Η Voya Investment Management προσφέρει μια μεγάλη γκάμα αμοιβαίων κεφαλαίων πιθανές λύσεις στη διαφοροποίηση των συντάξεων. Από το 2012, τα κεφάλαια της Voya παρουσίασαν ισχυρές αποδόσεις και μπαλκόνια υπό διαχείριση (AUM) από 83 δολάρια. 1 δισεκατομμύριο έως 102 δολάρια. 8 δισεκατομμύρια τον Ιούλιο του 2015. Η συνολική οικογένεια των ταμείων έχει ισχυρή τριετή απόδοση 12,23% και πενταετή απόδοση 11,3%.

Τα χαρτοφυλάκια συνταξιοδότησης θα πρέπει να χαρακτηρίζονται από έντονη διαφοροποίηση στο χαρτοφυλάκιο συμμετοχών τους και ακόμη και σε εταιρείες χαρτοφυλακίου. Εξετάστε αυτά τα τρία αμοιβαία κεφάλαια Voya για τη διαφοροποίηση των συνταξιοδοτικών δικαιωμάτων το 2016 και μετά.

VY Morgan Stanley Παγκόσμιο χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίου franchise (IVGTX)

Το Παγκόσμιο χαρτοφυλάκιο franchise της VY Morgan Stanley κατατάσσεται ως αμοιβαίο κεφάλαιο παγκόσμιου μετοχικού κεφαλαίου και έχει χαρακτηριστεί πέντε αστέρια από την Morningstar Investment Research. Το ταμείο χωρίς φορτίο χρεώνει έξοδα ύψους 1,21% και προσφέρει απόδοση 1,84%. Το παγκόσμιο αμοιβαίο κεφάλαιο franchise έχει ένα εντυπωσιακό ρεκόρ απόδοσης σε μακροπρόθεσμη βάση. Οι τριετείς επιστροφές ύψους 6.99% δίνουν στο ταμείο απόδοση 10η από τα 969 άλλα αμοιβαία κεφάλαια του παγκόσμιου μετοχικού κεφαλαίου. Οι επιστροφές πενταετίας είναι 9. 81%, γεγονός που βελτιώνει την κατάταξη των επιδόσεων στην πρώτη θέση από τα 768 κεφάλαια. Τέλος, η απόδοση των 10 ετών ανέρχεται στο 8,06%, γεγονός που δίνει στο ταμείο μια συνεχόμενη πρώτη θέση από άλλα 410 κεφάλαια. Η μακροπρόθεσμη υπεραπόδοση σε σχέση με τους συνομηλίκους δείχνει την πειθαρχία και την αποτελεσματική διαχείριση χαρτοφυλακίου από την ομάδα διαχείρισης.

Τα αποθέματα Giant-cap ξεπερνούν το 69,82% του χαρτοφυλακίου, ακολουθούμενα από το 28,96% που διατίθενται για μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης και το 22% στα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο συγκεντρώνεται σε αμυντικά αποθέματα των καταναλωτών με πάνω από 54,7% το χαρτοφυλάκιο, ακολουθούμενο από κύκλο καταναλωτών στο 16,82% και αποθέματα τεχνολογίας στο 15,09% του χαρτοφυλακίου. Τα αποθέματα της Βόρειας Αμερικής διαμορφώνουν το 52,3%, ακολουθούμενα από 45,7% στις ευρωπαϊκές μετοχές και 2,17% στα ασιατικά αποθέματα.

Η Morningstar έδωσε στο χαρτοφυλάκιο τιμών VY T. Rowe Capital Capital Appreciation πέντε αστέρια και μια βαθμολογία αναλυτών ασήμι. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση έχει δαπάνες 0,9% και προσφέρει απόδοση 1,15%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο ταξινομείται ως αμοιβαίο κεφάλαιο μέτριας κατανομής, το οποίο σημαίνει ότι το χαρτοφυλάκιο έχει έκθεση σε μετοχές και ομόλογα. Η απόδοση ήταν εξαιρετικά ισχυρή, κατέχοντας την πρώτη θέση στην κατάταξη των επιδόσεων κατά τη διάρκεια των τελευταίων, τριών, πέντε και δέκα ετών σε σύγκριση με τα αμοιβαία κεφάλαια των ανταγωνιστών στην κατηγορία μέτριας κατανομής. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια απόδοση 0,89%, τριετή απόδοση 10,06%, πενταετή απόδοση 9,8% και απόδοση 10 ετών 7,6%.

Το ταμείο έχει έκθεση σε 61. 59% σε U.S. μετοχές, 23. 53% σε ομόλογα, 9. 24% σε μετρητά, 3. 03% σε άλλα περιουσιακά στοιχεία και 2. 61% σε μη U. S. αποθεμάτων. Το χαρτοφυλάκιο ομολόγων του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει μέση διάρκεια 3. 21 έτη και έχει μέση βαθμολογία BB. Πάνω από το 59% του μετοχικού χαρτοφυλακίου κατέχει μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης και ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης κατέχει το μεγαλύτερο μερίδιο σε 26. Το 31% του χαρτοφυλακίου.

VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio Class I (IJMIX)

Το χαρτοφυλάκιο αξίας VY JPMorgan Mid Cap επικεντρώνεται στην τιμή μεσαίας κεφαλαιοποίησης, όπως υποδηλώνει το όνομα, και φέρει βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση έχει έξοδα 0. 86% και προσφέρει απόδοση 0,79%. Το κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχει τριετή απόδοση 9,19%, κατατάσσοντάς τον ένατο από τα 400 άλλα αμοιβαία κεφάλαια μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Η πενταετής της απόδοση βελτιώνεται στο 10. 63% και κατέχει τη δεύτερη θέση από τα 339 άλλα κεφάλαια. Η δεκαετής απόδοση των 7%, 28%, κατατάσσει το έβδομο από τα 230 άλλα κεφάλαια.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει την πλειοψηφία των μετοχών με μέση κεφαλαιοποίηση στο 63,3% του χαρτοφυλακίου. Ωστόσο, έχει επίσης 30% έκθεση σε μετοχές μεγάλου κεφαλαίου και 6. 38% σε μικρά ανώτατα όρια. Ο κυκλικός τομέας των καταναλωτών είναι ο μεγαλύτερος τομέας που κατέχει το 23,4%, ακολουθούμενη από τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε 22,33% και τις βιομηχανικές επιχειρήσεις στο 9,05%.