Η διαφοροποίηση αποτελεί βασικό στοιχείο των στρατηγικών καθώς παρέχει μια μέθοδο για τη μείωση του συνολικού κινδύνου ενός χαρτοφυλακίου, παρέχοντας παράλληλα την ευκαιρία για βέλτιστες αποδόσεις. Ωστόσο, ένα καλά στρογγυλευμένο χαρτοφυλάκιο δεν χρειάζεται απαραιτήτως να διαφοροποιηθεί ένας μεγάλος αριθμός εκμεταλλεύσεων. Αντ 'αυτού, οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αμοιβαία κεφάλαια που κατέχουν πυρήνα ως βάση για ένα μείγμα επενδύσεων. Βασικά αμοιβαία κεφάλαια δημιουργήθηκαν από εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων για να προσφέρουν στους επενδυτές μια μέθοδο για να αποκτήσουν έκθεση σε συγκεκριμένα τμήματα της αγοράς μέσω μιας ενιαίας επενδυτικής θέσης. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων με βασικές συμμετοχές παρακολουθούν συχνά την απόδοση ενός δείκτη ή ενός δείκτη αναφοράς που προορίζεται να αντιπροσωπεύει ορισμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές μικρού κεφαλαίου ή διεθνή ομόλογα. Οι επενδυτές επωφελούνται από την επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αμοιβαίου κεφαλαίου για την εκπλήρωση των ειδικών αναγκών τους για την κατανομή των στοιχείων ενεργητικού και αξιοποιούν το εν λόγω ίδρυμα με αμοιβαία κεφάλαια, ατομικά αποθέματα ή ομόλογα και άλλα αμοιβαία κεφάλαια για να δημιουργήσουν ένα πραγματικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Στην αγορά μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης τα βασικά αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν δημοφιλή επιλογή μεταξύ των επενδυτών. Οι τίτλοι μεγάλης κεφαλαιοποίησης παρέχουν σταθερότητα στην τιμή και συχνά σταθερές πληρωμές μερισμάτων που βελτιώνουν τη συνολική απόδοση ενός χαρτοφυλακίου. Τα βασικά αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται σε θέσεις μεγάλου κεφαλαιοποίησης παρέχουν στους επενδυτές πρόσβαση σε όλες τις πτυχές της αγοράς μεγάλου κεφαλαιοποίησης, συμπεριλαμβανομένων των αποθεμάτων με βάση την ανάπτυξη και την αξία. Ενώ η επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης παρέχει ορισμένα πλεονεκτήματα, οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν τη δυνητική απώλεια κεφαλαίου και μεταβλητότητας που είναι εγγενής στις συμμετοχές σε μετοχές, οι οποίες ενδέχεται να επηρεάσουν δυσμενώς το αμοιβαίο κεφάλαιο υψηλού κεφαλικού μεγάλου κεφαλαίου.

Ταμείο Κεφαλαίου Golden Large Cap

Το Ταμείο του Golden Large Cap Fund ιδρύθηκε το Σεπτέμβριο του 2005 και διαχειρίζεται $ 115. 14 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία. Επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές μακροπρόθεσμη κεφαλαιακή υπεραξία επενδύοντας ουσιαστικά το σύνολο του καθαρού ενεργητικού τους σε μετοχικούς τίτλους με μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς. Οι επενδύσεις μοιάζουν με εκείνες που βρίσκονται στο δείκτη S & P 500 ή στο δείκτη Russell 1000. Το ταμείο εστιάζει τις συμμετοχές του στην αγορά του Ηνωμένου Βασιλείου, αλλά οι διαχειριστές έχουν την ευελιξία να επενδύσουν σε εταιρείες που είναι οργανωμένες σε μια ξένη δικαιοδοσία, όπως κρίνουν σκόπιμο. Από τον Δεκέμβριο του 2015 προέκυψε δεκαετή ετήσια απόδοση ύψους 6,3%.

Οι επενδύσεις στο πλαίσιο του Golden Large Cap Core Fund επικεντρώνονται στις Ηνωμένες Πολιτείες, αλλά οι διαχειριστές των ταμείων διαφοροποιούνται με τη συμπερίληψη ενός ευρέος φάσματος τομέων. Ο τομέας της τεχνολογίας περιλαμβάνει το 20,2% του επενδυτικού μίγματος, ακολουθούμενο από τον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης σε 20,41%, στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο 15,94% και στον τομέα των βιομηχανικών προϊόντων στο 14,16%. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο ταμείο περιλαμβάνουν την Home Depot Inc.στο 2.60%, η Northrop Grumman Corporation στο 2. 51%, η Lear Corporation στο 2.43%, η Apple Inc. στο 2.43% και η Delta Air Lines Inc. στο 2.35%. Το βασικό αυτό αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη καθαρών εξόδων 0,70% και θεωρείται αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς φόρο.

