Οι επενδυτές που αναζητούν αυξημένη διαφοροποίηση των συνταξιοδοτικών τους αποταμιεύσεων μπορούν να βρουν μια λύση χρησιμοποιώντας αμοιβαία κεφάλαια από την Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp.50. Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), μια 90ετή εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων. Η Eaton Vance και οι θυγατρικές της έχουν $ 311. 4 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) από τον Νοέμβριο του 2015. Στην οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων Eaton Vance με πάνω από 90 κεφάλαια, τα οποία καλύπτουν το πλήρες φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και επενδυτικούς στόχους, υπάρχουν πέντε κονδύλια ειδικά προσαρμοσμένα ανάγκες των επενδυτών που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν τα σχέδια συνταξιοδότησης τους. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στις μετοχές της Κατηγορίας Α στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Το Eaton Vance Balanced Fund παρέχει ποικιλομορφία μέσω ενός επαγγελματικά διαχειριζόμενου χαρτοφυλακίου ομολόγων και μετοχών σε ένα ταμείο. Το ταμείο ταιριάζει στις ανάγκες των επενδυτών που θέλουν το τρέχον εισόδημα που παρέχεται από τα ομόλογα και την ανατίμηση του κεφαλαίου. Διαχωρίζει τα περιουσιακά στοιχεία μεταξύ ενός μείγματος 25 έως 50% σε τίτλους σταθερού εισοδήματος και 50 έως 75% σε τίτλους μετοχών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε κινητές αξίες του Σ.Α., αλλά μπορεί επίσης να επενδύσει ένα μέρος του καθαρού ενεργητικού του σε διεθνείς τίτλους. Το χαρτοφυλάκιο είναι μεροληπτό προς τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης και τα επενδυτικά ή κρατικά ομόλογα.

Το Ταμείο Ισορροπίας παρέχει στους επενδυτές τα πλεονεκτήματα της ευρείας ποικιλίας, παρέχοντας παράλληλα μια σταθερή απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει βαθμολογία Morningstar πέντε αστέρων. Η συνολική ετήσια απόδοσή του ανέρχεται σε 11. 51% σε τρία έτη και 10% σε 5 έτη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 0,92%.

Ταμείο Eaton Vance Dividend Builder

Το Ταμείο Eaton Vance Dividend Builder της Eaton ειδικεύεται σε μετοχές με πληρωμή μερίσματος μεγάλης κεφαλαιοποίησης που έχουν λογικές τιμές και έχουν τη δυνατότητα να αυξήσουν τα μερίσματα με την πάροδο του χρόνου. Τα περιουσιακά του στοιχεία είναι κυρίως σε κινητές αξίες του Ηνωμένου Βασιλείου, αλλά το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει έως 35% των διαθέσιμων στοιχείων ενεργητικού για τίτλους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν περιορίζεται στο κοινό μέρισμα που καταβάλλει μερίσματα. Μπορεί επίσης να επενδύσει σε τίτλους που περιλαμβάνουν προνομιούχες μετοχές ή ομόλογα που είναι μετατρέψιμα στο κοινό απόθεμα.

Το Ταμείο Κατασκευαστών Μερισμάτων καταβάλλει μηνιαίες διανομές και έχει τρέχουσα απόδοση 1,9%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 12,97% σε διάστημα τριών ετών και 10,5% σε διάστημα πέντε ετών.

Ταμείο Eaton Vance Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης

Το Ταμείο Eaton Vance μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο ιδρύθηκε το 1931, είναι ένα από τα παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια στις ΗΠΑ. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η εξεύρεση μεγάλων εταιρειών με κυρίαρχο μερίδιο αγοράς που έχουν ισχυρά οικονομικά μεγέθη και ελκυστικό αναπτυξιακό δυναμικό, είναι όμως υποτιμημένα. Μπορεί να επενδύσει σε αναπτυξιακά αποθέματα που δεν πληρώνουν μερίσματα, αλλά το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου της αποτελείται από τίτλους που πληρώνουν μερίσματα.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 1,29%. Έδωσε στους επενδυτές ετήσια συνολική απόδοση 13,5% σε διάστημα τριών ετών και 11,43% σε διάστημα πέντε ετών.

Ταμείο Επενδύσεων Eaton Vance

Η επένδυση σε ακίνητα είναι ένας παραδοσιακός τρόπος για να αναζητήσετε τρέχον εισόδημα και σταθερή ανάπτυξη. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Eaton Vance Real Estate προσφέρει πρόσθετη ποικιλομορφία και αντιστάθμιση του μελλοντικού πληθωρισμού επενδύοντας σε υψηλής ποιότητας τίτλους επενδυτικών εταιρειών επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) και εταιρειών στον κλάδο των ακινήτων. Αυτή η στρατηγική παρέχει τη δυνατότητα για υψηλότερη συνολική απόδοση συνδυάζοντας το τρέχον εισόδημα με την αύξηση κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει τη γεωγραφική ποικιλομορφία του χαρτοφυλακίου του και μπορεί να επενδύσει έως και το 25% του ενεργητικού του σε ξένα κινητά αξίες Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 12,07% για πέντε έτη και επί του παρόντος αποδίδει 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Κάθε καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης χρειάζεται αναπτυξιακή συνιστώσα. Το Eaton Growth Fund της Eaton επιδιώκει εταιρείες υψηλής ανάπτυξης με κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς που εμπίπτουν στο εύρος του δείκτη Russell 1000, αλλά μπορεί να επενδύσει σε επιχειρήσεις που δεν περιλαμβάνονται στον δείκτη. Οι διαχειριστές κεφαλαίων ασχολούνται πρωτίστως με μακροπρόθεσμες προοπτικές ανάπτυξης και κάθε εισόδημα ή μερίσματα λαμβάνουν δευτερεύουσα σημασία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων. Έχει ετήσια συνολική απόδοση 18,1% σε διάστημα τριών ετών και 13,48% σε διάστημα πέντε ετών.

Η κατώτατη γραμμή

Αυτά τα πέντε κονδύλια μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη δημιουργία ενός πολύ καλά διαφοροποιημένου και συντηρητικού χαρτοφυλακίου αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης. Όλες οι μετοχές της Κατηγορίας Α έχουν εμπράγματα βάρη, τα οποία μειώνουν τις αρχικές τους αποδόσεις.

Οι επενδυτές που επιθυμούν να αποφύγουν τις χρεώσεις πώλησης θα πρέπει να εξετάσουν τα μεγάλα αμοιβαία κεφάλαια superstores όπως οι επενδύσεις Charles Schwab και Fidelity, οι οποίες προσφέρουν πολλά αμοιβαία κεφάλαια με την παραίτηση από τα φορτία πωλήσεων. Οι επενδυτές μπορούν να λάβουν τις μετοχές της Κατηγορίας Α στην ΚΑΕ και να πληρώσουν χαμηλότερα τέλη δαπανών από ό, τι χρεώνουν οι άλλες κατηγορίες μετοχών.