλέξτε το ταμείο που αντιστοιχεί στο έτος συνταξιοδότησης που επιθυμείτε. Για παράδειγμα, εάν είστε 40 χρονών και θέλετε να συνταξιοδοτηθείτε στην ηλικία των 65 ετών, το σωστό ταμείο θα είναι το Ταμείο Προσανατολισμού για το Ανοικτό Στόχο 2040. Το ταμείο αυτό είναι προσανατολισμένο στην ανάπτυξη, με σχεδόν 89% επενδύσεις σε μετοχές και 11% σε ομόλογα. Καθώς πλησιάζετε στην ηλικία των 65 ετών, το ταμείο αλλάζει αυτόματα τις χορηγήσεις από μετοχές σε ομόλογα.

Ανταγωνιστικά Ε.Τ.Ε.

Αντίθετα από τα αμοιβαία κεφάλαια, τα ETF δεν διαχειρίζονται ενεργά και είναι πιο παθητικές επενδύσεις συνδεδεμένες με συγκεκριμένο τομέα ή βιομηχανία. Η Vanguard δεν διαχειρίζεται επί του παρόντος ισορροπημένα ETF. Ωστόσο, προσφέρει μια ποικιλία μετοχών, ομολόγων ή διεθνών ETF. Ως υπηρεσία προς τους πελάτες της, η Vanguard επιτρέπει την αγορά παροχέων ETF τρίτων, όπως το First Trust, το WBI και το PowerShares, τα οποία προσφέρουν ισορροπημένες εναλλακτικές λύσεις του ETF. Ωστόσο, αυτά τα κεφάλαια είναι πολύ πιο ακριβό από τα ιδιόκτητα ETF της Vanguard.

Περίληψη της Αντισταθμισμένης Κατανομής Ανθρώπινου Δυναμικού

Αν ψάχνετε για ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών προσαρμοσμένων σε συγκεκριμένο τύπο κινδύνου, ίσως η σωστή επιλογή να είναι ένα ισορροπημένο ταμείο Vanguard. Παρόλο που δεν είναι γνωστή για τους καλύτερους διαχειριστές και τα συγκριτικά πλεονεκτήματα, το Vanguard είναι μια εξαιρετική επιλογή αν αναζητάτε διαφοροποιημένες επενδυτικές επιλογές σε έναν από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στον κλάδο.