Το Ταμείο ενισχυμένου πυρήνα μεγάλου κεφαλαίου της Κολούμπια

Το Ταμείο ενισχυμένου πυρήνα μεγάλου κεφαλαίου της Κολούμπια ιδρύθηκε τον Ιούλιο του 1996 και διαχειρίζεται $ 482. 01 εκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία επενδυτών. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να παρέχουν στους επενδυτές συνολική απόδοση, προτού καταβληθούν τέλη και έξοδα, που υπερβαίνουν τη συνολική απόδοση του δείκτη S & P 500. Αυτός ο επενδυτικός στόχος επιτυγχάνεται με την επένδυση τουλάχιστον 80% του ενεργητικού σε κοινά αποθέματα εταιρειών που ανήκουν στον Δείκτη S & P 500, καθώς και μετατρέψιμων συμμετοχών σε τίτλους και παραγώγων των οποίων οι αποδόσεις είναι πολύ ισοδύναμες με τις αποδόσεις του Δείκτη. Οι διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων μετατοπίζουν στρατηγικά τον αριθμό και το ποσοστό των συμμετοχών στο ταμείο σε μια προσπάθεια να ξεπεράσουν τον δείκτη και να μειώσουν τις πιθανότητες κακής εκτέλεσης με την πάροδο του χρόνου. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο δημιούργησε δεκαετή ετήσια απόδοση 6,75%.

Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επικεντρώνονται στις επενδύσεις στην αγορά του Ηνωμένου Βασιλείου, με την πλειοψηφία των τίτλων να υπάγονται στις σειρές γιγάντων και μεγάλων καπακιών. Η διαφοροποίηση μεταξύ των διαφόρων τομέων είναι παρούσα, με το 17% 40% του χαρτοφυλακίου να επενδύεται σε τίτλους τεχνολογίας, το 15,7% στους τίτλους υγειονομικής περίθαλψης, το 15,5% στις κινητές αξίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και το 11,75% στους κυκλικούς τίτλους των καταναλωτών. Οι μεγαλύτερες μετοχές του Ταμείου Κεφαλαιακής Επέκτασης της Columbia Large Cap περιλαμβάνουν την Apple Inc. στο 4. 51%, η General Electric Co. στο 2. 33%, η Johnson & Johnson στο 2. 20%, η JPMorgan Chase & Co. Pfizer Inc. στο 1,90%. Ο δείκτης καθαρών εξόδων αυτού του βασικού αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 0. 75% και δεν υπολογίζονται τέλη όταν αγοράζονται ή εξαργυρώνονται οι μετοχές.

Το Ταμείο Ενισχυμένου Δείκτη Fidelity Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης

Το Ταμείο Ενισχυμένου Δείκτη Fidelity Large Cap ξεκίνησε τον Απρίλιο του 2007 και διαχειρίζεται περισσότερα από $ 414. 56 εκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να προσφέρουν μακροπρόθεσμη υπεραξία επενδύοντας ουσιαστικά το σύνολο των καθαρών περιουσιακών στοιχείων σε κοινά αποθέματα που βρίσκονται στο δείκτη S & P 500. Αν και παρόμοιοι συντελεστές κεφαλαιοποίησης της αγοράς μπορούν να βρεθούν στο πλαίσιο του Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund, τα διευθυντικά στελέχη χρησιμοποιούν υπολογιστική υποβοηθούμενη ποσοτική ανάλυση κοινών μετοχών για να κατανοήσουν την ιστορική αποτίμηση, την ανάπτυξη, την κερδοφορία και άλλους παράγοντες που παρουσιάζουν την ευκαιρία να ξεπεράσουν τον δείκτη αναφοράς . Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο προέβη σε ετήσια απόδοση 5 ετών με ετήσια απόδοση 13,77%.

Οι διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν την ευελιξία να επενδύουν σε εγχώριους και ξένους εκδότες, όπως κρίνουν απαραίτητο, αν και ο επενδυτικός συνδυασμός επικεντρώνεται στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η πλειοψηφία των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου κρατιέται σε τίτλους γιγαντοαφικών τίτλων, ακολουθούμενη από θέσεις μεγάλου κεφαλαιοποίησης και ελάχιστη έκθεση σε μετοχές μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης. Τα αποθέματα τεχνολογίας συνιστούν τον μεγαλύτερο τομέα με 20% κατά βάρος, 51%, ακολουθούμενα από τα αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης 17,8%, τα κυκλικά αποθέματα των καταναλωτών στο 13,7% και τα αποθέματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στις 13.08%. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο ταμείο ανήκουν στην Apple Inc. στο 4,13%, η Microsoft Corporation στο 2,7%, η Johnson & Johnson στο 2,1%, η Wells Fargo & Company στο 1,82% και η JPMorgan Chase & Co. 75%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχετικά χαμηλό λόγο καθαρών εξόδων ύψους 0,45% και οι επενδυτές δεν χρεώνουν προκαταβολικά ή μεταγενέστερα φορτία πωλήσεων.

