Στις σχεδόν οκτώ δεκαετίες διαχείρισης κεφαλαίων, η T. Rowe Price έχει κερδίσει μια αστρική φήμη στην επένδυση σε συνταξιοδότηση. Μεταξύ της πειθαρχημένης επενδυτικής προσέγγισης και της δέσμευσής της για επενδύσεις χαμηλού κόστους, τα κεφάλαια της T. Rowe Price βρίσκονται πάντα στη συζήτηση όταν πρόκειται για τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου συνταξιοδότησης. Πολλά από τα μεγαλύτερα προσόντα σχέδια συνταξιοδότησης χαρακτηρίζουν τα κεφάλαια της T. Rowe Price ως συρραπτικά. Αν θέλετε να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κεφαλαίων που μπορούν να επιτύχουν μια συνεπή συνολική απόδοση για τη δημιουργία επαρκούς εισοδηματικής επάρκειας, λάβετε υπόψη αυτά τα τρία κεφάλαια της T. Rowe Price.

Τ. Rowe Price Σύνολο Δείκτης Αγοράς Μετοχών Κεφάλαιο

Κάθε χαρτοφυλάκιο εσόδων από συνταξιοδοτικά δικαιώματα θα πρέπει να έχει ένα σύνολο κεφαλαίων δείκτη χρηματιστηριακών αγορών ως ένα από τα βασικά του χαρτοφυλάκια. Είναι κρίσιμο για τη διατήρηση της αύξησης του εισοδήματος για μεγάλο χρονικό διάστημα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο T. Rowe Price Total Equity Market έχει σταθεροποιηθεί από την έναρξή του και έχει αποδώσει καλύτερα από τους περισσότερους συμμαθητές του τα τελευταία πέντε χρόνια. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να αντικατοπτρίζει την απόδοση ολόκληρης της χρηματιστηριακής αγοράς των ΗΠΑ, επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των στοιχείων του ενεργητικού του σε μετοχές του δείκτη S & P Total Market Index. Το ταμείο επέστρεψε μόλις το 7% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια και το 13,07% ετησίως τα τελευταία πέντε χρόνια. Ο λόγος δαπανών του 0,35% θεωρείται ως μέσος όρος στην κατηγορία του.

Τ. Ταμείο Κεφαλαιακής Απόδοσης Rowe Price

Κάθε βασικό χαρτοφυλάκιο του χαρτοφυλακίου εσόδων από συνταξιοδότηση πρέπει να περιλαμβάνει ένα ταμείο εισοδημάτων μετοχών. Είναι κρίσιμο για τη διατήρηση της αύξησης του εισοδήματος για μεγάλο χρονικό διάστημα, μειώνοντας παράλληλα τον κίνδυνο. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο T. Rowe Price Total Equity Market έχει σταθεροποιηθεί από την έναρξή του και έχει αποδώσει καλύτερα από τους περισσότερους συμμαθητές του τα τελευταία πέντε χρόνια. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να αντικατοπτρίζει την απόδοση ολόκληρης της χρηματιστηριακής αγοράς των ΗΠΑ, επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των στοιχείων του ενεργητικού του σε μετοχές του δείκτη S & P Total Market Index. Το ταμείο επέστρεψε μόλις το 7% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια και το 13,07% ετησίως τα τελευταία πέντε χρόνια. Ο λόγος δαπανών του 0,35% θεωρείται ως μέσος όρος στην κατηγορία του. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση ετήσια απόδοση ύψους 5,24% τα τελευταία 10 χρόνια και 9,7% κατά την τελευταία πενταετία. Ο δείκτης 0,66% του κόστους είναι ο μέσος όρος για την κατηγορία του.

Τ. Rowe Τιμή συνταξιοδότησης στόχος-ημερομηνία Ταμεία

T. Η Rowe Price έχει καταστεί συνώνυμη με την επένδυση κεφαλαίων με ημερομηνία στόχου. Η σειρά συνταξιοδοτικών αμοιβαίων κεφαλαίων συνταξιοδότησης έχει κερδίσει βραβεία από πολλούς αναθεωρητές. Ένας από τους λόγους για την επιτυχία τους είναι η μέση προσέγγιση των κατανομών των αποθεμάτων, η οποία μπορεί να αποφέρει καλύτερες αποδόσεις σε ευνοϊκές συνθήκες της αγοράς. Τα κονδύλια για την ημερομηνία στόχου μεταβάλλουν συνεχώς τις χορηγήσεις τους σε πιο συντηρητικές επενδύσεις καθώς η ημερομηνία στόχος πλησιάζει.Τα κεφάλαια T. Rowe Target Price τείνουν να μετατοπίζουν τις κατανομές τους λίγο πιο σταδιακά, επιτρέποντας στα ταμεία τους να μεταφέρουν ένα υψηλότερο ποσοστό μετοχών σε σύγκριση με το μέσο όρο του συγκεκριμένου ταμείου. Για παράδειγμα, το ταμείο αποχώρησής του 2015 έχει κατανομή χρημάτων 53%, σε σύγκριση με το μέσο όρο του 2015 για το κονδύλιο του 2015. Ως αποτέλεσμα, όλα τα κεφάλαια της T. Rowe Price έχουν ξεπεράσει το 99% των συνομηλίκων τους τα τελευταία 10 χρόνια. Η υψηλότερη κατανομή των μετοχών μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερη μεταβλητότητα, όπως αποδεικνύεται από τις επιδόσεις των κονδυλίων το 2008, όταν οι περισσότεροι από αυτούς μειώθηκαν περισσότερο από το ήμισυ των συνομηλίκων τους.

Όσον αφορά τις επιδόσεις, όλα τα ταμεία συνταξιοδότησης T. Rowe Price, συμπεριλαμβανομένων των ετών 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 και 2040, έχουν επιτύχει σε επίπεδα άνω των μέσων όρων στις κατηγορίες τους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο συνταξιοδότησης 2015 έχει 10ετή μέση απόδοση 5,6%, ενώ το μακροπρόθεσμο ταμείο του 2025 έχει επιστρέψει 6,3%.