Εξαρτάται. Εάν ο δικαιούχος του IRA σας είναι ο / η σύζυγός σας, αυτός / αυτή θα είναι επιλέξιμος / η για να μεταφέρει το ποσό στη δική του IRA, από την οποία οι διανομές δεν απαιτούνται μέχρι την ηλικία των 70 ετών. 5.
Εάν ο δικαιούχος δεν είναι ο σύζυγός σας, τότε οι διαθέσιμες επιλογές μπορούν να καθοριστούν από τις διατάξεις του εγγράφου του σχεδίου IRA. Οι περισσότεροι θεματοφύλακες του IRA ακολουθούν τους κανονισμούς και θα επιτρέψουν στους δικαιούχους να λάβουν διανομές για το προσδόκιμο ζωής τους. Σύμφωνα με αυτή τη μέθοδο προσδόκιμου ζωής, οι δικαιούχοι υποχρεούνται να αποσύρουν μόνο ένα συγκεκριμένο ποσό κάθε χρόνο. Ωστόσο, δεδομένου ότι οι θεματοφύλακες του IRA δεν υποχρεούνται να ακολουθούν τις κατευθυντήριες γραμμές που ορίζονται στους κανονισμούς, ορισμένοι θεματοφύλακες του IRA απαιτούν από τους δικαιούχους να λάβουν κατ 'αποκοπήν κατανομή μετά το θάνατο του ιδιοκτήτη του IRA. Θα πρέπει να ελέγξετε αμέσως με το σημερινό σας θεματοφύλακα IRA για να καθορίσετε τις επιλογές που επιτρέπει στους δικαιούχους του IRA. Εάν οι επιλογές δεν συμφωνούν με τους στόχους προγραμματισμού ακινήτων σας, τότε ίσως θελήσετε να εξετάσετε τη μεταφορά του IRA σε έναν θεματοφύλακα του IRA που παρέχει τις επιλογές που θεωρείτε αποδεκτές.
- Ενότητα 1: Επιλογές για Δικαιούχουςκαι Κληρονόμημα Περιουσιακά στοιχεία του Σχεδίου Συντάξεων - Μέρος δεύτερο: Σημαντικές Ημερομηνίες για Δικαιούχους για πληροφορίες σχετικά με τον δικαιούχο τις επιλογές και τον υπολογισμό των ελάχιστων ποσών που πρέπει να αποσυρθούν κάθε χρόνο βάσει της μεθόδου του προσδόκιμου ζωής. Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (Contact Denise)
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Ο / η σύζυγός μου είναι ο κύριος δικαιούχος του IRA μου. Έχω επίσης έναν ενδεχόμενο δικαιούχο. Μπορεί ο σύζυγός μου να μεταβιβάσει τα περιουσιακά στοιχεία μου IRA χωρίς φόρο στη δική του IRA;
Ένας σύζυγος που είναι ο μοναδικός κύριος δικαιούχος ενός ΙΡΑ μπορεί πάντα να χειριστεί τον ΙΡΑ ως δικό του. Ο ενδεχόμενος δικαιούχος ενός ΙΡΑ δεν λαμβάνεται ποτέ υπόψη εκτός εάν ο κύριος δικαιούχος προηγηθεί του ιδιοκτήτη του IRA ή ο κύριος δικαιούχος αποποιηθεί τα περιουσιακά στοιχεία.