Schwab Core Equity Fund

Το Ταμείο Κεφαλαιακών Κεφαλαίων της Schwab ξεκίνησε τον Ιούλιο του 1996 και κατέχει $ 2. 38 δισ. Ενεργητικού. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας κυρίως σε εγχώριες μετοχές. Ουσιαστικά όλα τα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε τίτλους εγχώριων εκδοτών με κεφαλαιοποιήσεις αγοράς τουλάχιστον 500 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να ξεπεράσουν τον συνολικό δείκτη S & P 500 με την πάροδο του χρόνου Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο δημιούργησε ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 6,43%.

Ενώ όλο το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελείται από εγχώριες μετοχές, οι διαχειριστές κεφαλαίων προσφέρουν κάποια διαφοροποίηση μέσω της έκθεσης του τομέα. Οι τίτλοι τεχνολογίας αποτελούν το 17% του επενδυτικού μίγματος, ακολουθούμενο από τα αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης στο 15,26%, τα αποθέματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο 13,22%, τα κυκλικά αποθέματα των καταναλωτών στο 11,85% και τα αποθέματα των καταναλωτών 11,7% . Οι κορυφαίες συμμετοχές με το Κεφάλαιο Schwab Core Equity Fund περιλαμβάνουν την Apple Inc. στο 5,95%, τη Lowe's Companies Inc. στο 2,3%, την PepsiCo Inc. στο 2,7%, η Amgen Inc. στο 2,6% και η Citigroup Inc. 2. 37%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία καθαρού εξόδου 0,7%. Οι επενδυτές δεν χρεώνουν προκαταβολικό φόρο πωλήσεων όταν αγοράζονται μετοχές αλλά μπορούν να αποτελέσουν αντικείμενο εξόφλησης έως και 2% όταν πωλούνται μετοχές.

Ταμεία Κεφαλαιαγοράς BlackRock Large Cap Core

Το Ταμείο Κεφαλαιαγοράς BlackRock Large Cap Core ιδρύθηκε το Δεκέμβριο του 1999 και διαχειρίζεται $ 1. 72 δισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία επενδυτών. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να παρέχουν στους επενδυτές μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας το μεγαλύτερο μέρος του καθαρού ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου σε μετοχές μεγάλων εταιρειών. Ο επενδυτικός συνδυασμός αποτελείται κυρίως από κοινό απόθεμα εγχώριων εκδοτών που βρέθηκαν στο δείκτη Russell 1000. Το Ταμείο Κεφαλαιαγοράς BlackRock Large Cap Core λειτουργεί ως τροφοδοτικό ταμείο για το Master Core Portfolio της BlackRock. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο δημιούργησε ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 4,95%.

Ενώ οι διαχειριστές κεφαλαίων επικεντρώνονται στις επενδύσεις σε εγχώριες εταιρείες, η έκθεση στο εξωτερικό ανέρχεται σε 3,44%, αποτελούμενη από τίτλους στο Ηνωμένο Βασίλειο και τη Μέση Ανατολή. Η διαφοροποίηση των τομέων χαρακτηρίζεται από τη μεγαλύτερη επιβάρυνση των αποθεμάτων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, που αποτελούν το 21% του χαρτοφυλακίου. Τα αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης ανέρχονται σε 21,00%, ακολουθούμενα από αποθέματα τεχνολογίας στο 20,07% και κυκλικά αποθέματα καταναλωτών σε 14,46%. Οι κορυφαίες συμμετοχές εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν αυτές που βρίσκονται στο Κύριο Χαρτοφυλάκιο Master Core Large Cap. Ο λόγος καθαρών εξόδων για το βασικό αμοιβαίο κεφάλαιο είναι σχετικά υψηλό στο 1,14%. Οι επενδυτές επιβαρύνονται με προκαταβολικό φόρο πωλήσεων ύψους 5,25% όταν αγοράζονται μετοχές, παρόλο που δεν επιβάλλεται χρεωστικό τέλος πώλησης όταν οι μετοχές εξαργυρώνονται.